Порядок проведения денежных переводов - Денежные переводы физических лиц: состояние и тенденции развития

Важным условием является недопустимость осуществления перевода физическим лицом в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности.

Принятому переводу присваивается уникальный контрольный номер, знание которого Получателем перевода является обязательным условием для его выплаты. Контрольный номер перевода отражается в квитанции/приходном кассовом ордере 0402008, выданной(-ом) в подтверждение факта приема перевода от отправителя. Сообщение контрольного номера перевода получателю возлагается на отправителя. рольного номера перевода получателю возлагается на отправителя. В случае указания отправителем перевода номера мобильного телефона получателя, отправителю предоставляется дополнительный бесплатный сервис по уведомлению посредством СМС-сообщения получателя об оформленном в его пользу переводе, либо об отмене ранее оформленного в его пользу перевода. В случае указания отправителем перевода своего номера мобильного телефона, отправителю предоставляется дополнительный бесплатный сервис по его уведомлению посредством СМС-сообщения о факте выплаты получателю данного перевода.

Отправитель имеет право на отмену невостребованного получателем перевода и возврат денежных средств, при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и Квитанции/приходного кассового ордера 0402008 с контрольным номером перевода.

Отмена осуществляется в любом структурном подразделении ОАО "Сбербанк России". Комиссия за оформление перевода не возвращается

В случае утраты квитанции/приходного кассового ордера 0402008, содержащей(-его) контрольный номер перевода, выдача дубликатов и копий не производится. Для выплаты (возврата) перевода отправителю, квитанция/приходный кассовый ордер 0402008 по которому утерян, отправителю необходимо оформить письменное заявление в произвольной форме на имя руководителя отделения ОАО "Сбербанк России".

Выплата денежных средств отправителю осуществляется с разрешения руководителя структурного подразделения/отделения ОАО "Сбербанк России":

Ѕ в случае если отправитель помнит контрольный номер перевода - в любом структурном подразделении ОАО "Сбербанк России";

Ѕ в случае если отправитель не помнит контрольный номер перевода - только в структурном подразделении ОАО "Сбербанк России", принявшем перевод, после проверки первичных документов.

По желанию отправителя, ему может быть предоставлен распечатанный список структурных подразделений ОАО "Сбербанк России", совершающих операции по переводам в предполагаемом месте выплаты перевода.

Получатель имеет право истребовать причитающийся ему перевод в любом структурном подразделении ОАО "Сбербанк России", осуществляющем выплату переводов. Выплата перевода совершается в часы операционного обслуживания клиентов.

В случае несовпадения ФИО получателя с данными, указанными отправителем в заявлении о переводе, выплата перевода не производится. К несовпадениям ФИО получателя не относятся разное написание в реквизитах перевода и реквизитах документа, удостоверяющего личность получателя, букв "Е" или "Е" и букв "И" или "Й", одинаковое написание букв латиницей и кириллицей (например, "Р" (лат.) и "P"(кир.)), а также отсутствие или наличие в реквизитах ФИО знака пробел или дефиса.

Суммы переводов, не востребованные получателем и отправителем в течение трех лет со дня осуществления перевода, выплачиваются отправителю в структурном подразделении ОАО "Сбербанк России", принявшем перевод, после подачи отправителем письменного заявления в произвольной форме, проверки первичных документов по принятым переводам и с разрешения руководства отделения ОАО "Сбербанк России".

Отправитель и Получатель дают свое согласие ОАО "Сбербанк России" на обработку, в том числе автоматизированную, своих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 №152-ФЗ "О персональных данных" (под обработкой персональных данных в названном Законе понимаются действия (операции) с персональными данными физических лиц, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передачу), обезличивание, блокирование и уничтожение). Указанные клиентом персональные данные предоставляются в целях осуществления срочного денежного перевода "Колибри" и исполнения договорных обязательств, а также разработки банком новых продуктов и услуг и информирования клиента об этих продуктах и услугах. Банк может проверить достоверность предоставленных клиентом персональных данных, в том числе с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении других услуг и заключении новых договоров. Согласие предоставляется с момента подписания заявления о переводе и действительно в течение пяти лет после исполнения договорных обязательств. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии сведений о его отзыве.

Похожие статьи

• Правовое регулирование денежных переводов физических лиц - Денежные переводы физических лиц: состояние и тенденции развития

  В процессе реформирования банковской системы последних двадцати лет приоритетным направлением являлось приведение законодательства Российской Федерации в...

• Основы организации денежных переводов в коммерческих банках, История развития денежных переводов - Денежные переводы физических лиц: состояние и тенденции развития

  История развития денежных переводов Свое развитие институт денежных переводов начинает с натурального характера, на данном этапе развития перевод...

• Введение - Денежные переводы физических лиц: состояние и тенденции развития

  Актуальность темы. В процессе ужесточения конкуренции на рынке розничного кредитования, кредитные организации начали развивать свои продуктовые линейки,...

