Валютні операції банку - Характеристика фінансового розвитку фінансово-кредитної установи АТ "ОТП Банк"
Валютні операції - це угоди, пов'язані з купівлею-продажем валюти і платіжних документів в іноземній валюті, з використанням їх як платіжних та розрахункових засобів у міжнародних відносинах.
Існують різні види валютних операцій. Їх класифікація базується на тому, що іноземна валюта може використовуватися як об'єкт (специфічний товар), так і відповідний інструмент, зокрема платіжний, розрахунковий, кредитний тощо, для обслуговування різних економічних операцій, у т. ч. торгових та неторгових.
Що стосується продажу іноземної валюти корпоративним клієнтам - Банк, для їх зручності, пропонує скористатися різними умовами:
"терміново" - кошти від продажу в гривневому еквіваленті надійдуть на поточний рахунок компанії вже до 11:00 того ж операційного дня (за умови надання до Банку заяви про продаж іноземної валюти до 10:00).
Зарахування відбувається у два етапи у співвідношенні 70/30, а саме:
- 70% коштів від продажу - до 11:00 поточного дня; 30% коштів від продажу - протягом операційного часу поточного дня.
"сьогодні" - грошові кошти надійдуть на поточний рахунок компанії
До кінця операційного дня, у який подано заяву про продаж іноземної валюти.
"завтра" - грошові кошти надійдуть на поточний рахунок компанії до
Кінця операційного дня, наступного за тим, у який було подано заяву про продаж іноземної валюти.
"спот" - грошові кошти надійдуть на поточний рахунок компанії через два операційні дні з моменту надання заяви про продаж іноземної валюти.
Банк пропонує наступні умови купівлі валютних коштів:
"сьогодні" - зарахування валюти на поточний рахунок здійснюється в день отримання Банком заяви на купівлю валюти за умови подання до Банку необхідних документів не пізніше, ніж за один операційний день до операції купівлі валюти.
"терміново" - зарахування Банком валютних коштів на поточний рахунок Компанії до фактичного завершення операції їх купівлі на Міжбанківському валютному ринку України, дозволить компанії провести заплановані на цей день зовнішньоекономічні розрахунки в повному обсязі. Вам лише необхідно до 10:00 операційного дня забезпечити суму в гривнях на поточному рахунку компанії та надати необхідні документи в Банк.
Форвардні операції
"Форвардний контракт" - це угода між корпоративним клієнтом та АТ "ОТП Банк", яка засвідчує зобов'язання сторін щодо продажу, купівлі або конвертації іноземної валюти за фіксованим курсом у визначений день у майбутньому.
Оформивши послугу "Форвардний контракт", компанія матиме виключне право на придбання іноземної валюти за встановленим в угоді курсом у певний день в майбутньому незалежно від діючого на день здійснення операції курсу Банка.
Форвардні операції здійснюються з такими валютами: UAH, USD, EUR, CHF. (Додаток Р)
Конвертація іноземної валюти - купівля іноземної валюти за іншу іноземну валюту.
Переваги проведення операцій з іноземною валютою в АТ "ОТП Банк":
Різноманітні варіанти проведення валютних операцій у Банку забезпечують задоволення бізнес-потреб та сприяють ефективному використанню фінансових ресурсів Вашої компанії;
Висока кваліфікація та значний досвід фахівців Банку дозволяють виконувати широкий спектр операцій в іноземній валюті;
Банк забезпечує здійснення валютного контролю на високому професійному рівні [5].
Для приватних клієнтів пропонуються валютні перекази з поточного рахунку OTP Express.
Валютні перекази "OTP Express" з поточного рахунку дозволяють швидко та зручно здійснювати платежі в ЄВРО, доларах США та угорських форінтах, якщо рахунок у контрагента (одержувача переказу) відкрито в одному з банків OTP Group.
Платежі OTP Express зараховуються на рахунок отримувача в день відправки, що дозволяє суттєво прискорити міжнародні розрахунки. Для користування послугою "OTP Express" не вимагається підписання додаткових договорів.
Вихідні платежі "OTP Express" приймаються банком до 11:00. Кошти зараховуються банком-отримувачем на рахунок отримувача коштів до кінця операційного дня цього банку.
Вихідні платежі "OTP Express", що приймаються банком після 11:00 зараховуються банком-отримувачем на рахунок отримувача коштів через два робочі дні за умови отримання платіжного документу Банком до 15:00.
Комісія за вихідні валютні перекази з поточного рахунку OTP Express - 0,08% суми переказу (мін. 120 грн.,- макс. 640 грн.).
Правила валютно-обмінних операцій:
І. Операції з продажу фізичним особам-резидентам готівкової іноземної валюти за готівкові гривні здійснюються за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу та її резидентність, із зазначенням у квитанціях прізвища, імені, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію.
