Факторинг для иностранных факторинговых компаний, Факторинг для импортеров - Факторинг в коммерческой организации
Деятельность Импорт-Фактора и Экспорт-Фактора никак не отражается на непосредственном сотрудничестве экспортера и импортера и затрагивает лишь вопросы обслуживания дебиторской задолженности. Никакого вмешательства со стороны факторинговых компаний не происходит, а поставки между продавцом и покупателем проходят по ранее установленной схеме. Экспортер получает финансирование в счет отгруженной продукции в день передачи факторинговой компании необходимых документов, вне зависимости от отсрочки платежа. Импортер осуществляет погашение дебиторской задолженности по оговоренному с экспортером графику, осуществляя переводы соответствующих денежных средств на счет факторинговой компании, согласно установленной между данной факторинговой компанией и экспортером договоренности.
Факторинг для импортеров
Реверсивный импортный факторинг является уникальным финансовым механизмом, позволяющий российским импортерам получить от своих иностранных контрагентов отсрочку платежа до 120 дней, а также способствующим установлению более доверительных отношений между российскими и иностранными компаниями.
Иностранные поставщики товаров и услуг зачастую готовы предложить своим покупателям выгодные для последних условия оплаты поставок с отсрочкой платежа, которая может достигать 120 дней. Однако по ряду причин иностранные поставщики избегают работать по подобной схеме на российском рынке: они опасаются высоких кредитных рисков, а также рисков ликвидности, которые присущи всем развивающимся рынкам. Более того, предоставление длительной отсрочки платежа покупателям означает изъятие значительных денежных средств из оборота, что приводит к образованию кассовых разрывов. Ограниченное знание обычаев делового оборота в России также является одним из факторов, ограничивающих деятельность иностранных компаний на отечественном рынке.
Схема реверсивного импортного факторинга позволяет преодолеть все эти ограничения. В интересах российского импортера фактор выплачивает иностранному поставщику финансирование в счет отгруженных товаров в день предоставления необходимых документов. В течение считанных дней зарубежный экспортер получает авансовый платеж, что позволяет ему избежать образования кассовых разрывов, а также всех финансовых рисков, связанных с работой с отсрочкой платежа: риски ликвидности и неплатежеспособности покупателей. Таким образом, условия отсрочки платежа перестают играть для экспортера ключевую роль при определении условий платежа, и благодаря схеме реверсивного импортного факторинга он может предоставить российскому импортеру отсрочку платежа, достигающую 60, 90 или 120 дней.
Рисунок 2.3 - Схема факторинга для импортеров
На рисунке 2.3 приведена схема факторинга для импортеров, при этом цифрами обозначены:
- - Договор факторинга, определение лимитов на российских покупателей; - Договор поручительства за экспортера; - Поставка товара; - Предоставление отгрузочных документов с отметкой о приемке товара; - Досрочный платеж экспортеру (90% от суммы поставки); - Оплата товара; - Выплата остатка суммы поставки.
Столь выгодные условия (120 дней отсрочки) позволяют российскому импортеру свободно реализовать закупленную за рубежом продукцию на отечественном рынке без острой необходимости изымать значительные денежные средства из оборота для покрытия дебиторской задолженности перед иностранной компанией. Объем финансирования меняется пропорционально изменению товарооборота между поставщиком и покупателем, а условия платежа остаются неизменными. Более того, процесс погашения дебиторской задолженности упрощается благодаря тому, что российский покупатель решает все вопросы, связанные с выплатами в счет полученной продукции, не с иностранной, а напрямую с российской компанией.
Похожие статьи
-
Факторинг для экспортеров - Факторинг в коммерческой организации
Экспортный факторинг является одним из наиболее эффективных финансовых механизмов, позволяющих как опытным компаниям, так и новичкам внешнеторговой...
-
Применение факторинга поставщиком Факторинг для поставщиков товаров и услуг внутри России Поставщики потребительских товаров как продовольственной, так и...
-
В ООО "Планета" существует совместная с ООО "РБ ЛИЗИНГ" программа лизингового финансирования для малого бизнеса. ООО "РБ ЛИЗИНГ" представляет собой...
-
Именно у нас, когда и представители малого и среднего бизнеса, многочисленные промышленные предприятия постоянно ощущают нехватку оборотных средств,...
-
Факторинг как форма организации услуг и расчетов - Финансовые услуги коммерческих банков
Банк, осуществляя обслуживание клиентов, может оказывать им также факторинговые услуги. Факторинг представляет собой переуступку банку неоплаченных...
-
Организация и учет факторинговых операций - Анализ деятельности банка
Факторинговые операции (от англ.-посредник) осуществляются в процессе расчетного обслуживания клиентов банка и обычно рассматриваются как разновидность...
-
Факторинг во внешнеэкономической деятельности - Международные факторинговые операции
При экспорте продукции значительно возрастает кредитный риск экспортера (вследствие трудностей оценки кредитоспособности потенциальных иностранных...
-
Понятие и виды валютных операций В сделках внутри страны люди используют национальную валюту, но для проведения операций за границей им нужна иностранная...
-
Виды факторинговых операций - Международные факторинговые операции
В основе факторинга лежит переуступка неоплаченных долговых требований факторинговой компании, что является общим элементом для всех видов факторинга,...
-
Факторинг - это достаточно новый вид услуг в области финансирования, которым занимаются специальные факторинговые компании, тесно связанные с банками или...
-
Виды сделок товарной биржи - Организация и развитие биржевой торговли товаром в современных условиях
Сделки на реальный товар (spot) "Спот" имеют место, когда продавцы или покупатели намерены продать или купить реально существующий товар. Продавец...
