Особенности отправки денежных переводов в пользу юридических лиц - Денежные переводы физических лиц
Физическими лицами осуществляются денежные переводы в пользу юридических лиц, деятельность которых связана с реализацией населению товаров, оказанию работ и услуг. Список организаций, в адрес которых осуществляются денежные переводы, определяется и предоставляется системой денежных переводов. Методика отправки денежных переводов в пользу юридических лиц аналогична отправке денежных переводов в пользу физических лиц. При обращении клиента в учреждение банка для осуществления денежного перевода в пользу юридического лица ответственный сотрудник отвечает на возникшие вопросы, информирует клиента об условиях осуществления денежного перевода, комиссии, взимаемой при отправке денежного перевода.
Денежные переводы в пользу некоторых юридических лиц на определенные суммы могут осуществляться физическими лицами (резидентами и нерезидентами) без предъявления документа, удостоверяющего личность, если того не требует действующее законодательство Российской Федерации.
При выдаче наличных денежных средств Клиентам работник Банка:
- 1) Выясняет у клиента, желающего получить денежные средства, информацию о переводе: Ф. И.О. отправителя, место отправления, уникальный контрольный номер, сумма перевода, ответ на контрольный вопрос (при наличии), при этом знание контрольного номера не является обязательным, но знание только контрольного номера не является достаточным для выдачи перевода; 2) Проверяет наличие данного перевода; 3) Запрашивает у клиента Документ, удостоверяющий личность; 4) Предлагает клиенту заполнить клиентскую часть фирменного бланка для получения денежных средств; 5) Проверяет правильность и полноту информации, требуемой при заполнении фирменного бланка для получения денежных средств.
Сумма перевода или часть перевода может быть выдана в валюте, отличной от суммы перевода, в том числе при необходимости выдачи Клиенту дробной части единицы иностранной валюты. В данном случае необходимо оформление клиентом Заявления на получение денежных средств (переводы в Российскую Федерацию, по территории Российской Федерации).
Возможность внесения изменений в отправленный перевод предоставляется в целях оперативного изменения условий перевода, устранения ошибок и неточностей, допущенных клиентом и/или работниками Банка.
В отправленный, но еще не выплаченный перевод, по инициативе клиента могут быть внесены следующие нефинансовые изменения:
- * изменение страны и города назначения; * изменение имени получателя и/или отправителя; * добавление контрольного вопроса.
Изменение суммы перевода и платы за перевод по инициативе Клиента
Возможно по еще не выплаченному переводу только в день отправления в пределах ±10% от первоначальной суммы перевода.
При ошибочном отправлении перевода без фактического внесения Клиентом денежных средств, перевод немедленно аннулируется по инициативе Банка.
Денежный перевод может быть возвращен отправителю, если он еще не получен получателем.
Похожие статьи
-
Общие положения - Денежные переводы физических лиц
При осуществлении Перевода денежных средств за пределы Российской Федерации физическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации, имеет право в...
-
Прием и выдача денежных средств без открытия счета - Денежные переводы физических лиц
Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ и в РФ по поручению физических лиц со счета и без открытия банковского счета,...
-
Перевод денежных средств - услуга, оказываемая многими российскими банками. Объем таких операций постоянно увеличивается, однако количество ошибок,...
-
Согласно норм, закрепленных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитные организации вправе осуществлять переводы...
-
Условия переводов денежных средств, Переводы вкладов - Денежные переводы физических лиц
Переводы вкладов Коммерческие банки выполняют поручения вкладчиков о переводе вкладов в рублях и иностранной валюте (всего вклада или части - по тем...
-
Перспективы развития рынка денежных переводов Сегодня на этом рынке присутствуют около двух десятков систем денежных переводов, среди них международные...
-
Основные понятия Чтобы разобраться с темой я предлагаю ознакомиться с следующими определениями: - Денежный перевод - сумма наличных денежных средств,...
-
Современное состояние рынка денежных переводов - Денежные переводы физических лиц
Современное состояние рынка денежных переводов Как часто бывает, что за тысячи километров от нас близкому человеку требуется срочно наша помощь......
-
Заключение - Денежные переводы физических лиц
Переводы без открытия банковского счета не являются новым для клиентов продуктом. Длительное время основным поставщиком этой услуги была почта и в...
-
Введение - Денежные переводы физических лиц
Безналичные расчеты осуществляются физическими лицами через кредитные организации (филиалы), имеющие лицензию Банка России, предусматривающую открытие и...
-
Особенности кредитования в ПАО "Сбербанк России" - Банковское кредитование юридических лиц
В ПАО "Сбербанк России" кредитованием юридических лиц занимаются специалисты кредитного отдела. Сотрудники отдела в процессе своей работы руководствуются...
-
Открытие валютных счетов юридическим и физическим лицам - Обслуживание банковских счетов
Юридические лица относятся к той категории клиентов, которые ищут стабильные банки с хорошей репутацией, большой филиальной сетью и внушительным...
