Практичні заходи Промінвестбанку щодо запобігання проведенню через банк операцій сумнівного характеру - Банківський менеджмент
Промінвестбанк вживає необхідних заходів щодо запобігання проведенню через банк операцій з легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. Розроблено Програму та Положення Промінвестбанку щодо запобігання легалізації через банк коштів, набутих злочинним шляхом. Впроваджено процедуру "Знай свого клієнта", здійснюється ідентифікація клієнтів при відкритті та веденні їх рахунків, особлива увага приділяється перевірці складу засновників, установчих документів і документів, що характеризують фінансово-господарську діяльність клієнта - юридичної особи. Перевіряються документи та підстави для здійснення клієнтами операцій, контролюється рух коштів на їхніх рахунках, впроваджено процедуру інформування уповноважених і компетентних органів у разі виявлення операцій з ознаками сумнівних.
У своїй роботі банк дотримується вимог чинного законодавства України, рекомендацій РАТР, стандартів Базельського комітету банківського нагляду з питань боротьби з "відмиванням" коштів.
На виконання Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" у Промінвестбанку створено спеціальний структурний підрозділ - Департамент фінансового моніторингу, який відповідає за здійснення заходів щодо запобігання проведенню через банк операцій, пов'язаних з відмиванням грошей. У всіх філіях банку наказами по відділеннях призначено відповідальних працівників, які здійснюють ідентифікацію клієнтів і контроль за їх операціями з метою виявлення операцій з ознаками сумнівних та повідомляють про них Уповноваженому органу.
Промінвестбанком організована робота з банками-кореспондентами відповідно до чинного законодавства України та вимог РАТР.
Програма Промінвестбанку щодо недопущення проведення через банк коштів, одержаних злочинним шляхом, передбачає такі заходи:
Здійснення ідентифікації та вивчення банком своїх клієнтів.
Оцінка ризику щодо проведення клієнтами операцій підозрілого характеру.
Виявлення у діяльності клієнтів операцій, що підляга ють фінансовому моніторингу, та пов'язаних із ними операцій.
Перевірка інформації про клієнта або про його операцію для підтвердження обгрунтованості або спросту вання підозри стосовно відмивання ним грошей, отриманих злочинним шляхом.
Проведення документарної реєстрації інформації, необхідної для ідентифікації клієнта та оцінка здійснених ним операцій.
Надання інформації Уповноваженому органу щодо виявлення операцій клієнтів, які підлягають фінансовому моніторингу.
Зберігання інформації та документів, отриманих в результаті здійснення внутрішнього контролю, з метою протидії легалізації грошей, отриманих злочинним шляхом.
Навчання персоналу.
Похожие статьи
-
Законодавче забезпечення в Україні протидії "відмиванню" грошей - Банківський менеджмент
Про серйозність намірів України у боротьбі з "відмиванням" грошей, одержаних злочинним шляхом, свідчить процес адаптації національного законодавства у...
-
Увесь світ дійшов згоди, що боротьба з відмиванням грошей, набутих злочинним шляхом, у банківському секторі економіки - справа виняткового значення. Щоб...
-
Права та обов'язки банків як суб'єктів фінансового моніторингу - Банківський менеджмент
Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі - Закон), передбачено два рівні...
-
Як було зазначено вище, в існуючих умовах розвитку економічних відносин в Україні задача формування банківських ресурсів має першорядне значення та...
-
Ознаки та критерії сумнівних операцій - Банківський менеджмент
Фінансовий моніторинг поділяється на обов'язковий та внутрішній. Обов'язковий фінансовий моніторинг - це сукупність заходів Уповноваженого органу...
-
Перспективи розширення та розвитку ринку банківських послуг в Україні - Банківські послуги
Активний розвиток та розширення сфер діяльності банків вимагає окреслення пріоритетних напрямків упровадження нових послуг, на яких повинні бути...
-
Шляхи подальшого розвитку ринку послуг банку - Банківські послуги комерційних банків
Процес формування ринкових відносин в економіці України поступово виявляє значне зростання попиту на послуги установ кредитної системи як з боку...
-
Система внутрішнього контролю в Умовному Банку - це сукупність процедур, що спрямовані на попередження, виявлення і виправлення суттєвих помилок, а також...
-
Організація роботи з векселями в банку - Діюча практика обліку операцій з векселями
Відповідно до п.1 глави 3 розділу 2 положення НБУ "Про операції банків з векселями" банк самостійно приймає рішення про організаційне забезпечення...
-
Оперативне управління платіжним календарем банку на мікрорівні окремих операцій Основним інструментом оперативного та перспективного планування...
-
Вихідна бухгалтерська інформація для управління оборотними активами банку Бухгалтерський план рахунків - основа обліку руху активів та пасивів банку при...
-
Вимоги щодо правильності ведення податкового обліку - Банківський менеджмент
Мінімізація помилок у роботі залежить не тільки від знання податкового законодавства, а й від правильної організації податкового обліку в установі банку....
-
Особливості оподаткування окремих видів операцій - Банківський менеджмент
Відповідно до Закону "Про оподаткування прибутку підприємств" комерційні банки зобов'язані створювати страховий резерв для відшкодування можливих втрат...
