Информационно-методические обеспечение планирования пассивов финансово-кредитной организации, Нормативно-информационная база планирования пассивов в ПАО "Сбербанк России" - Анализ эффективности финансового состояния банка
Нормативно-информационная база планирования пассивов в ПАО "Сбербанк России"
Анализ структуры пассива баланса ОАО "Сбербанка России" за 2009 - 2011 гг.
Показатель |
01.01.2010 млн. руб |
01.01.2011 млн. руб |
01.01.2012 млн. руб | |||
Уд. вес,% |
Уд. вес,% |
Уд. вес,% | ||||
Средства Центрального Банка РФ |
500000 |
7 |
300000 |
3,5 |
565388 |
5,4 |
Средства кредитных организаций |
143389 |
2 |
291094 |
3,4 |
477467 |
4,6 |
Средства клиентов |
5396948 |
76 |
6666978 |
78,2 |
7877198 |
75,6 |
Выпущенные долговые обязательства |
122853 |
1,8 |
111983 |
1,4 |
87223 |
0,84 |
Прочие обязательства |
59995 |
0,8 |
76992 |
0,9 |
84730 |
0,8 |
Резервы на прочие потери |
25557 |
0,4 |
26313 |
0,3 |
26771 |
0,26 |
Источники собственных средств |
848253 |
12 |
1049887 |
12,3 |
1300642 |
12.5 |
Всего пассивов |
7096995 |
100 |
8523247 |
100 |
10419419 |
100 |
В структуре пассивов доминирующими статьями на протяжении всего анализируемого периода являются Средства клиентов и Собственные средства Банка, в незначительной доли средства Центрального Банка РФ. Остальные показатели имеют незначительный удельный вес, но все же формируют суммарные пассивы.
Таблица 8. Анализ динамики пассивов баланса ОАО "Сбербанк России" за 2009-2011 гг.
Показатель |
01.01.2010 г. Млн. руб. |
01.01.2011 г. Млн. руб. |
01.01.2012 г. млн. руб. |
Динамика 2009-2010 % |
Динамика 2010-2011 % |
Средства Центрального Банка РФ |
500000 |
300000 |
565388 |
40,0 |
88,5 |
Средства кредитных организаций |
143389 |
291094 |
477467 |
103,0 |
64,0 |
Средства клиентов |
5396948 |
6666978 |
7877198 |
23,5 |
18,2 |
Выпущенные долговые обязательства |
122853 |
111983 |
87223 |
8,8 |
22,1 |
Прочие обязательства |
59995 |
76992 |
84730 |
28,3 |
10,1 |
Резервы на прочие потери |
25557 |
26313 |
26771 |
2,9 |
1,7 |
Источники собственных средств |
848253 |
1049887 |
1300642 |
23,8 |
23,9 |
Всего пассивов |
7096995 |
8523247 |
10419419 |
20,1 |
22,2 |
* по данным бухгалтерского баланса (по состоянию на 1 января 2010-2012г.)
За анализируемый период (01.2010-01.2012г) совокупные пассивы увеличились на 42.3 % и достигли 10 трлн. руб. Основой роста являлись кредиты клиентам и средства Центрального Банка РФ.
Собственный капитал увеличился на 452 389 млн. руб., и составил на 01.2012 - 10 419 419млн. руб. (01.2010 - 7 096 995млн. руб., 01.2011 - 8 523 247млн. руб.)
Сумма выпущенных долговых обязательств снизилась почти на 30% и составила на 01.2012 - 87 223млн. руб.(01.2010 - 122 853млн. руб., 01.2011 - 111 983млн. руб.)
Средства кредитных организаций возросли на 334 078млн. руб. и на 01.2012 составили 477 467млн. руб. (01.2010 - 143 389млн. руб., 01.2011 - 291 094млн. руб.)
Денежные средства выделяемые на прочие обязательства увеличились на 28% за 2010 год и еще на 10% за 2011, и составили на 01.2012 - 84 730млн. руб.
Резервы на прочие потери увеличились незначительно (2%).
Основной ресурсной базой Банка остаются депозиты физических лиц, доля которых в общих обязательствах составляет наибольший процент.
Традиционно основным источником средств фондирования операций Банка оставались средства клиентов. По итогам года их объем увеличился на 18,2% и составил около 7,9 трлн. руб.
Капитал Банка, рассчитываемый по Положению Банка России №215-П, увеличился на 24%. Источник роста капитала - заработанная чистая прибыль. Достаточность капитала на 1 января 2012 года составила 15,0%.
Похожие статьи
-
Анализ состава и структуры собственного капитала Анализ структуры собственного капитала банка ПАО "Сбербанк России" целесообразно начинать с анализа...
-
Анализ активов и пассивов банка Понятие доходности банка отражает положительный совокупный результат деятельности банка во всех сферах его...
-
Проведем горизонтальный анализ баланса. Данные представим в Приложении 6(таблице 2.9). Проведем вертикальный анализ баланса. Данные представим в...
-
Важное место в анализе ресурсной базы занимает анализ привлеченных ресурсов банка, так как они занимают наибольший удельный вес в структуре пассива...
-
Направления совершенствования структуры пассивов финансово-кредитной организации Как уже говорилось ранее, в своей основе методика ОАО "Сбербанка" России...
-
В первую очередь необходимо сказать несколько слов о внутренней методике оценки финансового состояния ОАО "Сбербанк" России. Данная методика содержит в...
-
Анализ активов и пассивов баланса ЗАО "Райффайзенбанка" ЗАО "Райффайзенбанк" -- дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга Raiffeisen....