Для фізичної особи-резидента:
Паспорт громадянина України;
Паспорт громадянина України для виїзду за кордон без відмітки, що підтверджує постійне проживання за кордоном;
Посвідчення особи без громадянства для виїзду за кордон, що видане в Україні;
Посвідчення біженця, що видане в Україні, посвідка на постійне проживання в Україні.
ПРИМІТКА: Банкам, фінансовим установам дозволяється здійснювати операції з продажу готівкової іноземної валюти одній фізичній особі-резиденту в один операційний (робочий) день у сумі, що не перевищує в еквіваленті 3 000 гривень.
ІІ. Працівник банку, фінансової установи здійснює копіювання сторінок (сторінки) відповідного документа, на підставі якого з'ясовано інформацію про клієнта, який здійснив валютно-обмінну операцію, та забезпечує їх (її) зберігання в документах дня. Зазначені копії сторінок (сторінки) документа засвідчуються відбитком штампа каси банку, фінансової установи. Порядок копіювання документів наступний:
- 1. паспорт громадянина України - копіюється перша та друга сторінка та сторінка з вклеєними фотографіями у 25 та 45 років (уразі їх наявності); 2. паспорт громадянина України для виїзду за кордон - копіюється перша сторінка та сторінка з відміткою про постійне місце проживання (в разі її наявності); 3. національний паспорт громадянина іншої держави - копіюється перша сторінка та сторінка з відміткою про постійне місце проживання (в разі її наявності); 4. Посвідка на постійне проживання - здійснюється ксерокопіювання машинозчитуваної сторінки (сторінки даних) посвідки на постійне проживання.
ІІІ. Операції з купівлі у фізичної особи-резидента готівкової іноземної валюти за готівкові гривні, конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави на суму, яка менша в еквіваленті, ніж 150 000 гривень, здійснюються без пред'явлення документа, що посвідчує особу та її резидентність, із зазначенням у квитанціях про здійснення валютно-обмінної операції прізвища, імені, по батькові (за наявності) цієї особи.
ПРИМІТКА: Операції з купівлі у фізичної особи-резидента готівкової іноземної валюти за готівкові гривні на суму, яка перевищує в еквіваленті, ніж 150 000 гривень, здійснюються з ідентифікацією особи відповідно до законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаним злочинним шляхом, або фінансовому тероризму.
Дані про особу, отримані під час здійснення валютно-обмінних операцій, є банківською таємницею з відповідним режимом її зберігання, передбаченим Законом України "Про захист персональних даних" від 01.06.2010 року [5].
Похожие статьи
-
АТ "ОТП Банк" є одним з лідерів вітчизняного банківського сектору, що за основними фінансовими показниками входить у першу десятку банків країни. Це...
-
Касові операції регулюються такими нормативно-правовими актами, як Закон України "Про банки і банківську діяльність", "Інструкції про касові операції в...
-
ОТП Банк посів 10-е місце серед найнадійніших банків країни за підсумками щорічного "Рейтингу життєздатності українських банків" видання "Forbes Україна"...
-
Важливу роль у застосуванні позичкового капіталу в державі відіграють операції банків з цінними паперами. Кредитно-фінансові інститути здійснюють...
-
Основну частину грошового обороту складає платіжний оборот, в якому гроші функціонують як засіб платежу, використовуються для погашення боргових...
-
Передумовою ефективної діяльності банку виступає створення відповідної ресурсної бази. Банківські ресурси - це власні кошти банку (власний капітал), а...
-
Єдиним власником, акціонером Банку є OTP Bank Plc. (Угорщина), лідер угорського банківського ринку, юридична особа за законодавством Угорщини. Державний...
-
За результатами "Фінансового Оскара. Осінь-2015" газети "БІЗНЕС", в рамках якого визначені кращі учасники фінансового ринку країни за підсумками...
-
Вступ - Характеристика фінансового розвитку фінансово-кредитної установи АТ "ОТП Банк"
Проходячи практику в АТ "ОТП Банк" у м. Львів, я ставила перед собою мету дізнатися про становище даного банку на фінансовому ринку України; історію...
-
Облік основних засобів і нематеріальних активів у АТ "ОТП Банк" здійснюється відповідно до Закону "Про банки і банківську діяльність", "Інструкції з...
-
Переважна більшість договірних та інших зобов'язань передбачають проведення оплати за вчинення певної дії, яка становить їх зміст. Зважаючи на те, що...
-
Загальна характеристика Луганського Міського відділення Ощадбанку. Всяке відділення банку є складно організованою системою, що складається з декількох...
