Определите валюту баланса за операционный день банка - Анализ финансовой деятельности коммерческого банка

Валюта баланс банк ликвидность

Деятельность коммерческих банков представляет собой совокупность пассивных операций, посредством которых образуются банковские ресурсы, и активных операций по использованию этих ресурсов с целью получения доходов.

Баланс коммерческого банка - это сводная итоговая таблица, в которой отражены обобщенные статьи, характеризующие пассивные и активные операции на определенную дату. В этой таблице наглядно представлены два раздела: актив и пассив, между которыми должно существовать равенство.

Определим валюту баланса КБ "Зенит" за 30.12 в таблице 1.

Таблица 1 - Баланс коммерческого банка "Зенит" за операционный день - 30.12, тыс. рублей

№ СЧЕТА	СОДЕРЖАНИЕ	АКТИВ	ПАССИВ
1	2	3	4
10303	Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет привилегированных акций, принадлежащих государственным предприятиям и организациям	20000
10305	Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет привилегированных акций, принадлежащих физическим лицам	10000
10401	Собственные акции, выкупленные у акционеров	2000
10701	Резервный фонд	8000
10702	Фонды специального назначения	2000
10703	Фонды специального назначения, использованные на производственное и социальное развитие	6000
20202	Касса кредитных организаций	1500
30102	Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России	5500
30202	Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, перечисленные в Банк России	3000
32002	Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям на 1 день	1000
32010	Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям до востребования	100
41501	Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности до востребования	99
41502	Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности на срок до 30 дней	2000
41504	Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности на срок от 91 до 180 дней	5
41508	Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности на срок свыше 180 дней	5
42301	Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц до востребования	945
42302	Депозиты на срок до 30 дней	16300
42502	Депозиты юридических лиц-нерезидентов на срок до 30 дней	2796
44803	Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности на срок до 30 дней	9990
44809	Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности до востребования	60
45403	Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям на срок до 30 дней	1400
45409	Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям до востребования	100
45204	Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям на срок от 31 до 90 дней	30600
45806	Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	400
45913	Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам негосударственным некоммерческим организациям	500
50102	Долговые обязательства Российской Федерации приобретенные для перепродажи	500
51402	Векселя кредитных организаций и авалированные ими со сроком погашения до 30 дней	1000
51404	Векселя кредитных организаций и авалированные ими со сроком погашения от 91 до 180 дней	1500
52202	Выпущенные сберегательные сертификаты со сроком погашения от 31 до 90 дней	800
60301	Расчеты по налогам и сборам	500
60312	Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями	1500
60311	Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями	500
60401	Основные средства - здания и сооружения	10000
60402	Основные средства - Легковой автотранспорт, Легкий грузовой автотранспорт (грузоподъемностью до 2 т); конторское оборудование и мебель; компьютерная техника, информационные системы и системы обработки данных	500
60601	Амортизация основных средств	100
60901	Нематериальные активы	1500
61008	Материалы	500
61009	Инвентарь и принадлежности	1000
61301	Доходы будущих периодов по кредитным операциям	400
70101	Проценты, полученные за предоставленные кредиты	1500
70102	Доходы, полученные от операций с ценными бумагами	500
70201	Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты	2500
70301	Прибыль отчетного года	1100
70501	Использование прибыли отчетного года	900
ВАЛЮТА БАЛАНСА	75550	75550

Похожие статьи

• Состав и структура пассива баланса коммерческого банка - Анализ деятельности коммерческого банка

  Исследование структуры баланса коммерческого банка целесообразно начинать с пассива, отражающего источники собственных и привлеченных средств, поскольку...

• Организация и учет депозитных операций - Анализ основных видов деятельности банка "Юниаструм"

  Аккредитивный банковский кредитоспособность Депозиты - один из широко используемых источников привлеченных средств банка. Через депозиты банк расширяет...

• Анализ валюты баланса коммерческого банка, Динамика валюты баланса - Анализ деятельности коммерческого банка

  Динамика валюты баланса Коммерческие банки, как и другие субъекты хозяйственных отношений, для обеспечения своей коммерческой и хозяйственной...

• Необходимость, сущность и значение экономического анализа деятельности коммерческого банка, Формирование информационной базы для анализа деятельности коммерческого банка - Анализ деятельности коммерческого банка

  Формирование информационной базы для анализа деятельности коммерческого банка Баланс - это соотношение взаимно связанных показателей какой-либо...

• Анализ кредитного портфеля ОАО "Альфа-Банк" - Анализ кредитного портфеля коммерческого банка на примере ОАО "Альфа-банк"

  Банк может выдавать кредиты, проводить другие активные операции, приносящие доходы, лишь в пределах имеющихся у него свободных ресурсов. Следовательно,...

• Операции коммерческих банков - Деятельность коммерческих банков

  Современные коммерческие банки - банки, непосредственно обслуживающие предприятия и организации, а также население - своих клиентов. Коммерческие банки...

