Управління прибутковістю банку та його власним капіталом - Банківський менеджмент

Управління прибутковістю банку і його власним капіталом займає центральне місце у банківському менеджменті. Основним показником, що характеризує рівень менеджменту, є КОА - "прибутковість активів" як відношення чистого прибутку (після сплати податків) до активів, який розраховується за формулою де ЧП - чистий прибуток банку; А - активи банку.

Оптимальне значення цього показника становить 0,75-1,5 відсотка. У деяких західних банках цей показник дорівнює:

Вапк огАтегіса Согр. - 1,63 відсотка;

Вагсіауз Вапк - 1,04 відсотка;

Оеиїзсп Вапк - 0,2 відсотка.

В українських банках на 01.01.2003 р. цей показник становив:

Банківська система України - 1,2 відсотка;

Промінвестбанк - 1,5 відсотка;

Укрсоцбанк - 0,9 відсотка;

Надра - 0,8 відсотка; ; ПУМБ - 0,6 відсотка;

Укрсиббанк - 0,4 відсотка;

Укрексімбанк - 0,4 відсотка.

Станом на 01.04.2003 р. показник прибутковості дорівнював:

Уся банківська система - 0,8 відсотка;

Промінвестбанк - 1,2 відсотка;

Приватбанк - 0,7 відсотка.

Є й інші показники, що характеризують рівень менеджменту. Це прибутковість капіталу - відношення чистого прибутку банку до всього капіталу або статутного капіталу. За цими показниками найкращі результати по банківській системі має Промінвестбанк.

Дієздатність банку характеризує коефіцієнт відношення витрат до його доходів. Оптимальне значення цього коефіцієнта - до 95 відсотків. За 2002 р. у Промінвестбанку він становив 92,5 відсотка проти 93,5 відсотка для всієї банківської системи, а за перший квартал 2003 р. - 93,6 відсотка при 95,1 відсотка для всієї банківської системи.

Управління рентабельністю - важливий інструмент оперативного контролю за діяльністю установ банку. За оптимальної величини рентабельності, як мінімум, 4,5 відсотка, у 2002 р. по всій банківській системі вона становила 5,6 відсотка, а в Промінвестбанку - 5,9 відсотка. У першому кварталі 2003 р. - відповідно 5,3 і 7,2 відсотка.

Є й інші показники, які характеризують стан менеджменту в комерційному банку.

Похожие статьи

• Етапи процесу банківського кредитування та його організація - Управління процесом банківського кредитування

  Процес банківського кредитування складається з певних етапів, кожний з яких окремо забезпечує рішення локального завдання, а разом досягається головна...

• Рейтингові системи оцінки фінансового стану та їх роль у процесі управління комерційним банком - Комплексна оцінка фінансового стану банку

  Для прийняття економічно обгрунтованих рішень щодо здійснення активних операцій із банками, тобто рішень, котрі відповідають обраному співвідношенню...

• Управління активами і пасивами банку, як основа побудови його внутрішньої економіки, Сучасні моделі управління банківським портфелем - Управління активами і пасивами банку

  Сучасні моделі управління банківським портфелем Балансування між рівнем прибутковості та рівнем ризику, пошук їх оптимального співвідношення є основним...

• Теоретичні основи банківського менеджменту. Сучасний стан. Перспективи розвитку, Предмет та завдання банківського менеджменту - Банківський менеджмент

  Предмет та завдання банківського менеджменту Менеджмент1 (англ. Тапа§етеп() - Сукупність принципів, методів, засобів і форм управління діяльністю, а...

• Передмова - Банківський менеджмент

  Банківська система відіграє важливу роль у цілісному економічному механізмі, особливо в ринкових умовах, і може істотно впливати на економічні процеси в...

• Формування кредитного портфеля та управління відсотковими ставками - Банківський менеджмент

  Формування кредитного портфеля та управління відсотковими ставками входить до числа основних економічних функцій комерційного банку. Від кредитної...

• Управління банківськими ризиками - Банківський менеджмент

  В економічній літературі термін "ризик" Означає невизначеність щодо здійснення тієї чи іншої події в майбутньому. Ризик вимірюється ймовірністю того, що...