-
Экономическая характеристика ООО "РСБ" - Коммерческие банки
В таблице 2 приведены данные об основных показателях финансово-хозяйственной деятельности организации, достигнутых в 2001-2003гг. Таблица 2 - Обобщающие...
-
Организация системы краткосрочного кредитования и долгосрочного кредитования Организация кредитования Все вопросы, связанные с осуществлением и...
-
Платежи, подлежащие зачислению на счета клиентов, подразделяются на: Проведенные через расчетную систему Банка России; Проведенные через расчетную...
-
Банк заключает Договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком условиях для счетов данного вида,...
-
Характеристика и приоритеты развития АО "Банк ЦентрКредит" за 2007-2010 годы Акционерное общество "Банк ЦентрКредит" - это влиятельный финансовый...
-
Валютная деятельность ОАО "Темирбанк" - Понятие и виды валютных операций коммерческих банков
Все операции валютного отдела можно подразделить на четыре группы: 1)неторговые - операции по купле-продаже иностранной валюты (обменные пункты);...
-
Общая характеристика корреспондентских отношений Корреспондентские отношения - традиционная форма банковских связей, используемая в основном при...
-
Уровни стресс-тестов - Характеристика системообразующих банков России
Некоторые специалисты выделяют три уровня стресс-тестирований, применяемых банками. Первый из них связан с анализом качества и надежности какого-либо...
-
Понятие стресс - тестирования - Характеристика системообразующих банков России
В августе 2012 года в одном из американских журналов вышла серия статей, посвященных стресс-тестированию, в которой автор дает свое определение данному...
-
Введение - Характеристика системообразующих банков России
Темой данной работы является проведение собственного стресс-тестирования части наиболее крупных банков России на 2013 год. Актуальность подобной тематики...
-
Перед тем, как непосредственно рассчитать значения показателей банковской деятельности, используя "стрессовые" значения макроэкономических переменных,...
-
Анализ доходов и расходов банка - Общая характеристика банковского учреждения
В течение года и подводя итоги, банку необходимо оценивать свою работу и определять работает ли он с прибылью для себя или с убытком. В зависимости от...
-
Описание модели и данных Обработку панельных данных довольно удобно осуществлять при помощи пакета Stata. Он представляет собой универсальный пакет,...
-
Основные цели и виды деятельности, операции Согласно статье 1 ФЗ " О банках и банковской деятельности" банк представляет собой "кредитную организацию,...
-
Основными принципами деятельности банка являются взвешенная финансово-кредитная политика, максимальный учет интересов клиентов. Высокое качество услуг,...
-
Структура и общая характеристика пассивных операций банков Сегодня банки рассматривают свои портфели активов и пассивов как единое целое, которое...
-
С переходом нашей республики от плановой экономики к рыночной особую важность приобретает обеспечение устойчивости коммерческих банков, других финансовых...
-
Общая характеристика Управления рисками в АО КБ "Росинтербанк" - Управление рисками банка
Управление риск коммерческий банк Управление рисков (далее по тексту - "Управление")- самостоятельное структурное подразделение Банка, ответственное за...
-
Характеристика основных кредитных операций АО "Казкоммерцбанк" На сегодняшний день АО "Казкоммерцбанк" - один из самых динамично развивающихся банков в...
-
Экономико-правовая характеристика банка Банк ЦентрКредит образован 19 сентября 1988 года. Первое название одного из первых кооперативных банков СССР -...
-
Организанионно-экономическая характеристика АО "Банк ЦентрКредит" является акционерным обществом, образованным и осуществляющим свою деятельность на...
-
Экономическая характеристика банка Акционерное Общество "Темiрбанк" зарегистрировано 26 марта 1992 года. Сегодня это универсальный финансовый институт,...
-
С переходом нашей республики от плановой экономики к рыночной особую важность приобретает обеспечение устойчивости коммерческих банков, других финансовых...
-
В 2009 году банк ВТБ расширил продуктовое предложение для корпоративных клиентов: повышение привлекательности условий привлечения срочных ресурсов,...
-
Общая характеристика деятельности ВТБ ВТБ - один из лидеров национального банковского сектора. Банк занимает прочные конкурентные позиции во всех...
-
Организационно-экономическая характеристика ФИКБ "Энтузиастбанк" ООО "Кизляр" ФИКБ "Энтузиастбанк" ООО Кизляр - филиал ИКБ "Энтузиастбанк" г. Москва -...
-
Банковская деятельность - это один из видов коммерческой деятельности, регулируемый Указом Президента РК, имеющим силу закона "О банках и банковской...
-
Организация экономической характеристики в банке Полное фирменное наименование банка - Открытое акционерное общество Банк конверсии "Снежинский"....
Валютні операції банку - Характеристика фінансового розвитку фінансово-кредитної установи АТ "ОТП Банк"