• Пути повышения финансовых результатов и доходности коммерческого банка, Оценка ресурсной базы АО "Цеснабанк" - Финансовые результаты деятельности коммерческого банка АО "Цеснабанк"

  Оценка ресурсной базы АО "Цеснабанк" Одними из важных факторов, оказывающих влияние на финансовое состояние коммерческого банка, является эффективная...

• Анализ ликвидности и платежеспособности АО "Цеснабанк" - Финансовые результаты деятельности коммерческого банка АО "Цеснабанк"

  В процессе анализа ликвидности анализа коммерческого банка ставится задача определения фактической ликвидности, соответствие ее нормативам, выявление...

• Теоретические аспекты оценки достаточности и анализа источников формирования основного капитала, его значение в коммерческой деятельности банков, Характеристика оценки достаточности и анализа источников формирования основных ресурсов коммерческих банков, их структура - Оценка достаточности и анализ источников формирования собственного капитала

  Характеристика оценки достаточности и анализа источников формирования основных ресурсов коммерческих банков, их структура В современной рыночной...

• Анализ финансового состояния ОАО "Альфа-Банк", Источники формирования финансовых ресурсов ОАО "Альфа-Банк" - Анализ деятельности коммерческого банка

  Источники формирования финансовых ресурсов ОАО "Альфа-Банк" Пассивные операции - операции по привлечению средств в банк, формированию ресурсов...

• Кредитная политика коммерческого банка на примере АО "Цеснабанк", Анализ кредитной деятельности банка и его краткая финансовая характеристика - Кредитная политика коммерческого банка на современном этапе

  Анализ кредитной деятельности банка и его краткая финансовая характеристика АО "Цеснабанк", основан в 1992 году. За годы работы Цеснабанк завоевал...

• Сущность и необходимость финансового анализа коммерческого банка - Анализ деятельности коммерческого банка

  Казахстанские банки вынуждены работать в условиях повышенных рисков, поэтому они чаще, чем их зарубежные коллеги, оказываются в кризисных ситуациях....

• Состав и структура актива баланса коммерческого банка - Анализ деятельности коммерческого банка

  Активные операции банка составляют существенную и определяющую часть его операций. Актив баланса характеризует состав, размещение и целевое использование...

• Анализ финансового состояния АО "АТФ Банк", Привлеченные средства банка - Анализ финансового состояния банка

  Привлеченные средства банка Привлеченные средства коммерческих банков покрывают по различным оценкам от 70% до 90% всей потребности в денежных ресурсах...

• Задание 2. Указать правильный ответ по тестам - Финансовые результаты деятельности коммерческих банков

  1. Основными функциями Банка России являются: А) обслуживание индивидуальных потребителей; В) обслуживание физических лиц; С) обслуживание организаций;...

• Теоретические основы формирования финансовых результатов деятельности коммерческого банка, Понятие, классификация и структура доходов банка - Анализ результативности коммерческого банка на примере АО "Банк ЦентрКредит"

  Понятие, классификация и структура доходов банка Источниками доходов коммерческого банка являются различные виды бизнеса. К элементам банковского бизнеса...

• Коммерческий банк - основное звено банковской системы, Понятие коммерческого банка и его организационное устройство - Банковская деятельность

  Понятие коммерческого банка и его организационное устройство Банк - это кредитная организация, имеющая исключительное право осуществлять в совокупности...

• Основные операции коммерческих банков, Пассивные операции коммерческих банков - Коммерческие банки, их развитие

  Пассивные операции коммерческих банков Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств,...

• Порядок составления отчетности о финансовых результатах банка - Учет, аудит и анализ доходов, расходов и финансовых результатов банковской деятельности

  Отчетность о финансовых результатах банка в ОАО ПК "Элкабанк" составляется в соответствии с прил. 4 "Отчет о прибылях и убытках" к Положению №302-П и...

• Характеристика собственных, заемных и привлеченных денежных средств коммерческих банков - Анализ пассивов и пассивных операций на примере ОАО "Энерготрансбанк"

  Ресурсы коммерческого банка - это совокупность денежных средств, которые имеются у банка и используются им для осуществления кредитных, инвестиционных и...

• АНАЛИЗ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ДОП. ОФИСА 8601/0114 БУРЯТСКОГО ОСБ РФ, Характеристика деятельности доп. офиса №8601/0114 Бурятского ОСБ РФ - Аспекты управления прибылью коммерческого банка

  Характеристика деятельности доп. офиса №8601/0114 Бурятского ОСБ РФ Адрес доп. офиса №8601/0114: 670013, Республика Бурятия, Улан-Удэ, ул. Ключевская,...

• Характеристика методов продвижения банковского продукта - Анализ маркетинговой деятельности банка

  Банковские услуги является одним из важнейших сегментов национальной экономики, обеспечивающим ее функционирование и развитие, а также составляет один из...

• Виды услуг, предоставляемые коммерческими банками предприятиям и их влияние на эффективность деятельности предприятий реального сектора экономики - Структура и состояние банковской системы России на данный момент, перспективы ее дальнейшего развития

  Банковская услуга - это совокупность коммерческих операций, представляющая законченный комплекс услуг, удовлетворяющих какую-либо потребность клиента....

