Аналіз фінансового стану комерційного банку за методикою САМЕ, Аналіз адекватності капіталу - Аналіз стану комерційного банку
Аналіз адекватності капіталу
Таблиця 1 - Розрахунок розміру капіталу банку Н1
Статті балансу |
Сума, грн. |
1. Основний капітал (1.1.1 + 1.2 - 1.5) |
15 821 121 |
1.1. Статутний фонд |
13 893 844 |
1.1.1. Зареєстрований сплачений |
13 050 000 |
1.1.2. Зареєстрований несплачений |
843 844 |
1.2. Загальні резерви |
3 211 983 |
1.3. Нерозподілені прибутки минулих років |
- |
1.4. Власні цінні папери в портфелі на продаж |
8 313 |
1.5. Нематеріальні активи |
432 549 |
2. Додатковий капітал (2.1 + 2.2) |
31 682 103 |
2.1. Фонди банку |
23 984 837 |
2.2. Результати поточного року |
7 697 266 |
3. Сума додаткового капіталу, що приймається до розрахунку |
15 821 121 |
4. Загальний капітал (1 + 3) |
31 642 242 |
5. Відрахування від загального капіталу | |
5.1. Вкладення в акції та інші боргові зобов'язання банків |
- |
5.2. Вкладення в асоційовані компанії |
1 050 336 |
6. КАПІТАЛ БАНКУ |
30 591 906 |
Таблиця 2 - Активи, зважені за групами ризику
Активи |
Сума за балансом, грн. |
Відсотки ризику |
Сума зважених активів, грн. |
Група І |
0 | ||
- Каса і прирівняні до неї кошти |
19 711 661 |
- | |
- Кошти на коррахунку в НБУ |
25 435 529 |
- | |
- Вкладення в державні боргові зобов'язання |
28 353 283 |
- | |
Група ІІ |
10 | ||
- Кредити, надані центральним органам державного управління |
- |
- | |
Група ІІІ |
20 | ||
- Кредити, надані місцевим органам державного управління |
- |
- | |
Група ІV |
50 | ||
- Кошти, розміщені в інших банках |
13 740 699 |
6 870 350 | |
Група V |
100 | ||
- Операції з корпоративними цінними паперами |
7 883 323 |
7 883 323 | |
- Кредити, надані банком |
330 082 821 |
330 082 821 | |
- Факторингові зобов'язання |
8 751 |
8 751 | |
- Дебітори |
7 533 249 |
7 533 249 | |
- Основні фонди |
- |
- | |
- Гарантії, надані банком |
- |
- | |
- Інші активи |
246 673 918 |
246 673 918 | |
Загальна сума |
679 423 234 |
599 052 412 |
Н3 = Капітал банку : Загальна сума активів, зважених за групами ризику * 100% = 30 591 906 : 599 052 412 * 100 % = 5,11 %
Таблиця 3 - Розрахунок платоспроможності банку
Назва показника |
Значення |
1. Платоспроможність банку (фактична), % |
5,11 |
2. Додаткові вимоги до платоспроможності: | |
2.1. Фактична сума "великих" кредитів, грн. |
40 043 713 |
2.2. Нормативна сума "великих" кредитів, грн. |
244 735 248 |
2.3. Відхилення, % |
- 83,64 |
3. Необхідна платоспроможність (нормативна), % |
8,00 |
Таблиця 4 - Аналіз адекватності капіталу банку
Нормативи капіталу |
Нормативне значення |
Фактичне значення |
Відхилення |
1. Мінімальний розмір капіталу, євро |
3 000 000 |
8 131 322 |
5 131 322 |
2. Мінімальний розмір статутного фонду, євро |
1 000 000 |
2 315 641 |
1 315 641 |
3. Платоспроможність банку, % |
8 |
5,11 |
- 2,89 |
4. Достатність капіталу, % |
4 |
4,50 |
0,50 |
Н4 = Капітал банку : Загальна сума * 100%= 30 591 906 : 679 423 234 * 100%= = 4,5 %
Похожие статьи
-
Для оцінки ефективності кредитної політики АБ "Брокбізнесбанк", необхідно проаналізувати структуру його кредитного портфелю. В світовій банківській...
-
Оцінюється ліквідність балансу банку за допомогою спеціальних показників, які відображають співвідношення активів і пасивів, структуру активів. У...
-
Істотний вплив на своєчасне повернення позичок і тим самим на ліквідність балансу банку робить ступінь кредитоспроможності позичальників банку. Чим...
-
Аналіз даних для надання кредиту Обчислення значень основних показників є першим з трьох етапів, які виконує АКБ "Надра" для оцінки кредитоспроможності...
-
Кредитування - одна з найризикованіших операцій комерційних банків України на сучасному етапі їх діяльності. Про це яскраво свідчить, зокрема, питома...
-
Активні операції банків - Діяльність комерційного банку
Активні операції банку -- це операції з розміщення мобілізованих банком ресурсів у депозити, кредити, інвестиції, основні засоби й товарно-матеріальні...
-
Аналіз активів банку - Аналіз господарської роботи банку
Аналіз структури активних операцій комерційного банку є аналізом напрямів використання його ресурсів. Актив і пасив банку характеризують одні й ті самі...
-
Економічні нормативи регулювання діяльності комерційного банку - Банківські операції
Згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність" з метою захисту інтересів клієнтів і забезпечення фінансової надійності НБУ встановлює для...
-
Економічна сутність ліквідності та дохідності комерційного банку Роль комерційних банків як регуляторів грошового обігу, центрів акумуляції грошових...
-
Управління банківською ліквідністю націлено на своєчасне задоволення вимог акціонерів і кредиторів (вкладників) банку, дотримання нормативів...