-
Открытие расчетного счета клиента в банке осуществляется на основании заключенного договора банковского счета и документов, определенных...
-
1.1 Кредитование физических и юридических лиц в КБ Кредит - это разновидность экономической сделки, договор между юридическими и физическими лицами о...
-
Переход России к рыночным отношениям обусловил изменения в организации кредитных отношений. Особенностью современной системы кредитования является то,...
-
Безналичные расчеты между физическими лицами - Содержание расчетов посредством платежных поручений
Раскрытие физическим лицам банковских счетов разрешает осуществить нормы Гражданского Кодекса РК, устанавливающего в статье 1 равноправие участников...
-
Процедуры приема к исполнению Распоряжений включают: 1) удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования...
-
Характеристика деятельности Омского отделения №8634 Сбербанка России Сберегательный банк Российской Федерации создан на акционерной основе. Акции...
-
Виды вкладов, принимаемых от физических лиц
Виды вкладов принимаемых от физических лиц Согласно Гражданского Кодекса банки могут предлагать своим клиентам вклады двух основных категорий: 1. Вклады...
-
Правовые основы деятельности и краткая характеристика ГОСБ 1811 - Кредитование физических лиц
Георгиевское отделение Сберегательного банка 1811 расположено по адресу: г. Георгиевск Ставропольского края, ул. Калинина,14. ГОСБ 1811 образовано в 1935...
-
Кредитная документация Организация кредитного процесса предполагает создание внутренней нормативной базы банка (инструкции, правила) на основе...
-
2.2 Анализ кредитования физических и юридических лиц - Анализ кредитной политики коммерческого банка
В данном параграфе будем анализировать кредитный портфель ОАО "СКБ-банка" относительно физических лиц в целях сужения предмета исследования. На...
-
Непосредственно кредитный процесс начинается со дня выдачи ссуды. Однако до этого момента и вслед за ним проходит целая полоса значительной работы,...
-
Если в качестве обеспечения по Кредитному договору применяются поручительства физических лиц (без другого обеспечения), включая поручительства по...
-
Введение - Кредитование юридических лиц в коммерческом банке Российской Федерации
Тема данной выпускной квалификационной работы "Кредитование юридических лиц в коммерческом банке РФ (на примере ПАО Сбербанк России)" чрезвычайно...
-
Юридические лица могут размещать имеющиеся у них временно свободные денежные средства на депозитных счетах в коммерческом банке с целью получения...
-
Механизм кредитования предполагает конкретный метод предоставления кредита, выбор которого зависит от особенностей производственно-коммерческого цикла...
-
Правила осуществления перевода денежных средств - Правила осуществления перевода денежных средств
Настоящее Положение разработано на основании - Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", - Федерального...
-
ООО "РУСФИНАНСБАНК" специализируется на потребительском кредитовании физических лиц и предлагает следующие направления: кредит на приобретение...
-
Кредитные продукты Банка ВТБ 24 (ПАО) для физических лиц - Потребительское кредитование в России
Приоритетным направлением деятельности Банка ВТБ 24 (ПАО) является предложение широкого спектра банковских розничных продуктов и услуг населению и...
-
Кредиты банка, предоставляемые физическим лицам являются следующее: кредит "Доверительный", "Спортивный", "Туристический", потребительское кредитование,...
-
Кредитные продукты ОТП Банка (для физических и юридических лиц) - Анализ деятельности ОАО "ОТП Банк"
Основные направления бизнеса ОАО "ОТП Банк" является универсальной кредитной организацией, имеющей широкую продуктовую линейку как для корпоративных, так...
-
Рассчетно-кассовое обслуживание - Особенности расчетно-кассовых операций банка
Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком клиентов, включающее в себя открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц,...
-
Внедрение факторингового обслуживания юридических лиц. Реализация факторинга потребует определенных текущих расходов. Расчет расходов представлен в...
-
Организационно-экономическая характеристика ПАО Сбербанк России Сбербанк - крупнейшая в России многопрофильная финансовая структура, успешно развивающая...
-
Заключение - Банковское кредитование юридических лиц
Кредит, как экономическая категория широко изучена, но акцент делается на пассивности данной категории. Новационным же является подход к дифференциации...
-
При решении вопроса о выдаче кредитов учитывается материальное положение Заемщика, его способность полностью и в установленный срок возвратить полученный...
-
Для оформления операций по депозитам в Банке применяются: лицевой счет, депозитная (вкладная) книжка, операционный журнал, приходно-расходные ордера,...
-
Разовые (целевые) ссуды. Кредиты, которые предоставляются заемщикам на удовлетворение различных потребностей. При этом каждая ссуда оформляется...
-
В целом проведенный анализ деятельности Оренбургского филиала Россельхозбанка в сфере кредитования показал, что работа банка с населением идет достаточно...
Особенности отправки денежных переводов в пользу юридических лиц - Денежные переводы физических лиц