• Теоретические и методологические аспекты депозитных операций коммерческих банков, Финансово-экономические основы депозитных операций - Анализ депозитных операций на казахстанском рынке и их диверсификация

  Финансово-экономические основы депозитных операций Исследуя сущность депозита в сфере банковских услуг, отмечают особенности, заключающиеся в его...

• Коммерческие банки - основное звено банковской системы - Особенности банковской деятельности РФ

  Банки - одно из центральных звеньев системы рыночных структур. Развитие их деятельности - необходимое условие реального создания рыночного механизма....

• Теоретические и методологические основы управления пассивами коммерческого банка, Роль и значение пассивов коммерческого банка - Анализ финансового состояния банка

  Роль и значение пассивов коммерческого банка Пассивы - это обязательства предприятий, состоящие из заемных и привлеченных средств, включая...

• Теоретические основы анализа деятельности коммерческого банка, Основные цели и задачи финансового состояния банка - Анализ деятельности коммерческого банка на примере АО "Банк ТуранАлем"

  Основные цели и задачи финансового состояния банка В настоящее время широко используются понятия "финансовый менеджмент", в буквальном смысле означающее...

• Анализ результатов деятельности банка ВТБ и основных походов применяемых в управление рисками, Анализ состояния банковской системы на современном этапе - Финансовые риски и методы их страхования в управление инвестиционным портфелем (на примере коммерческого банка)

  Анализ состояния банковской системы на современном этапе Центральной тенденцией со второй половины 2013 года в институциональной среде банковской системе...

• Заключение - Анализ депозитной деятельности коммерческого банка

  По итогам проведенного в бакалаврской работе исследования можно сделать следующие обобщающие выводы. Депозитные операции составляют основную группу...

• Анализ депозитной деятельности ОАО "Сбербанк России", Краткая характеристика деятельности банка - Анализ депозитной деятельности коммерческого банка

  Краткая характеристика деятельности банка Акционерный коммерческий Сберегательный Банк Российской Федерации старейший и крупнейший банк России, на долю...

• Баланс акционерного коммерческого банка "Зенит" - Анализ финансовой деятельности коммерческого банка

  № Счета Сальдо на 30.12, тыс. руб. № счета Сальдо на 30.12, тыс. руб. № счета Сальдо на 30.12., тыс. руб. № счета Сальдо на 30.12., тыс. руб. 10303 20...

• Теоретические основы анализа финансовых результатов деятельности коммерческих банков, Экономическая сущность финансовой деятельности коммерческих банков - Финансовые результаты деятельности коммерческого банка АО "Цеснабанк"

  Экономическая сущность финансовой деятельности коммерческих банков Коммерческие банки в рыночной экономике являются по своей природе коммерческими...

• Анализ финансового состояния в коммерческом банке - Элементы банковского менеджмента

  Коммерческий банк управление ликвидность В качестве основных приемов оценки уровня прибыльности коммерческого банка можно выделить: 1) структурный анализ...

• Анализ финансового положения КФ АО "Народный банк", Организационные основы деятельности банка - Оценка финансового положения коммерческого банка

  Организационные основы деятельности банка Народный Банк Казахстана является Открытым акционерным обществом. Учредители - акционеры банка. Костанайский...

• Общий анализ кредитов, выдаваемых клиентам АКБ Региобанк - Место и роль кредитных операций в деятельности коммерческих банков

  Прорабатывая основные направления своей деятельности, формируя клиентскую базу, инвестиционный портфель, выходы на Международные финансовые pынки...

• Коммерческие банки, основы их деятельности, Сущность и функции коммерческого банка Кыргызской Республики - Коммерческие банки, основы их деятельности

  Сущность и функции коммерческого банка Кыргызской Республики Банковская система - это совокупность действующих в стране банков, кредитных учреждений и...

• Банки как институты, обслуживающие развитие внешнеэкономической деятельности, Понятие и функции коммерческого банка - Перспективы развития валютных операций коммерческих банков

  Понятие и функции коммерческого банка Современные коммерческие банки-банки, непосредственно обслуживающие предприятия и организации, а также население -...

• Резервы роста прибыльности и рентабельности в коммерческом банке, Основные направления повышения финансовых результатов деятельности коммерческого банка - Анализ результативности коммерческого банка на примере АО "Банк ЦентрКредит"

  Основные направления повышения финансовых результатов деятельности коммерческого банка Для повышения прибыльности проводимых банком операций необходимо...

• Обязательные нормативы ЦБ - Анализ деятельности ОАО "ОТП Банк"

  Банк России устанавливает нормативы, которые обязана выполнять каждая кредитная организация в нашей стране. В случае несоблюдения нормативов регулятор...

• Анализ финансовых ресурсов ООО "Планета" - Организация работы коммерческого банка (на примере ООО "Планета")

  Динамика собственных средств ООО "Планета" представлена в табл. 3. Таблица 3. Динамика собственных средств ООО "Планета" Наименование показателя На...

Определите валюту баланса за операционный день банка - Анализ финансовой деятельности коммерческого банка

Предыдущая | Следующая