• Современное состояние рынка денежных переводов - Денежные переводы физических лиц

  Современное состояние рынка денежных переводов Как часто бывает, что за тысячи километров от нас близкому человеку требуется срочно наша помощь......

• Ошибки при осуществлении денежных переводов физических лиц и возможные пути их устранения - Денежные переводы физических лиц

  Перевод денежных средств - услуга, оказываемая многими российскими банками. Объем таких операций постоянно увеличивается, однако количество ошибок,...

• Общие положения и условия осуществления переводов физических лиц, Основные понятия - Денежные переводы физических лиц

  Основные понятия Чтобы разобраться с темой я предлагаю ознакомиться с следующими определениями: - Денежный перевод - сумма наличных денежных средств,...

• Главные тенденции и перспективы развития рынка денежных переводов, Перспективы развития рынка денежных переводов - Денежные переводы физических лиц

  Перспективы развития рынка денежных переводов Сегодня на этом рынке присутствуют около двух десятков систем денежных переводов, среди них международные...

• Особенности отправки денежных переводов в пользу юридических лиц - Денежные переводы физических лиц

  Физическими лицами осуществляются денежные переводы в пользу юридических лиц, деятельность которых связана с реализацией населению товаров, оказанию...

• Введение - Денежные переводы физических лиц

  Безналичные расчеты осуществляются физическими лицами через кредитные организации (филиалы), имеющие лицензию Банка России, предусматривающую открытие и...

• Заключение - Денежные переводы физических лиц

  Переводы без открытия банковского счета не являются новым для клиентов продуктом. Длительное время основным поставщиком этой услуги была почта и в...

• Нормы и указания для переводов денежных средств без открытия счета - Денежные переводы физических лиц

  Согласно норм, закрепленных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитные организации вправе осуществлять переводы...

• Условия переводов денежных средств, Переводы вкладов - Денежные переводы физических лиц

  Переводы вкладов Коммерческие банки выполняют поручения вкладчиков о переводе вкладов в рублях и иностранной валюте (всего вклада или части - по тем...

• Общие положения - Денежные переводы физических лиц

  При осуществлении Перевода денежных средств за пределы Российской Федерации физическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации, имеет право в...

• Прием и выдача денежных средств без открытия счета - Денежные переводы физических лиц

  Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ и в РФ по поручению физических лиц со счета и без открытия банковского счета,...

• Порядок совершения операций по депозитам физических лиц - Анализ депозитных операций (на примере АО "Темирбанк")

  Для оформления операций по депозитам в Банке применяются: лицевой счет, депозитная (вкладная) книжка, операционный журнал, приходно-расходные ордера,...

• Анализ банковских услуг по данным "НБКР", Денежные переводы - Рынок банковских услуг и его развитие в Кыргызстане

  Денежные переводы Рост числа трудовых мигрантов, за последние 10 лет вызывает появление на рынке новых систем денежных переводов, порождает высокую...

• Тенденции развития банковских технологий в банковской сфере, Состояние совремнных банковских технологий, преимущества их пременения - Современные банковские технологии

  Состояние совремнных банковских технологий, преимущества их пременения Развитие информационных технологий принципиально меняет условия оказания...

• Основные направления развития межбанковского кредита на денежном рынке России в 2009-2013 годах и на ближайшую перспективу, Основные пути развития межбанковского кредита на денежном рынке России в 2009-2013 годах - Современные тенденции развития рынка межбанковских кредитов Российской Федерации

  Основные пути развития межбанковского кредита на денежном рынке России в 2009-2013 годах Межбанковский кредит занимает особое место в системе кредитных...

• Страхование имущества физических лиц как разновидность имущественного страхования, Понятие, и принципы имущественного страхования - Перспективы развития рынка имущественного страхования в 2016 году

  Понятие, и принципы имущественного страхования Страхование - это одна из древнейших категорий общественных отношений. Зародившись в период разложения...

• Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений клиентов на перевод денежных средств и порядок их выполнения - Правила осуществления перевода денежных средств

  Процедуры приема к исполнению Распоряжений включают: 1) удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования...

• Тенденции и факторы развития банковской деятельности в России - Современное состояние и перспективы развития банковской деятельности в РФ

  Радикальных изменений в банковской системе в 2012 году в институциональном плане не произошло. В то же время удалось зафиксировать ряд весьма важных...

• Тенденции развития российского и зарубежного рынка лизинговых операций, Анализ рынка страхования лизинговых операций - Страхование лизинговых операций: состояние и перспективы развития

  Анализ рынка страхования лизинговых операций В настоящее время в России услуги по страхованию лизинговых операций предоставляют только крупные компании....

• Работа с системами денежных переводов - Деятельность ОАО "РСК Банк"

  РСК>БАНК предлагает клиентам воспользоваться услугой денежных переводов. Вы можете перевести деньги в любую страну мира или в любой регион Кыргызской...

