Практичні заходи Промінвестбанку щодо запобігання проведенню через банк операцій сумнівного характеру - Банківський менеджмент

Промінвестбанк вживає необхідних заходів щодо запобігання проведенню через банк операцій з легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. Розроблено Програму та Положення Промінвестбанку щодо запобігання легалізації через банк коштів, набутих злочинним шляхом. Впроваджено процедуру "Знай свого клієнта", здійснюється ідентифікація клієнтів при відкритті та веденні їх рахунків, особлива увага приділяється перевірці складу засновників, установчих документів і документів, що характеризують фінансово-господарську діяльність клієнта - юридичної особи. Перевіряються документи та підстави для здійснення клієнтами операцій, контролюється рух коштів на їхніх рахунках, впроваджено процедуру інформування уповноважених і компетентних органів у разі виявлення операцій з ознаками сумнівних.

У своїй роботі банк дотримується вимог чинного законодавства України, рекомендацій РАТР, стандартів Базельського комітету банківського нагляду з питань боротьби з "відмиванням" коштів.

На виконання Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" у Промінвестбанку створено спеціальний структурний підрозділ - Департамент фінансового моніторингу, який відповідає за здійснення заходів щодо запобігання проведенню через банк операцій, пов'язаних з відмиванням грошей. У всіх філіях банку наказами по відділеннях призначено відповідальних працівників, які здійснюють ідентифікацію клієнтів і контроль за їх операціями з метою виявлення операцій з ознаками сумнівних та повідомляють про них Уповноваженому органу.

Промінвестбанком організована робота з банками-кореспондентами відповідно до чинного законодавства України та вимог РАТР.

Програма Промінвестбанку щодо недопущення проведення через банк коштів, одержаних злочинним шляхом, передбачає такі заходи:

Здійснення ідентифікації та вивчення банком своїх клієнтів.

Оцінка ризику щодо проведення клієнтами операцій підозрілого характеру.

Виявлення у діяльності клієнтів операцій, що підляга ють фінансовому моніторингу, та пов'язаних із ними операцій.

Перевірка інформації про клієнта або про його операцію для підтвердження обгрунтованості або спросту вання підозри стосовно відмивання ним грошей, отриманих злочинним шляхом.

Проведення документарної реєстрації інформації, необхідної для ідентифікації клієнта та оцінка здійснених ним операцій.

Надання інформації Уповноваженому органу щодо виявлення операцій клієнтів, які підлягають фінансовому моніторингу.

Зберігання інформації та документів, отриманих в результаті здійснення внутрішнього контролю, з метою протидії легалізації грошей, отриманих злочинним шляхом.

Навчання персоналу.

Похожие статьи




Практичні заходи Промінвестбанку щодо запобігання проведенню через банк операцій сумнівного характеру - Банківський менеджмент

Предыдущая | Следующая