• Управління залученими коштами та фінансовими потоками - Банківський менеджмент

  Управління залученими коштами та фінансовими потоками є одним з найважливіших напрямів діяльності банку і потребує постійного вдосконалення. Аналіз...

• Управління прибутковістю банку - Банківський менеджмент

  Діяльність комерційного банку характеризують показники прибутковості: Процентна маржа (процентний прибуток) банку, яка визначається як різниця між...

• Оцінка процесу управління ліквідністю та дохідністю комерційного банку АТ "Райффайзен Банк Аваль" - Аналіз нормативних показників ліквідності та дохідності банку

  На нашу думку, управління ліквідністю - процес створення передумов, забезпечення та підтримання оптимального рівня ліквідності банку та банківської...

• Управління активами і пасивами в умовах - Управління активами і пасивами банку

  Кризи на прикладі КБ "Альфа-Банк" Банк був заснований 18 листопада 1992 року у формі товариства з обмеженою відповідальністю згідно українського...

• Принципи та особливості фінансового менеджменту у банку - Фінансовий менеджмент в комерційному банку

  Фахівці з менеджменту вважають управління сучасним банком однією з найбільш складних сфер людської діяльності, оскільки в умовах становлення ринкових...

• Страхування фінансових ризиків - Банківський менеджмент

  Страхування фінансових ризиків, окрім здійснення правових і економічних процедур, ще не увійшло в постійну практику нашої діяльності. Причина цього -...

• Власний капітал комерційного банку та його формування - Банківські операції

  Власний капітал (кошти) банку являє собою грошові кошти, внесені акціонерами (засновниками банку), а також кошти, утворені в процесі подальшої діяльності...

• Механізм управління ліквідністю - Управління ліквідністю комерційного банка

  Повсякденна робота комерційного банку по управлінню ліквідністю спрямована на самозбереження банку, умовою якого виступає безперебійне виконання...

• Методичні аспекти вдосконалення механізму управління ресурсним потенціалом комерційного банку, Обгрунтування стратегічного підходу щодо управління ресурсним потенціалом комерційного банку - Управління комерційними банками

  Обгрунтування стратегічного підходу щодо управління ресурсним потенціалом комерційного банку Банківський сектор ототожнює сукупність різноманітних за...

• Методичні основи управління активами та пасивами банку - Управління комерційними банками

  Сутність сучасних уявлень щодо управління активами й пасивами комерційного банку полягає у формуванні стратегій та здійсненні заходів, які приводять...

• Балансовий звіт банку та його аналіз - Банківські операції

  Основним інформаційним джерелом для здійснення аналізу є баланс комерційного банку. Бухгалтерський баланс - це звіт про фінансовий стан банку, який...

• Розгляд заявки на одержання кредиту, Оцінка кредитоспроможності клієнта і оцінка ризику по його позиці. - Процес кредитування у комерційному банку

  Це початковий етап процесу кредитування. Для одержання кредиту позичальник звертається в банк з обгрунтованим клопотанням (заявкою), в якому вказується:...

• Планування банківської діяльності - Банківський менеджмент

  Плануванню банківської діяльності, управлінню прибутковістю банку та управлінню банківськими ризиками присвячені відповідні розділи даної книги. Ми...

• Удосконалення управління ліквідністю комерційного банку із застосуванням методів лінійного програмування - Аналіз нормативних показників ліквідності та дохідності банку

  Управління банківською ліквідністю націлено на своєчасне задоволення вимог акціонерів і кредиторів (вкладників) банку, дотримання нормативів...

• Шляхи підвищення рівня управління ліквідністю та дохідністю комерційного банку АТ "Райффайзен Банк Аваль", Основні напрямки удосконалення процесу управління ліквідністю і дохідністю банку - Аналіз нормативних показників ліквідності та дохідності банку

  Основні напрямки удосконалення процесу управління ліквідністю і дохідністю банку Банкам належить провідне місце в управлінні економікою. Політичні й...

• Стратегія комерційного банку та складові успіху його діяльності - Банківські операції

  Під стратегією комерційного банку слід розуміти вчення про його найбільш ефективну діяльність. До стратегічних факторів, що забезпечують успіх...