• Правовое регулирование и порядок проведения кредитными организациями операций с валютными ценностями - Банковское право

  Валютные операции - это расчеты за товары и услуги с применением различных видов иностранной валюты. Именно наличие внешнеэкономической деятельности...

• Электронные системы перевода денежных средств, Электронная цифровая подпись, Электронные документы - Организация платежей и переводов денег в Республике Казахстан

  Электронная цифровая подпись Электронная цифровая подпись удостоверяет факт составления электронного документа отправителем, отсутствие искажений или...

• Безналичные расчеты между физическими лицами - Содержание расчетов посредством платежных поручений

  Раскрытие физическим лицам банковских счетов разрешает осуществить нормы Гражданского Кодекса РК, устанавливающего в статье 1 равноправие участников...

• Деятельность АО "Цеснабанк" на рынке ипотечного кредитования Республики Казахстан, Современное состояние и развитие ипотечного кредитования в Республике Казахстан - Тенденции ипотечного кредитования в коммерческих банках

  Современное состояние и развитие ипотечного кредитования в Республике Казахстан Жилищная ситуация в Республике Казахстан до начала реализации системы...

• Порядок организации системы предоставления кредитов физическим лицам Открытого акционерного общества "Восточный экспресс банк" - Кредитная политика коммерческого банка

  Рассмотрим основные моменты потребительского кредитования ОАО КБ "Восточный". ЦельВыработка условий и процедур для максимально оперативного принятия...

• АНАЛИЗ СИСТЕМЫ ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В РЕСПУБЛИКЕ КАЗХАСТАН, РАЗВИТИЯ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ КАЗАХСТАНА - Системы страхования депозитов в Республики Казахстан

  РАЗВИТИЯ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ КАЗАХСТАНА В мае 1999 года на первом Конгрессе финансистов Казахстана...

• Анализ кредитных операций АКБ МОСОБЛБАНК, История развития и общая характеристика АКБ МОСОБЛБАНК ОАО - Организация кредитования физических лиц

  История развития и общая характеристика АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Акционерный коммерческий банк МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество...

• Совершенствование потребительского кредитования, Развитие кредитования физических лиц в условиях рыночной экономики - Развитие потребительского кредитования в Казахстане в условиях трансформации банковской системы (на примере КФ АО "Евразийский банк")

  Развитие кредитования физических лиц в условиях рыночной экономики Одним из новых кредитных продуктов Банка является кредитование работников предприятия...

• Вклады физических лиц - Рынок банковских услуг и его развитие в Кыргызстане

  По данным НБКР, суммарный объем вкладов физических лиц в коммерческих банках до апрельских событий 2010 г. постепенно рос и составлял примерно 10 млрд....

• Проблемы и направления развития межбанковского кредита на денежном рынке России на ближайшую перспективу - Современные тенденции развития рынка межбанковских кредитов Российской Федерации

  Для достижения целей развития рынка межбанковского кредитования важно понимание и анализ проблем, с которыми сталкивается межбанковский рынок. Наиболее...

• Теоретические основы функционирования межбанковского кредита на денежном рынке России, Экономическое содержание и состав денежного рынка России - Современные тенденции развития рынка межбанковских кредитов Российской Федерации

  Экономическое содержание и состав денежного рынка России Денежный рынок является неотъемлемой частью национального финансового рынка, способствует его...

• Механизм функционирования межбанковского кредита на денежном рынке России - Современные тенденции развития рынка межбанковских кредитов Российской Федерации

  Среди различных видов кредитов особняком стоит межбанковский кредит, который представляет собой не что иное, как предоставление денежных средств одним...

• Характеристика межбанковского кредита как составной части денежного рынка России - Современные тенденции развития рынка межбанковских кредитов Российской Федерации

  В настоящих экономических отношениях межбанковский кредит - достаточно новое явление, однако оно при этом является одним из наиболее динамично...

• Проблемы и перспективы развития кредитования в Омском отделении №8634 Сбербанка России в современных условиях, Проблемы развития и продвижения потребительского кредитования - Организация системы кредитования физических лиц (на примере Омского отделения ОАО "Сбербанк России")

  Проблемы развития и продвижения потребительского кредитования В первом десятилетии нового века потребительский кредит стал одной из основных статей...

• Организационная структура предприятия - Основные тенденции развития банковского бизнеса

  Под организационной структурой управления предприятием понимается состав отделов, служб и подразделений в аппарате управления, системная их организация,...

• Трастовые услуги физическим лицам - Оформление и учет трастовых операций

  Одной из функций банка в области трастовых операций является управление персональными трастами, т. е. предоставление трастовых услуг физическим лицам....

• Состояние развития страхования профессиональной ответственности, Характеристика и условия страхования профессиональной ответственности - Страхование профессиональной ответственности

  Характеристика и условия страхования профессиональной ответственности Гражданская ответственность в связи с причинением вреда имущественным интересам...

Порядок проведения денежных переводов - Денежные переводы физических лиц: состояние и тенденции развития

Предыдущая | Следующая