-
В настоящее время в Российской Федерации существуют проблемы, которые сдерживают развитие ипотеки: 1. Сроки кредитования. По своей логике кредит на...
-
За операции по востребованию долгов фактор (банк) взимает с клиента факторинговую комиссию и ссудный процент, сбор за обработку документов (200 руб. за...
-
Понятие коммерческого кредита и механизм расчетов - Особенности коммерческого кредита
Коммерческий кредит можно охарактеризовать как кредит, предоставляемый в товарной форме продавцами покупателям в виде отсрочки платежа за проданные...
-
Расчеты платежными поручениями - Организация платежного оборота в РФ
Это - самая распространенная в настоящее время в России форма безналичных расчетов. Платежное поручение представляет собой поручение предприятия...
-
Проблемы применения факторинга в коммерческой организации - Факторинг в коммерческой организации
При применении факторинга коммерческие организации России сталкиваются с различными проблемами. Среди данных проблем можно выделить следующие: учет...
-
При открытии валютного счета ООО "Планета" может потребовать от клиента акт последней ревизии или бухгалтерский отчет на последнюю отчетную дату. ООО...
-
Сущность и организация ипотечного кредитования В условиях хронического недостатка государственных средств, традиционной задачей для органов власти всех...
-
Классификация потребительских ссуд заемщиков и объектов кредитования может быть проведена по ряду признаков, в том числе по типу заемщика, видам...
-
Общие тенденции российских компаний при выборе площадки для листинга Не менее важным является тот факт, что большинство российских компаний размещают...
-
Источники - Оценка кредитного дефолтного свопа для российских коммерческих банков
Агеев, В. И. (2015). О применимости CDS для оценки кредитоспособности финансовых институтов РФ. Глобальные рынки и финансовый инжиниринг, 2(1), 61 76....
-
Выводы - Оценка кредитного дефолтного свопа для российских коммерческих банков
Основные современные методы оценки контрагентного риска на рынке межбанковского кредитования заключаются в построении различных кредитных, а также...
-
Привлекательность лондонской площадки для международных компаний - Лондонская Фондовая Биржа
В данной главе будет проведено сравнение между Лондонской и Американской фондовой биржей, и приведены аргументы "за" Лондон. Лондонская фондовая биржа...
-
Деятельность кредитных организаций на российском ипотечном рынке регламентируется действующими законодательными актами, регулирующими систему ипотеки....
-
Выводы и предложения - Организация работы коммерческого банка (на примере ООО "Планета")
Банковская система - один из важнейших организационных механизмов финансовой системы Российской Федерации, оказывающих огромное влияние на...
-
СТРАХОВАНИЕ - Организация деятельности коммерческого банка "Югра"
Заемщикам кредитов под залог имущества В соответствии с условиями кредитного договора и программами кредитования Банка (в том числе ипотечного) имеющееся...
-
Организация взаимоотношений предприятий с коммерческими банками В соответствии с российским банковским законодательством при заключении сделки кредитная...
-
Банки, являясь финансовыми посредниками, служат важнейшей составляющей экономики любой страны мира. Традиционные коммерческие банки, аккумулируя временно...
-
Форфейтинг, как форма кредитования - Финансовые услуги коммерческих банков
Операцией, сходной с факторингом, является форфейтинг - форма банковского кредита, предусматривающая приобретение права требования по оплате поставок...
-
Механизм осуществления валютных операций - Понятие и виды валютных операций коммерческих банков
Прежде, чем рассмотреть весь механизм валютных операций, необходимо отметить его порядок, т. е. порядок открытия валютных счетов. Для открытия валютного...
-
Введение - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
Рынок ценных бумаг представляет сложную организационно-экономическую систему, и без него невозможно представить современную рыночную экономику. На данном...
-
Покупка-продажа валютных средств КБ РФ в России и за рубежом - Валютные операции коммерческих банков
Валютный рынок в узком смысле слова - особый институциональный механизм, опосредующий отношения по поводу купли и продажи иностранной валюты, где...
-
ОСНОВНЫЕ ФОРМЫ КРЕДИТА, КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТ - Основные формы кредитов
КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТ Коммерческий кредит - это отсрочка платы за товар или услугу, предоставленную покупателю поставщиком. Объектом этой Формы кредита...
-
Трастовые операции коммерческих банков Траст - доверие. Трастовые (доверительные) услуги - это услуги по распоряжению имуществом. Получение заработной...
-
Коммерческий кредит - кредит, предоставляемый продавцом покупателю в товарной форме, при продаже и поставке товара с отсрочкой его оплаты Выделяют 5...
-
Факторинг" - Банковские операции
Факторинг (англ. фактор - агент посредник) - это покупка банком или специализированной факторинговой компанией денежных требований поставщикам к...
-
В зависимости от развития рынка и режима принимающей страны присутствие иностранного банка в стране может принимать следующие формы (Приложение 1): -...
-
Типы факторинговых соглашений - Международные факторинговые операции
В зависимости от различных требований поставщика и факторинговой компании разработан ряд вариантов внутренних факторинговых соглашений. Соглашение о...
-
Расчеты аккредитивами - Организация платежей и переводов денег в Республике Казахстан
Аккредитивная форма расчетов используется только в иногороднем обороте. Аккредитив может быть предназначен для расчетов только с одним поставщиком. В...
Факторинг для иностранных факторинговых компаний, Факторинг для импортеров - Факторинг в коммерческой организации