-
Програма подолання наслідків світової банківської фінансової кризи в світі Антикризові заходи, що застосовуються розвиненими країнами на національному...
-
Менеджмент валютних операцій банку - Банківський менеджмент
Менеджмент валютних операцій банку охоплює весь комплекс міжнародних розрахунків (експорт, імпорт) та готівкові валютні операції й є важливим напрямом...
-
Сутність і класифікація банківських послуг Універсальним інститутом, що спеціалізується на наданні комплексу ділових послуг є комерційні банки, послуги...
-
ПОХОДЖЕННЯ І ФУНКЦІЇ БАНКІВ - Кредитна система
Банки як основа кредитної системи виступають головними посередниками у всьому комплексі взаємовідносин між різними суб'єктами ринкової економіки....
-
Практика функціонування комерційних банків охоплює величезний спектр різноманітних послуг, що надаються цими інститутами на фінансовому ринку. Особливе...
-
Основну частину грошового обороту складає платіжний оборот, в якому гроші функціонують як засіб платежу, використовуються для погашення боргових...
-
Касові операції банку - Діяльність комерційного банку
Однією з функцій комерційних банків є касове обслуговування клієтів. Банки приймають від своїх клієнтів наявні гроші і зараховують їх на відкриті у них...
-
Банківська діяльність у сфері надання послуг - Банківські послуги комерційних банків
Сучасні банки пропонують своїм клієнтам широкий набір послуг, беруть участь у найрізноманітніших фінансових операціях, забезпечуючи професійне виконання...
-
Обгрунтування стратегічного підходу щодо управління ресурсним потенціалом комерційного банку Банківський сектор ототожнює сукупність різноманітних за...
-
Інформаційна підтримка стратегічного планування - Банківський менеджмент
Існують поняття стратегічних і тактичних цілей. Обидва вони певною мірою є умовними, оскільки тактичні цілі Правління банку можуть бути стратегічними для...
-
Банківські інформаційні технології - Банківський менеджмент
Завдання та цілі (загальні поняття). З точки зору банківських професіоналів і їх клієнтів банк є фінансовою установою. Однак з точки зору фахівців...
-
Управління фінансовими ризиками - Банківський менеджмент
Аналіз рівня фінансових ризиків у Промінвестбанку. Під системою управління ризиками мається на увазі: Затверджена Правлінням банку система методик і...
-
Рекомендації щодо вдосконалення моделей погашення кредитів наданих фізичним особам Ризик дострокового погашення є одним із різновидів кредитного ризику....
-
Стратегія комерційного банку та складові успіху його діяльності - Банківські операції
Під стратегією комерційного банку слід розуміти вчення про його найбільш ефективну діяльність. До стратегічних факторів, що забезпечують успіх...
-
АТ "ОТП Банк" є одним з лідерів вітчизняного банківського сектору, що за основними фінансовими показниками входить у першу десятку банків країни. Це...
-
Процес банківського кредитування складається з певних етапів, кожний з яких окремо забезпечує рішення локального завдання, а разом досягається головна...
-
Незалежно від якості кредитного портфеля та методів, які застосовуються при управлінні кредитним ризиком, усі банки тією чи іншою мірою стикаються з...
-
Одним з основних напрямів реалізації кредитної політики банку є організація системи внутрішньобанківського контролю за якістю кредитного портфеля та...
-
ОТП Банк посів 10-е місце серед найнадійніших банків країни за підсумками щорічного "Рейтингу життєздатності українських банків" видання "Forbes Україна"...
-
Поняття та сутність банківських послуг, їх види - Договори про надання банківських послуг
Банківські послуги -- це ті дії банківських установ на замовлення клієнтів, які не пов'язані із залученням додаткових ресурсів. Банки на ринку фінансових...
-
Походження і функції банків - Походження і функції банків
Банки як основа кредитної системи виступають головними посередниками у всьому комплексі взаємовідносин між різними суб'єктами ринкової економіки....
-
Банківське регулювання і банківський нагляд - Банківська система України
Головним економічним завданням банку являється забезпечення стабільності національної грошової одиниці. На вирішення цієї задачі направлена створювана...
-
Особливості укладення договору банківського рахунку - Договори про надання банківських послуг
Правове регулювання відносин між установами банків і клієнтами грунтується на договорі банківського рахунка. За договором банківського рахунка власник...
-
За результатами "Фінансового Оскара. Осінь-2015" газети "БІЗНЕС", в рамках якого визначені кращі учасники фінансового ринку країни за підсумками...
-
Сучасну банківську систему України умовно можна поділити на чотири групи банків, які суттєво відрізняються за масштабами, характером і ефективністю...
-
Управління залученими коштами та фінансовими потоками - Банківський менеджмент
Управління залученими коштами та фінансовими потоками є одним з найважливіших напрямів діяльності банку і потребує постійного вдосконалення. Аналіз...
-
Планування й організація роботи з клієнтами - Банківський менеджмент
Плануючи роботу з клієнтами, слід враховувати такі два її важливі напрями: кількісний приріст клієнтів як юридичних, так і фізичних осіб та заходи,...
Практичні заходи Промінвестбанку щодо запобігання проведенню через банк операцій сумнівного характеру - Банківський менеджмент