Операции банков с ценными бумагами, Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами - Банковская деятельность

Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами

Ценная бумага - это финансовый инструмент, обеспечивающий ее владельцу право получения дохода в форме и в порядке, установленном законодательно.

В России эмиссия и обращение ценных бумаг регулируется Гражданским кодексом Российской Федерации (ч. I), Федеральным Законом "О рынке ценных бумаг" от 22 апреля 1996 г., законом Российской Федерации "О простом и переводном векселе" от 21 февраля 1997 г., а также нормативными актами Банка России и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ).

Рынок ценных бумаг (РЦБ) - составная часть финансового рынка, где осуществляются сделки купли-продажи ценных бумаг. РЦБ классифицируется в соответствии со следующими критериями:

По сроку обращения финансовых инструментов - рынок краткосрочных ценных бумаг (до 1 года) и рынок долгосрочных ценных бумаг (более 1 года);

По характеру обращения различают первичный рынок (эмиссия и первоначальное размещение ценных бумаг) и вторичный рынок (обращение ранее выпущенных и однажды размещенных бумаг - смена владельцев);

По видам ценных бумаг рынок сегментирован на:

Государственные ценные бумаги;

Корпоративные ценные бумаги.

В соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" выделяются эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги.

К эмиссионным ценным бумагам относятся акции и облигации, эмиссия (выпуск) которых проходит регистрацию в государственном регистрирующем органе. Остальные бумаги (сертификаты, векселя) являются неэмиссионными, их обращение не регулируется ФЗ "О рынке ценных бумаг".

Кредитные организации могут быть непрофессиональными участниками РЦБ, осуществляя операции с ценными бумагами на основе общебанковской лицензии, и профессиональными участниками рынка ценных бумаг и осуществлять все разрешенные законом виды деятельности при наличии специальной лицензии.

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

Брокерская;

Дилерская;

Управляющая;

Клиринговая;

Депозитарная;

Ведение реестра владельцев ценных бумаг;

Организаторская.

Классификация операций банков с ценными бумагами (см. Приложение 1).

В России профессиональные участники объединены в организации: НАУФОР - организации брокеров и дилеров; ПАРТАД - около 300 регистраторов и депозитариев.

Банки являются наиболее активными участниками РЦБ. Наряду с вышеуказанными профессиональными вилами деятельности они могут осуществлять выпуск эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг.

Ценные бумаги в зависимости от целей их приобретения и котируемости на организованном рынке ценных бумаг формируются КО в целях управления в "Портфель бумаг". В банках выделяется три вида портфелей:

Торговый портфель;

Инвестиционный портфель;

Портфель контрольного участия.

В торговый портфель зачисляются ценные бумаги, приобретенные с целью их перепродажи, приобретенные по договорам РЕПО и по договорам займа, операции с которыми осуществляются в течение 180 дней,

В инвестиционный портфель включаются ценные бумаги приобретенные с целью получения инвестиционного дохода и удерживаемые в портфеле свыше 180 дней.

В портфель контрольного участия зачисляются приобретенные кредитной организацией голосующие акции в количестве, установленном нормативными документами Банка России.

Похожие статьи

• Особенности осуществления кредитными организациями видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - Банковское право

  В соответствии со ст. 6 Закона "О банках и банковской деятельности" кредитные организации имеют право осуществлять профессиональную деятельность на...

• Сущность рынка ценных бумаг. Теоретический аспект, Понятие рынка ценных бумаг и основные участники ценных бумаг - Деятельность коммерческих банков

  Понятие рынка ценных бумаг и основные участники ценных бумаг Ценные бумаги представляют собой документы, удостоверяющие выраженные в них имущественные...

• Правовое регулирование деятельности банка России, Банк России как орган регулирования финансовой системой - Банковские операции и сделки банка России

  Банк России как орган регулирования финансовой системой С самого момента создания Центрального банка РФ не утихают дискуссии среди ученых-правоведов на...

• Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг - Банковская деятельность

  Брокерские операции банк проводит по заявкам клиентов, выполняя агентские функции либо поверенного, либо комиссионера, либо консультанта. Схема...

• Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг, Лицензирование профессиональной деятельности по ценным бумагам - Деятельность коммерческих банков

  Лицензирование профессиональной деятельности по ценным бумагам Профессиональные участники выступают посредниками между эмитентами и инвесторами,...

• Роль банков на рынке ценных бумаг - Деятельность коммерческих банков

  В международной практике различают три основных модели организации рынка ценных бумаг - американскую, европейскую и смешанную. Именно роль коммерческих...

• Рынок ценных бумаг и коммерческие банки, Развитие и сущность рынка ценных бумаг - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Развитие и сущность рынка ценных бумаг Возрождение рынка ценных бумаг воскресило и ввело в жизнь множество новых понятий и терминов. Определение же самих...

• Зарубежный опыт работы коммерческих банков с Ц. Б. - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Экономическое развитие всех стран подчинено объективным законам, и любое развитие как национальной экономики в целом, так и ее секторов, проходит через...

• Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется профессиональными участниками рынка ценных бумаг на основании лицензии, выданной...

• Правовое регулирование деятельности ЦБ РФ - Центральный Банк России

  Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации Банка России определяются Конституцией РФ, Федеральным законом "О Центральном Банке Российской...

• Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Операции с ценными бумагами - составная часть современной рыночной экономики. Без этих операций невозможно представить ни организацию инвестиций в...

• Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется профессиональными участниками рынка ценных бумаг на основании лицензии, выданной...

• Инвестиции банков в ценные бумаги - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Инвестиции представляют собой денежные средства, целевые банковские вклады, паи, акции и другие ценные бумаги, технологии, машины, оборудование,...

• Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Одним из участников рынка ценных бумаг являются коммерческие банки. Несмотря на то, что их роль на этом рынке в разных государствах не одинакова, можно...

• ВВЕДЕНИЕ - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Неотъемлемой составляющей экономики Республики Беларусь является становление рынка ценных бумаг. Это обусловлено, с одной стороны, внедрением в...

• Заключение - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Коммерческие банки как особый финансовый институт имеют свойственные только им отличительные черты, вытекающие из самой сути банковской деятельности. Эта...

• Виды ценных бумаг, обращаемых на Р. Ц. Б - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Объектом купли-продажи на фондовом рынке являются разнообразные ценные бумаги. В зависимости от формы предоставления капитала и способа выплаты дохода...

• Государственные органы, регулирующие рынок ценных бумаг - Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг

  Основными государственными органами, осуществляющими регулирование рынка ценных бумаг России являются [6, c. 217-219]: - Федеральная комиссия по рынку...

• Профессиональная деятельность и профессиональные участники рынка ценных бумаг

  1. Профессиональная деятельность и профессиональные участники рынка ценных бумаг 1.1 Понятие профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг...

• Операции коммерческих банков с ценными бумагами - Деятельность коммерческих банков

  Коммерческие банки, осуществляя операции с ценными бумагами, могут преследовать различные цели, в том числе следующие: получение доходов от этих операций...

• Правовые основы организации и деятельности системы Банка России как органа непосредственного регулирующего банковскую деятельность в Российской Федерации - Банковская система как объект государственного регулирования

  Эффективное функционирование любой системы, государственного органа или юридического лица, в том числе Банка России, возможно при их надлежащей...

• Перспективы развития операций с ценными бумагами - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Укрепление ресурсной базы коммерческих банков - одно из основных условий преодоления кризиса российской экономики. Переход народного хозяйства из...

• ЗАКЛЮЧЕНИЕ - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Коммерческие банки могут выступать на рынке ценных бумаг в качестве финансовых посредников и профессиональных участников. Наиболее разработаны в...

• ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  В начале 90-х годов в Республике Беларусь была выбрана смешанная модель рынка ценных бумаг, на котором одновременно с равными правами присутствовали и...

• Источники и принципы правового регулирования банковской деятельности - Банковское право

  Банковская деятельность напрямую связана с финансовой деятельностью и играет значительную роль в экономике, в повышении заинтересованности государства в...

• Операции коммерческого банка с ценными бумагами, Филиал, как участник рынка ценных бумаг - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Филиал, как участник рынка ценных бумаг В условиях экономической неопределенности, продолжающегося раздела собственности, непредсказуемости развития...

• Эмиссионная деятельность банка - Рынок ценных бумаг в Российской Федерации

  Эмиссия ценных бумаг - установленная законодательством последовательность действий эмитента по размещению ценных бумаг. Эмиссионная ценная бумага - любая...

• Инвестиционный риск: содержание и деятельность коммерческого банка по его регулированию - Сущность и формы банковских рисков, проблемы их оценки

  В рыночной экономике появились различные возможности для инвестиционных вложений. Такое вложение в активы отличается от предоставления денежных средств...

• СУЩНОСТЬ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ И МЕСТО НА НЕМ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ, Рынок ценных бумаг: сущность, функции и классификация - Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Рынок ценных бумаг: сущность, функции и классификация Рынок ценных бумаг представляет собой совокупность общественных отношений, возникающих в сфере...

• Маркетинг операций с ценными бумагами - Банковский маркетинг

  Становление и быстрое развитие финансового рынка в России создает необходимые предпосылки для широкомасштабного и эффективного использования маркетинга и...

• Введение - Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  Рынок ценных бумаг представляет сложную организационно-экономическую систему, и без него невозможно представить современную рыночную экономику. На данном...

• Операции и сделки, как основа деятельности банка России, Понятие банковской деятельности Банка России - Банковские операции и сделки банка России

  Понятие банковской деятельности Банка России Прежде всего, надо отметить, что в литературе нет единства мнений о такой фундаментальной категории науки,...

• Нормотворческая деятельность Банка России - Банковская система как объект государственного регулирования

  Нормотворческая деятельность Банка России -- это процесс, включающий совокупность последовательно совершаемых действий, завершающих его государственную...

• Коммерческие банки - участники рынка ценных бумаг - Рынок ценных бумаг в Российской Федерации

  Легальное понятие "банк" дано в федеральном законе "О банках и банковской деятельности", которое может быть раскрыто через следующие признаки: 1) банк...

• Банк России - центральное звено банковской системы, Цели, функции и организационное построение банка России - Банковская деятельность

  Цели, функции и организационное построение банка России Банк России (или Центральный банк Российской Федерации) является главным банком страны - "банк...

• Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг России - Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг

  Государственное регулирование фондового рынка осуществляется путем установления обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных...

• Участники рынка ценных бумаг - Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг

  В России участниками рынка ценных бумаг являются эмитенты, инвесторы, инвестиционные институты и профессиональные участники рынка. Эмитенты - юридическое...

• Правовой статус банка - участника системы страхования вкладов - Страхование банковских вкладов

  Правовое положение банка - участника системы страхования вкладов имеет особое значение, поскольку банк является основным субъектом отношений по...

• Роль и функции Центрального банка (ЦБ) в России - Структура современной банковской системы

  Банк России действует в соответствии со своим правовым статусом, закрепленным в Федеральном законе "О Центральном банке Российской Федерации (Банке...

• Операции банка с ценными бумагами - Принципы банковской отчетности

  Депозитарий - открытое акционерное общество "Сберегательный банк "Беларусбанк", профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную...

Операции банков с ценными бумагами, Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами - Банковская деятельность

Предыдущая | Следующая