• Системи та методи фінансового планування, Фінансова політика та бюджетування - Фінансовий менеджмент в комерційному банку

  Фінансова політика та бюджетування Основою функціональної системи управління банком є планування його діяльності з подальшим контролем за...

• Аналіз, оцінка, складу та структури активів і пасивів КБ на прикладі "Альфа-Банк" - Управління активами і пасивами банку

  Аналіз динаміки складу і структури активів та пасивів банку дає можливість проаналізувати: тенденцію розвитку банку; приріст чи спад фінансових ресурсів;...

• Основи організації управління активами і пасивами банку - Управління активами і пасивами банку

  Управління активами і пасивами в банку починається зі створення спеціального комітету при Раді директорів, який називається Комітет з управління активами...

• Теоретичні засади управління активами і пасивами банку, Економічна сутність, основні поняття, види та структура активів і пасивів банку - Управління активами і пасивами банку

  Економічна сутність, основні поняття, види та структура активів і пасивів банку Активи банків -- це частина бухгалтерського балансу, що характеризує...

• Вступ - Управління активами і пасивами банку

  Метою курсової роботи є обгрунтування теоретико-методологічних основ і практичних рекомендацій щодо управління, удосконалення та аналізу активів та...

• Сутність електронного банкінгу та його еволюція в Україні - Електронний банкінг як сегмент електронного бізнесу

  Електронний банкінг (E-banking) - це діяльність банку по наданню комплексу послуг клієнтам за допомогою комп'ютерних технологій. До таких послуг можна...

• Сутність, роль і функції фінансового менеджменту - Фінансовий менеджмент в комерційному банку

  Сутність фінансового менеджменту виражається в обміні фінансових (грошових) ресурсів на фінансових ринках між продавцями й покупцями. Питання...

• Висновки - Управління процесом банківського кредитування

  Вивчення та аналіз кредитної діяльності банків України свідчать, що кредитні операції є основним напрямком діяльності як світових, так і українських...

• Основні аспекти діяльності комерційного банку у процесі управління проблемними кредитами - Управління процесом банківського кредитування

  Незалежно від якості кредитного портфеля та методів, які застосовуються при управлінні кредитним ризиком, усі банки тією чи іншою мірою стикаються з...

• Потреба комерційного банку в ліквідних коштах - Управління ліквідністю комерційного банка

  Поняття Ліквідності Термін "ліквідність" (від Лат. Liquidus - рідкий, текучий) у буквальному значенні слова означає легкість реалізації, продажі,...

• Практичні аспекти аналізу управління кредитними операціями на прикладі АБ "Брокбізнесбанк", Кредитна політика комерційного банку - Управління процесом банківського кредитування

  Кредитна політика комерційного банку Кредитна політика банку є одним із основних документів, який регулює кредитну діяльність банку. Цей документ має...

• Залучений капітал комерційного банку та його характеристика - Банківські операції

  Переважна частина ресурсів комерційного банку формується за рахунок залученого капіталу, а не власного. Так, співвідношення між власними і залученими...

• Роль національного банку України в економіці країни, Національний банк України: його створення, завдання та функції - Національний банк України

  Національний банк України: його створення, завдання та функції Суть та основні завдання центрального банку розглядалися багатьма вченими, тому існує...

• Центральний банк та його функції - Історичний аналіз етапів розвитку банківської системи України в 1992-2002 роках

  Національний банк України (далі - Національний банк) є центральним банком України, особливим центральним органом державного управління, юридичний статус,...

• Формування банківського портфеля цінних паперів та управління ним - Банківські операції

  У банківській практиці вкладення коштів у цінні папери називаються інвестиціями. Останні певним чином відрізняються від кредитів: 1. Позичка припускає...

• Управління ресурсами комерційного банку - Банківські операції

  Управління банківськими ресурсами - це діяльність, пов'язана із залученням грошових коштів вкладників та інших кредиторів, визначенням розміру і...

• Оцінка ліквідності балансу комерційного банку, Основні напрямки аналізу ліквідності балансу банку - Управління ліквідністю комерційного банка

  Основні напрямки аналізу ліквідності балансу банку У процесі аналізу ліквідності балансу комерційного банку ставиться завдання визначення фактичної...

Управління прибутковістю банку та його власним капіталом - Банківський менеджмент

Предыдущая | Следующая