-
Для анализа состава и структуры источников образования имущества АО "АТФ Банк", на наш взгляд, необходимо проследить изменение ликвидности Таблица 3 -...
-
Анализ финансовых результатов банка, Анализ структуры пассивов - Отчет по практике
Анализ структуры пассивов Ресурсы коммерческого банка представляют собой совокупность всех средств, имеющихся в распоряжении банка и используемых для...
-
Анализ активных и пассивных операций - Оценка финансового положения коммерческого банка
Размещение мобилизованных ресурсов банка с целью получения дохода и обеспечения ликвидности определяет содержание его активных операций. Управление...
-
Для любого банка важно в ходе оценки своего финансового состояния получить результаты, которые бы достоверно отображали ситуацию, происходящую в банке....
-
Кредитное направление активных операций в настоящее время самое важное в деятельности любого банка. В рамках данной работы проведем анализ некоторых...
-
Анализ финансового состояния ОАО "Альфа-Банк" - Управление активами коммерческого банка
Главным источником средств, с которыми оперирует банк, являются деньги, привлеченные им от предприятий, организаций и населения, -- обязательства банка....
-
Определение состава и структуры пассивов - Анализ эффективности финансового состояния банка
Исследуем динамику и структуру пассивов ОАО "Сбербанк России". Пассивы банка - ресурсы банка, которые могут быть размещены в активы. Динамика пассивов...
-
Таблица 2.1 Бухгалтерский баланс ПАО "Сбербанк России". Наименование статьи На 01.01.2016, тыс. руб. Структура в % к валюте баланса На 01.01.2015, тыс....
-
Роль и значение пассивов коммерческого банка Пассивы - это обязательства предприятий, состоящие из заемных и привлеченных средств, включая...
-
Заключение - Анализ эффективности финансового состояния банка
Коммерческие банки - единственный экономический субъект, который системно управляет всеми функциями денег и в этой связи является первичным звеном...
-
Организационно-экономическая характеристика ПАО Банк "Возрождение" Публичное акционерное общество Банк "Возрождение" создан в соответствии с решением...
-
Анализ финансовой деятельности банка - Дистанционное банковское обслуживание клиентов в России
В 2013 году Промсвязьбанк продолжил реализовывать стратегию развития, утвержденную руководством и акционерами банка [42]. В прошлом году был реализован...
-
Оценка финансового состояния ОАО "Банк "Санкт-Петербург" по методике В. С. Кромонова Одним из главных преимуществ внутренней системы оценки финансового...
-
КФ АО "Народный банк" действует на основании Устава акционерного коммерческого банка от 21.06.1991 г., Лицензии выданной Национальным банком, на право...
-
В целях оценки своего финансового состояния, ОАО "Банк "Санкт-Петербург" использует специально разработанную внутреннюю методику. Данный подход...
-
Важным элементом оценки финансового состояния кредитной организации выступает степень эффективности управления его активами и пассивами, которая...
-
Собственный капитал банка представляет собой совокупность различных по назначению полностью оплаченных элементов, обеспечивающих экономическую...
-
В банк поступила заявка от предприятия ЗАО "...строй" на предоставление кредита в марте текущего года. В банк представлен баланс предприятия на 1января...
-
Организационно-экономическая характеристика КФ АО "Народный банк" АО "Народный банк Казахстана" - крупнейший универсальный коммерческий банк Республики...
-
Характеристика ОАО "Сбербанк" История Сбербанка России началась более 170 лет назад, в XIX веке. За почти два столетия банк завоевал статус крупнейшего...
-
Содержание и основная целевая установка финансового анализа - оценка финансового положения и выявление возможности повышения эффективности...
-
Анализ показателей деятельности в коммерческом банке играет главенствующую роль в повышении надежности и качества управления, определяющим фактором...
-
Анализ основных результатов деятельности ОАО "Сбербанк России" История Сбербанка России началась более 170 лет назад, в XIX веке. За почти два столетия...
-
Относительно новым направлением банковского финансового менеджмента, к которому активно подключаются коммерческие банки а, сформировавшие и реализующие...
-
Успешные показатели развития ОАО "АСБ Беларусбанк" подтверждены компанией "FitchRatings", отчетом аудиторов "Deloite&;Touche", а также мнением...
-
Характеристика ОАО "Банк "Санкт-Петербург" и оценка его положения на финансовом рынке России ОАО "Банк "Санкт-Петербург" выступает крупнейшим банком...
-
Введение - Анализ эффективности финансового состояния банка
Современный этап развития банковской системы характеризуется некоторой стабилизацией и умеренным развитием после нескольких пережитых системных кризисов....
-
Общая характеристика банка и анализ его основных экономических показателей Акционерный банк "Таатта" является кредитной организацией, действующей в форме...
-
Финансовая отчетность коммерческих банков может быть использована различными субъектами рынка для оценки их состояния при выборе наиболее надежного...
-
Анализ состояния банковской системы на современном этапе Центральной тенденцией со второй половины 2013 года в институциональной среде банковской системе...
-
Финансовая устойчивость - целеполагающее свойство финансового анализа. Анализ и оценка финансовой устойчивости позволяет внешним субъектам анализа...
-
Исследование достигнутых результатов деятельности ОАО "АСБ Беларусбанк" необходимо начинать с ресурсов (пассива баланса), так как ресурсная база в...
-
Для более полного анализа проведем расчет и оценку финансовых коэффициентов платежеспособности. Так, коэффициент мгновенной ликвидности (Н2) позволяет...
Информационно-методические обеспечение планирования пассивов финансово-кредитной организации, Нормативно-информационная база планирования пассивов в ПАО "Сбербанк России" - Анализ эффективности финансового состояния банка