Общие положения и условия осуществления переводов физических лиц, Основные понятия - Денежные переводы физических лиц

Основные понятия

Чтобы разобраться с темой я предлагаю ознакомиться с следующими определениями:

- Денежный перевод - сумма наличных денежных средств, предназначенная для выплаты получателю, указанному в поручении отправителя. - Договор - договор, заключенный между Организацией и Банком, на основании которого Банк осуществляет Переводы по поручению Плательщиков в счет оплаты за товары (услуги) Организации с последующим зачислением (перечислением) на банковский счет данной Организации. - Отправитель - физическое лицо, которое дает поручение банку отправителя отправить денежный перевод. - Получатель - физическое или юридическое лицо, которое является получателем денежного перевода. - Клиент - физическое лицо (резидент или нерезидент), вносящий либо получающий наличные денежные средства в Уполномоченном подразделении Банка по денежному переводу. - Клиринговый банк - банк, осуществляющий взаимные расчеты между банком отправителя и банком получателя. - Операционная касса - касса Уполномоченного подразделения, в которой осуществляется прием денежных средств Плательщика для последующего Перевода. - Операционный день - время, составляющее часть рабочего дня, в течение которого в Уполномоченном подразделении совершаются операции по Переводу денежных средств.

Похожие статьи

• Ошибки при осуществлении денежных переводов физических лиц и возможные пути их устранения - Денежные переводы физических лиц

  Перевод денежных средств - услуга, оказываемая многими российскими банками. Объем таких операций постоянно увеличивается, однако количество ошибок,...

• Общие положения - Денежные переводы физических лиц

  При осуществлении Перевода денежных средств за пределы Российской Федерации физическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации, имеет право в...

• Нормы и указания для переводов денежных средств без открытия счета - Денежные переводы физических лиц

  Согласно норм, закрепленных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитные организации вправе осуществлять переводы...

• Прием и выдача денежных средств без открытия счета - Денежные переводы физических лиц

  Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ и в РФ по поручению физических лиц со счета и без открытия банковского счета,...

• Правила осуществления перевода денежных средств - Правила осуществления перевода денежных средств

  Настоящее Положение разработано на основании - Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", - Федерального...

• Условия переводов денежных средств, Переводы вкладов - Денежные переводы физических лиц

  Переводы вкладов Коммерческие банки выполняют поручения вкладчиков о переводе вкладов в рублях и иностранной валюте (всего вклада или части - по тем...

• Понятие и содержание расчетов платежными поручениями, Общие положения о расчетах платежными поручениями - Содержание расчетов посредством платежных поручений

  Общие положения о расчетах платежными поручениями Расчеты платежными поручениями - это наиболее часто употребляемая в имущественном выражении...

• Главные тенденции и перспективы развития рынка денежных переводов, Перспективы развития рынка денежных переводов - Денежные переводы физических лиц

  Перспективы развития рынка денежных переводов Сегодня на этом рынке присутствуют около двух десятков систем денежных переводов, среди них международные...

• Безналичные расчеты между физическими лицами - Содержание расчетов посредством платежных поручений

  Раскрытие физическим лицам банковских счетов разрешает осуществить нормы Гражданского Кодекса РК, устанавливающего в статье 1 равноправие участников...

• Особенности отправки денежных переводов в пользу юридических лиц - Денежные переводы физических лиц

  Физическими лицами осуществляются денежные переводы в пользу юридических лиц, деятельность которых связана с реализацией населению товаров, оказанию...

• Введение - Денежные переводы физических лиц

  Безналичные расчеты осуществляются физическими лицами через кредитные организации (филиалы), имеющие лицензию Банка России, предусматривающую открытие и...

• Общие положения о безналичных расходах, Понятие и законодательное регулирование безналичных расчетов - Содержание расчетов посредством платежных поручений

  Понятие и законодательное регулирование безналичных расчетов Термин "система расчетов" определяется как система, где осуществляются операции, в...

• Открытие расчетного счета в банке: документы и процедура, как определяется номер расчетного счета в банке - Правила осуществления перевода денежных средств

  Открытие расчетного счета клиента в банке осуществляется на основании заключенного договора банковского счета и документов, определенных...

• Заключение - Денежные переводы физических лиц

  Переводы без открытия банковского счета не являются новым для клиентов продуктом. Длительное время основным поставщиком этой услуги была почта и в...

• Современное состояние рынка денежных переводов - Денежные переводы физических лиц

  Современное состояние рынка денежных переводов Как часто бывает, что за тысячи километров от нас близкому человеку требуется срочно наша помощь......

• Понятие валютные депозиты - Валютные депозитные операции Коммерческих банков с физическими лицами на примере 2-х банков (российских)

  Банковский вклад (депозит) -- денежные средства в валюте РФ или иностранной валюте, размещаемые физическими или юридическими лицами в кредитных...

• Федеральный закон о банках и банковской деятельности, Основные понятия настоящего Федерального закона - Федеральный закон о банках и банковской деятельности

  Основные понятия настоящего Федерального закона Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей...

• ПРАКТИКА АВТОКРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО "РУСФИНАНСБАНК", ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ООО "РУСФИНАНСБАНК" - Автокредитование коммерческими банками на примере ООО "Русфинансбанк"

  ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ООО "РУСФИНАНСБАНК" "РУСФИНАНСБАНК" является обществом с ограниченной, полное наименование на английском языке Limited Liability...