-
Основні напрямки удосконалення процесу управління ліквідністю і дохідністю банку Банкам належить провідне місце в управлінні економікою. Політичні й...
-
На нашу думку, управління ліквідністю - процес створення передумов, забезпечення та підтримання оптимального рівня ліквідності банку та банківської...
-
У цей час українська банківська система на фоні західноєвропейських стандартів виглядає нестабільно. Проблема "дохідність-ліквідність" у наших банках є...
-
Для прийняття економічно обгрунтованих рішень щодо здійснення активних операцій із банками, тобто рішень, котрі відповідають обраному співвідношенню...
-
Сутність та особливості комплексної оцінки фінансового стану банківської установи Відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність", банк...
-
Аналіз ліквідності та платоспроможності АБ "Укркомунбанк" - Аналіз господарської роботи банку
Термін "ліквідність" у буквальному значенні означає легкість реалізації, продажу, перетворення матеріальних цінностей у кошти. Активи банку за ступенем...
-
Кредитні операції банку - Діяльність комерційного банку
Акціонерно-комерційні банки, керуючись статутом банку, Законом України "Про банки і банківську діяльність ", нормативними документами НБУ та іншими...
-
Недоліки та напрямки вдосконалення методики оцінки кредитоспроможності АКБ "Надра" У процесі роботи з банківською методикою оцінки фінансового стану...
-
Облік основних засобів і нематеріальних активів у АТ "ОТП Банк" здійснюється відповідно до Закону "Про банки і банківську діяльність", "Інструкції з...
-
На підставі аналізу кредитного портфеля банківської установи ми зможемо виявити її пріоритети в кредитній політиці саме в нашому регіоні, виявити...
-
Контроль за виконанням умов угоди погашення кредиту. - Аналіз кредитних оперцій банку
Для ефективного контролю за виконанням кредитної угоди кредитний працівник повинен оформити кредитну справу позичальника в розрізі конкретної позички....
-
Характеристика і основні показники діяльності комерційного банку АТ "Райффайзен Банк Аваль" Публічне Акціонерне Товариство "Райффайзен Банк Аваль" є...
-
У сучасних умовах успішна реалізація цілей і завдань управління банком значною мірою залежить від ефективного використання інформаційних ресурсів....
-
Фінансовий стійкість ліквідність банк Управління сучасним комерційним банком спрямоване передусім на досягнення довгострокових конкурентних переваг банку...
-
Аналіз операцій з кредитування фізичних осіб в Умовному Банку Публічне акціонерне товариство "Умовний Банк" - одна з найбільших банківських установ в...
-
Управління ресурсами комерційного банку - Банківські операції
Управління банківськими ресурсами - це діяльність, пов'язана із залученням грошових коштів вкладників та інших кредиторів, визначенням розміру і...
-
Аналітична підтримка клієнтів, Управління ризиками - Аналіз господарської роботи банку
АБ "Укркомунбанк" прагне пропонувати більш широкий спектр послуг, які надаються банком при обслуговуванні клієнтів, що активно працюють у сфері...
-
Факторинговані операції - Діяльність комерційного банку
Одним із найперспективніших видів банківських послуг є факторинг -- ризикований, але високоприбутковий бізнес, ефективне знаряддя фінансового маркетингу,...
-
Касові операції банку - Діяльність комерційного банку
Однією з функцій комерційних банків є касове обслуговування клієтів. Банки приймають від своїх клієнтів наявні гроші і зараховують їх на відкриті у них...
-
За результатами "Фінансового Оскара. Осінь-2015" газети "БІЗНЕС", в рамках якого визначені кращі учасники фінансового ринку країни за підсумками...
-
Кредитування - одна з найризикованіших операцій комерційних банків України на сучасному етапі їх діяльності. Про це яскраво свідчить, зокрема, питома...
-
Аналіз прибутків та збитків банку - Банківські операції
Прибуток - це рiзниця мiж доходами та витратами банку. Балансовий прибуток банку - це загальна сума прибутку від усіх видів діяльності банку, яка...
-
Балансовий звіт банку та його аналіз - Банківські операції
Основним інформаційним джерелом для здійснення аналізу є баланс комерційного банку. Бухгалтерський баланс - це звіт про фінансовий стан банку, який...
-
Залучений капітал комерційного банку та його характеристика - Банківські операції
Переважна частина ресурсів комерційного банку формується за рахунок залученого капіталу, а не власного. Так, співвідношення між власними і залученими...
-
ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА ІНВЕСТИЦІЙНИХ ОПЕРАЦІЙ Під банківськими інвестиціями розуміють, як правило, вкладання коштів у цінні папери з терміном погашення...
-
Незалежно від якості кредитного портфеля та методів, які застосовуються при управлінні кредитним ризиком, усі банки тією чи іншою мірою стикаються з...
-
ОТП Банк посів 10-е місце серед найнадійніших банків країни за підсумками щорічного "Рейтингу життєздатності українських банків" видання "Forbes Україна"...
-
Управління кредитним портфелем комерційного банку - Управління процесом банківського кредитування
Кредитний портфель - це сукупність кредитів, наданих банком на певну дату з метою одержання прибутку, який характеризує величину капіталу, вкладеного...
-
Порядок реєстрації комерційного банку та ліцензування його діяльності - Банківські операції
Комерційний банк вважається створеним і набуває статусу юридичної особи з часу його реєстрації НБУ в Республіканській книзі реєстрації банків, валютних...
-
Аналіз залучених і запозичених коштів - Аналіз господарської роботи банку
Для проведення активних операцій банк формує банківські ресурси (сукупність залучених і запозичених коштів, які належать постачальнику ресурсів), від...
Аналіз фінансового стану комерційного банку за методикою САМЕ, Аналіз адекватності капіталу - Аналіз стану комерційного банку