Валютні операції банку - Характеристика фінансового розвитку фінансово-кредитної установи АТ "ОТП Банк"

Валютні операції - це угоди, пов'язані з купівлею-продажем валюти і платіжних документів в іноземній валюті, з використанням їх як платіжних та розрахункових засобів у міжнародних відносинах.

Існують різні види валютних операцій. Їх класифікація базується на тому, що іноземна валюта може використовуватися як об'єкт (специфічний товар), так і відповідний інструмент, зокрема платіжний, розрахунковий, кредитний тощо, для обслуговування різних економічних операцій, у т. ч. торгових та неторгових.

Що стосується продажу іноземної валюти корпоративним клієнтам - Банк, для їх зручності, пропонує скористатися різними умовами:

"терміново" - кошти від продажу в гривневому еквіваленті надійдуть на поточний рахунок компанії вже до 11:00 того ж операційного дня (за умови надання до Банку заяви про продаж іноземної валюти до 10:00).

Зарахування відбувається у два етапи у співвідношенні 70/30, а саме:

    70% коштів від продажу - до 11:00 поточного дня; 30% коштів від продажу - протягом операційного часу поточного дня.

"сьогодні" - грошові кошти надійдуть на поточний рахунок компанії

До кінця операційного дня, у який подано заяву про продаж іноземної валюти.

"завтра" - грошові кошти надійдуть на поточний рахунок компанії до

Кінця операційного дня, наступного за тим, у який було подано заяву про продаж іноземної валюти.

"спот" - грошові кошти надійдуть на поточний рахунок компанії через два операційні дні з моменту надання заяви про продаж іноземної валюти.

Банк пропонує наступні умови купівлі валютних коштів:

"сьогодні" - зарахування валюти на поточний рахунок здійснюється в день отримання Банком заяви на купівлю валюти за умови подання до Банку необхідних документів не пізніше, ніж за один операційний день до операції купівлі валюти.

"терміново" - зарахування Банком валютних коштів на поточний рахунок Компанії до фактичного завершення операції їх купівлі на Міжбанківському валютному ринку України, дозволить компанії провести заплановані на цей день зовнішньоекономічні розрахунки в повному обсязі. Вам лише необхідно до 10:00 операційного дня забезпечити суму в гривнях на поточному рахунку компанії та надати необхідні документи в Банк.

Форвардні операції

"Форвардний контракт" - це угода між корпоративним клієнтом та АТ "ОТП Банк", яка засвідчує зобов'язання сторін щодо продажу, купівлі або конвертації іноземної валюти за фіксованим курсом у визначений день у майбутньому.

Оформивши послугу "Форвардний контракт", компанія матиме виключне право на придбання іноземної валюти за встановленим в угоді курсом у певний день в майбутньому незалежно від діючого на день здійснення операції курсу Банка.

Форвардні операції здійснюються з такими валютами: UAH, USD, EUR, CHF. (Додаток Р)

Конвертація іноземної валюти - купівля іноземної валюти за іншу іноземну валюту.

Переваги проведення операцій з іноземною валютою в АТ "ОТП Банк":

Різноманітні варіанти проведення валютних операцій у Банку забезпечують задоволення бізнес-потреб та сприяють ефективному використанню фінансових ресурсів Вашої компанії;

Висока кваліфікація та значний досвід фахівців Банку дозволяють виконувати широкий спектр операцій в іноземній валюті;

Банк забезпечує здійснення валютного контролю на високому професійному рівні [5].

Для приватних клієнтів пропонуються валютні перекази з поточного рахунку OTP Express.

Валютні перекази "OTP Express" з поточного рахунку дозволяють швидко та зручно здійснювати платежі в ЄВРО, доларах США та угорських форінтах, якщо рахунок у контрагента (одержувача переказу) відкрито в одному з банків OTP Group.

Платежі OTP Express зараховуються на рахунок отримувача в день відправки, що дозволяє суттєво прискорити міжнародні розрахунки. Для користування послугою "OTP Express" не вимагається підписання додаткових договорів.

Вихідні платежі "OTP Express" приймаються банком до 11:00. Кошти зараховуються банком-отримувачем на рахунок отримувача коштів до кінця операційного дня цього банку.

Вихідні платежі "OTP Express", що приймаються банком після 11:00 зараховуються банком-отримувачем на рахунок отримувача коштів через два робочі дні за умови отримання платіжного документу Банком до 15:00.

Комісія за вихідні валютні перекази з поточного рахунку OTP Express - 0,08% суми переказу (мін. 120 грн.,- макс. 640 грн.).

Правила валютно-обмінних операцій:

І. Операції з продажу фізичним особам-резидентам готівкової іноземної валюти за готівкові гривні здійснюються за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу та її резидентність, із зазначенням у квитанціях прізвища, імені, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію.

Для фізичної особи-резидента:

Паспорт громадянина України;

Паспорт громадянина України для виїзду за кордон без відмітки, що підтверджує постійне проживання за кордоном;

Посвідчення особи без громадянства для виїзду за кордон, що видане в Україні;

Посвідчення біженця, що видане в Україні, посвідка на постійне проживання в Україні.

ПРИМІТКА: Банкам, фінансовим установам дозволяється здійснювати операції з продажу готівкової іноземної валюти одній фізичній особі-резиденту в один операційний (робочий) день у сумі, що не перевищує в еквіваленті 3 000 гривень.

ІІ. Працівник банку, фінансової установи здійснює копіювання сторінок (сторінки) відповідного документа, на підставі якого з'ясовано інформацію про клієнта, який здійснив валютно-обмінну операцію, та забезпечує їх (її) зберігання в документах дня. Зазначені копії сторінок (сторінки) документа засвідчуються відбитком штампа каси банку, фінансової установи. Порядок копіювання документів наступний:

    1. паспорт громадянина України - копіюється перша та друга сторінка та сторінка з вклеєними фотографіями у 25 та 45 років (уразі їх наявності); 2. паспорт громадянина України для виїзду за кордон - копіюється перша сторінка та сторінка з відміткою про постійне місце проживання (в разі її наявності); 3. національний паспорт громадянина іншої держави - копіюється перша сторінка та сторінка з відміткою про постійне місце проживання (в разі її наявності); 4. Посвідка на постійне проживання - здійснюється ксерокопіювання машинозчитуваної сторінки (сторінки даних) посвідки на постійне проживання.

ІІІ. Операції з купівлі у фізичної особи-резидента готівкової іноземної валюти за готівкові гривні, конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави на суму, яка менша в еквіваленті, ніж 150 000 гривень, здійснюються без пред'явлення документа, що посвідчує особу та її резидентність, із зазначенням у квитанціях про здійснення валютно-обмінної операції прізвища, імені, по батькові (за наявності) цієї особи.

ПРИМІТКА: Операції з купівлі у фізичної особи-резидента готівкової іноземної валюти за готівкові гривні на суму, яка перевищує в еквіваленті, ніж 150 000 гривень, здійснюються з ідентифікацією особи відповідно до законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаним злочинним шляхом, або фінансовому тероризму.

Дані про особу, отримані під час здійснення валютно-обмінних операцій, є банківською таємницею з відповідним режимом її зберігання, передбаченим Законом України "Про захист персональних даних" від 01.06.2010 року [5].

Похожие статьи




Валютні операції банку - Характеристика фінансового розвитку фінансово-кредитної установи АТ "ОТП Банк"

Предыдущая | Следующая