Факторинг для экспортеров - Факторинг в коммерческой организации

Экспортный факторинг является одним из наиболее эффективных финансовых механизмов, позволяющих как опытным компаниям, так и новичкам внешнеторговой деятельности, решать значительное число сложных проблем, связанных с осуществлением экспортных поставок.

Экспортный факторинг позволяет поставщикам осуществлять расчеты на условиях отсрочки платежа без существенного отвлечения оборотных средств. Зачастую тяжело проверить надежность иностранных контрагентов в связи с особенностями законодательства и делового оборота за рубежом. Фактор берет на себя проверку кредитоспособности иностранных покупателей, покрывает целый ряд финансовых рисков в т. ч. риск неплатежеспособности покупателей (кредитный риск), риск просрочки платежа (риск ликвидности).

Фактор берет на себя ответственность за сбор дебиторской задолженности, что значительно высвобождает время и сокращает издержки поставщика, связанные с мониторингом за состоянием дебиторской задолженности, ее сбором и работой с просроченными платежами. При этом к процессу сбора дебиторской задолженности может подключаться и высокопрофессиональные участники рынка - факторинговые компании - члены IFG.

Фактор может предоставлять услуги как прямого экспортного факторинга, так и факторинга по двухфакторной схеме (рис. 2.1 и 2.2 соответственно).

Экспортеры товаров и услуг из России, работающие с покупателями из одной или нескольких стран одновременно, могут немедленно получить финансирование в счет осуществленных поставок, застраховать себя от ряда финансовых рисков, упростить работу со своими дебиторами по средствам услуг экспортного факторинга. Гарантия платежа со стороны фактора значительно упрощает трансграничную торговлю с иностранными контрагентами.

прямой экспортный факторинг

Рисунок 2.1 - Прямой экспортный факторинг

На рисунке 2.1 представлена схема прямого экспортного факторинга, при этом цифрами обозначены:

    - Заключение договора факторинга. - Установление лимита финансирования на экспортера. - Отгрузка товара. - Уступка дебиторской задолженности и предоставление отгрузочных документов. - Досрочный платеж (до 90% от суммы поставки). - Оплата поставки иностранным импортером. - Продажа валютной выручки. - Зачисление рублевой суммы выручки на факторинговый счет. - Зачисление остатка суммы на р/с Экспортера.

Членство в IFG и FCI позволило фактору получить возможность прямого сотрудничества с международными факторинговыми компаниями и банками из разных стран, объединенных международной электронной системой передачи финансовой информации, а также доступ к уникальной базе данных о платежеспособности иностранных дебиторов, последним разработкам и технологиям в области международного факторинга.

двухфакторный экспортный факторинг

Рисунок 2.2 - Двухфакторный экспортный факторинг

На рисунке 2.2 приведена схема двухфакторного экспортного факторинга, при этом цифрами обозначены:

    1. Договор экспортного факторинга. 2. Одобрение кредитоспособности иностранного дебитора. 3. Договор купли-продажи. 4. Поставка товара. 5. Предоставление отгрузочных документов. 6. Финансирование в объеме до 90% от суммы поставки. 7. Уведомление иностранной факторинговой компании (Импорт-фактора) о поставке. 8. Платеж в пользу Экспортера в размере 100% от экспортной выручки. 8a. В случае неплатежа импортера, Импорт-фактор оплачивает 100% от экспортной выручки. 9. Погашение финансирования и оплата факторинговых комиссий

Иностранная факторинговая компания обладает полной информацией о рынке своей страны, что позволяет ей объективно оценить надежность покупателей. Помимо этого, иностранная факторинговая компания - партнер принимает на себя риск неплатежеспособности иностранного покупателя, тем самым гарантируя полную возвратность средств. Таким образом, экспортер не столкнется с непредвиденными рисками, способными нанести существенный урон его финансовому положению.

Похожие статьи




Факторинг для экспортеров - Факторинг в коммерческой организации

Предыдущая | Следующая