• Основные показатели деятельности Георгиевского отделения СБ РФ на основе данных отчетности - Кредитование физических лиц

  Рассматривая тему данной главы представляется целесообразным произвести анализ на конкретно выбранном примере - деятельности Георгиевского отделения...

• Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений клиентов на перевод денежных средств и порядок их выполнения - Правила осуществления перевода денежных средств

  Процедуры приема к исполнению Распоряжений включают: 1) удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования...

• Организация кредитования населения в Омском отделении №8634 Сбербанка России, Характеристика деятельности Омского отделения №8634 Сбербанка России - Организация системы кредитования физических лиц (на примере Омского отделения ОАО "Сбербанк России")

  Характеристика деятельности Омского отделения №8634 Сбербанка России Сберегательный банк Российской Федерации создан на акционерной основе. Акции...

• ОСОБЕННОСТИ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - Автокредитование коммерческими банками на примере ООО "Русфинансбанк"

  Переход России к рыночным отношениям обусловил изменения в организации кредитных отношений. Особенностью современной системы кредитования является то,...

• ВИДЫ И УСЛОВИЯ АВТОКРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - Автокредитование коммерческими банками на примере ООО "Русфинансбанк"

  ООО "РУСФИНАНСБАНК" специализируется на потребительском кредитовании физических лиц и предлагает следующие направления: кредит на приобретение...

• Понятие кассового обслуживания клиентов кредитными организациями и основные положения порядка совершения кассовых операций - Банковское право

  Помимо расчетов наличными деньгами к вопросам организации наличного денежного обращения в соответствии со ст. 34 Закона о Центральном банке РФ относится...

• Правовая природа и порядок осуществления аккредитивной формы расчетов и расчетов по ИНКАССО - Банковское право

  При расчетах по аккредитиву банк, действующий по распоряжению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (банк-эмитент),...

• Понятие и формы осуществления безналичных расчетов, определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах - Банковское право

  Безналичные расчеты - это расчеты, осуществляемые без использования наличных денег, посредством перечисления денежных средств по счетам в кредитных...

• Понятие и существенные условия договора банковского счета - Банковское право

  По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения...

• ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ АВТОКРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ - Автокредитование коммерческими банками на примере ООО "Русфинансбанк"

  ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ Рассмотрение сущности автокредитования целесообразно начать с исследования общего понятия кредитование, что...

• ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ЛИЧНОМ СТРАХОВАНИИ, ПОНЯТИЕ СТРАХОВАНИЯ - Договор личного страхования

  ПОНЯТИЕ СТРАХОВАНИЯ Страхование выступает как совокупность особых замкнутых перераспределительных отношений между его участниками по поводу формирования...

• Совершенствование потребительского кредитования, Развитие кредитования физических лиц в условиях рыночной экономики - Развитие потребительского кредитования в Казахстане в условиях трансформации банковской системы (на примере КФ АО "Евразийский банк")

  Развитие кредитования физических лиц в условиях рыночной экономики Одним из новых кредитных продуктов Банка является кредитование работников предприятия...

• Условия исполнения банком платежного поручения - Содержание расчетов посредством платежных поручений

  Платежные поручения препровождаются в банк на бланке определенной формы и обязаны включать: - название расчетного документа; - номер платежного...

• Правовые основы деятельности и краткая характеристика ГОСБ 1811 - Кредитование физических лиц

  Георгиевское отделение Сберегательного банка 1811 расположено по адресу: г. Георгиевск Ставропольского края, ул. Калинина,14. ГОСБ 1811 образовано в 1935...

• Сущность, сфера применения и организация форм расчета - Безналичные расчеты в деятельности банков

  Безналичные расчеты проводятся на основании расчетных документов установленной формы и с соблюдением соответствующего документооборота. В зависимости от...

• Реализация права на привлечение денежных средств во вклады и права вносить вклад - Банковское право

  Правом на привлечение денежных средств во вклады обладают банки. Привлечение денежных средств во вклады является лицензируемым видом деятельности....

• Формы безналичных расчетов - Расчетно-кассовые операции банка

  Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными...

• Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления - Банковское право

  Инкассация - это сбор денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов клиентов кредитной организации (банка) непосредственно из касс группой...

• Теоретические основы организации системы безналичных расчетов и использование пластиковых карт в Республике Казахстан, Понятие и экономическое значение безналичных расчетов в современном денежном обороте РК - Совершенствование системы безналичных расчетов в коммерческих банках Республики Казахстан

  Понятие и экономическое значение безналичных расчетов в современном денежном обороте РК Выполнение банками функции безналичных расчетов связано, прежде...

• Порядок и условия осуществления платежей при электронных расчетах - Организация платежей и переводов денег в Республике Казахстан

  В настоящее время расчеты платежными поручениями, являясь основной формой безналичных расчетов, к сожалению, не совсем совершенны. Главным недостатком...

• Расчеты чеками - Организация платежей и переводов денег в Республике Казахстан

  Чек -- платежный документ, содержащий письменный приказ чекодержателя банку получателю, основанный на договоре между ними, об уплате указанной в таком...

• Порядок осуществления расчетов платежными поручениями через корреспондентский счет "ностро" - Организация платежей и переводов денег в Республике Казахстан

  Если плательщик обслуживается в банке-респонденте, то все операции, связанные с перечислением средств на счета поставщиков, находящихся в...

Общие положения и условия осуществления переводов физических лиц, Основные понятия - Денежные переводы физических лиц

Предыдущая | Следующая