Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений клиентов на перевод денежных средств и порядок их выполнения - Правила осуществления перевода денежных средств

Процедуры приема к исполнению Распоряжений включают:

    1) удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа); 2) контроль целостности Распоряжений; 3) структурный контроль Распоряжений; 4) контроль значений реквизитов Распоряжений; 5) контроль наличия согласия третьего лица (в случаях, предусмотренных

Законодательством);

6) контроль наличия заранее данного акцепта плательщика или получение акцепта

Плательщика (при приеме к исполнению Распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика);

    7) контроль достаточности денежных средств; 8) контроль соблюдения Валютного законодательства; 9) контроль соблюдения требований Федерального закона 115-ФЗ; 10) контроль, предусмотренный Режимом счета и Договором, и иные контроли Банка..

Удостоверение права Распоряжения денежными средствами осуществляется

Банком при приеме к исполнению Распоряжения на бумажном носителе и в электронном виде.

При приеме к исполнению Распоряжения на бумажном носителе от Клиента -

Юридического лица (в т. ч. Респондента), индивидуального предпринимателя, физическоголица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, кредитной организации осуществляется посредством:

Проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным Банку в Карточке; проверки срока полномочий лиц, подписавших Распоряжения;

При проверке наличия и соответствия собственноручной подписи

(собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным Банку в Карточке, допускается наличие незначительных расхождений между подписями и оттиском печати в Распоряжении с соответствующими подписями и оттиском печати Явными признаками подделки распоряжения являются несоответствия подписей и/или оттиска печати в Распоряжении соответствующим подписям и оттиску печати в Карточке, в том числе очевидные расхождения в написании букв, размере печати, в интервалах

Между буквами и/или цифрами в печати, при выявлении хотя бы одного из которых Распоряжение не принимается к исполнению.

При приеме к исполнению Распоряжения в электронном виде от Клиента - юридического лица (в т. ч. от Респондента), индивидуального предпринимателя,

Физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, кредитной организации по Системе "Интернет-Банк" осуществляется посредством проверки достоверности данных, приведенных в сертификате открытого ключа электронной подписи Клиента, или иным способом, указанным в Договоре и/или Соглашении об электронном документообороте. При приеме к исполнению Распоряжения на бумажном носителе от Клиента - физического лица осуществляется посредством:

    - установления личности Клиента, его Представителя на основании документа, удостоверяющего личность; - проверки полномочий Представителя Клиента на основании доверенности, выданной Клиентом, или иного документа, предусмотренного Законодательством; - контроля проставления на Распоряжении собственноручной подписи Клиента или его представителя.

При приеме к исполнению Распоряжения в электронном виде от Клиента - физического лица, переданного по Системе "Интернет-Банк", осуществляется посредством проверки наличия простой электронной подписи, сформированной клиентом в порядке, установленном в Договоре.

Распоряжения, направляемые Респондентом в электронном виде по

Электронным каналам связи, при условии соответствия номера (адреса) используемой респондентом системы связи, с которого поступил документ, номеру (адресу) данной системы связи, указанному Респондентом, признаются имеющими равную юридическую силу с Распоряжениями на бумажном носителе, подписанными уполномоченными лицами

Респондента согласно Карточке/альбому с образцами подписей и оттиска печати

Респондента, при условии проверки достоверности данных способом, указанным в договоре и/или Соглашении о порядке обмена документами в электронном виде с использованием соответствующего Электронного канала связи. Договором и/или соглашением между Банком и Респондентом может быть также предусмотрено использование ЭП при обмене электронными документами.

Отзыв Распоряжений в валюте РФ

Клиент может отозвать свое распоряжение до наступления Безотзывности

Перевода. Безотзывность перевода денежных средств наступает с момента списания денежных средств с банковского счета Клиента. Частичный отзыв сумм по распоряжениям не допускается.

Отзыв Распоряжения осуществляется на основании представленного Клиентом в банк заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе. Заявление об отзыве распоряжения составляется Клиентом в произвольной форме в двух экземплярах и должно содержать наименование Распоряжения Клиента, его номер, дату составления, сумму, реквизиты плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя средств.

Заявление об отзыве, представленное в Банк в электронном виде по Системе

"Интернет-Банк", должно быть подписано ЭП Клиента. Заявление, представленное в банк на бумажном носителе, должно быть подписано Клиентом (Представителем Клиента), скреплено оттиском печати Клиента если применимо) согласно образцам, заявленным в Карточке.

Банк вправе отказать в приеме заявления на отзыв распоряжения, если подписи в

Нем проставлены Клиентом - физическим лицом или его Представителем не в

Присутствии сотрудника Банка. Банк вправе отказать в приеме заявления на отзыв распоряжения в случае, если отзыв Распоряжения был осуществлен клиентом после проведения Банком процедуры контроля достаточности денежных средств на банковском счете в соответствии с п. 5.1.7настоящих правил.

Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком

Распоряжения Клиента. Возврат (аннулирование) неисполненных Распоряжений

Осуществляется Банком не позднее Рабочего дня, следующего за днем возникновения основания для возврата (аннулирования) Распоряжения, включая день приема к исполнению Банком заявления об отзыве распоряжения.

Уведомление Клиента о возврате Распоряжений на бумажном носителе осуществляется Банком путем проставления на оборотной стороне первого экземпляра распоряжения причины и даты возврата Распоряжения. Уведомление клиента об аннулировании Распоряжений в электронном виде осуществляется путем направления электронного сообщения посредством Системы "Интернет-Банк", иного Электронного канала связи в случаях, предусмотренных Договором. Об отзыве Распоряжения или невозможности отзыва Банк уведомляет Клиента не позднее следующего Рабочего дня в соответствии с п. 5.2 настоящих Правил и Договором с указанием причины отказа. За отзыв Распоряжения Банком может взиматься комиссия в соответствии с утвержденными Тарифами Банка В случае если отзыв Распоряжения оказался невозможным в связи с наступлением Безотзывности перевода денежных средств, по заявлению Клиента Банк вправе направить в банк получателя письмо с просьбой произвести добровольный возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Осуществить бухгалтерские проводки:

1. Банком зачислены денежные средства по объявлению на взнос наличными:

Ответ: Дт 20202 "Касса кредитных организаций"

Кт 40702 "Расчетные счета клиентов".

2. Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации, оплата платежного документа.

Ответ: Дт 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок"

Кт 99999

3. Выданы в подотчет денежные средства сотруднику банка для приобретения канцелярских товаров, возвращена неиспользованная часть выданной в подотчет суммы на канцелярские товары

Ответ: 1)Дт 60308 "Расчеты с работниками банка по подотчетным суммам"

Кт 20202 "Касса кредитных организаций".

2) Дт 20202 "Касса кредитных организаций"

Кт 60307 "Расчеты с работниками банка по подотчетным суммам".

Похожие статьи




Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений клиентов на перевод денежных средств и порядок их выполнения - Правила осуществления перевода денежных средств

Предыдущая | Следующая