Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг, Лицензирование профессиональной деятельности по ценным бумагам - Деятельность коммерческих банков

Лицензирование профессиональной деятельности по ценным бумагам

Профессиональные участники выступают посредниками между эмитентами и инвесторами, покупателями и продавцами ценных бумаг, а также обслуживают процесс выпуска и обращения ценных бумаг.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг - это юридические лица любой формы собственности, осуществляющие одну или несколько видов деятельности и получившие лицензию на профессиональную деятельность по ценным бумагам.

Профессиональная деятельность по ценным бумагам без лицензии не допускается.

Законом Республики Беларусь "О ценных бумагах и фондовых биржах" установлены следующие виды профессиональной деятельности по ценным бумагам:

    - посредническая деятельность по ценным бумагам; - коммерческая деятельность по ценным бумагам; - деятельность инвестиционного фонда; - деятельность депозитария; - доверительная (трастовая) деятельность; - деятельность специализированного регистратора; - прочие виды деятельности.

Этим же Законом даны определения каждого вида деятельности, раскрывающие их суть.

Посредническая деятельность - купля-продажа ценных бумаг за счет и по поручению клиента.

Коммерческая деятельность по ценным бумагам - выполнение профессиональным участником рынка ценных бумаг сделок по купле и продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счет с обязательством заключать сделки по объявляемым данным юридическим лицом ценам покупки и продажи.

Банки не могут осуществлять коммерческую деятельность по ценным бумагам эмитентов, которых они обслуживают.

Деятельность инвестиционного фонда - выпуск акций с целью мобилизации денежных средств инвесторов и их вложения от имени фонда в ценные бумаги, а также на банковские счета, вклады и депозиты, при которых все риски, связанные с такими вложениями, в полном объеме относятся на счет акционеров этого фонда и реализуются ими за счет изменения текущей цены акций фонда. Указанными видами деятельности могут заниматься только инвестиционные фонды.

Деятельность депозитария - деятельность по учету, расчетам и хранению ценных бумаг, а также по расчетам, начислению и выплатам доходов по ценным бумагам. Депозитарий не может осуществлять посредническую и коммерческую деятельность по ценным бумагам эмитентов, которых он обслуживает.

Доверительная (трастовая) деятельность с ценными бумагами - деятельность по управлению ценными бумагами, принадлежащими конкретному лицу на праве собственности, осуществляемая другим лицом путем передачи ему владельцем на определенный срок этих бумаг во владение и доверительное управление.

Деятельность специализированного регистратора - выполнение функций держателя реестра акционеров, осуществляемых по договору с эмитентом.

Прочие виды деятельности - взаимосвязанные с вышеперечисленными видами деятельности, осуществляемые юридическими лицами, прежде всего по предоставлению консультационных услуг в области операций с ценными бумагами.

Консультационные услуги по вопросам ценных бумаг могут проводить только лица, осуществляющие профессиональную деятельность по ценным бумагам.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг выдается юридическим лицам, если они удовлетворяют следующим требованиям:

    1) имеют в своем составе как минимум одного сотрудника, прошедшего аттестацию центрального органа, осуществляющего контроль и надзор за рынком ценных бумаг; 2) финансовой достаточности; 3) занимаются профессиональной деятельностью по ценным бумагам как исключительной.

Банк получает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, если имеет в штате специалиста, аттестованного центральным органом, осуществляющим контроль и надзор за рынком ценных бумаг [7, с. 357].

Во исполнение Декрета Президента Республики Беларусь от 14 июля 2003 г. № 17 "О лицензировании отдельных видов деятельности" постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 20 октября 2003г. № 1380 было утверждено Положение о лицензировании профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам [13].

В соответствии с указанным Положением лицензируемая деятельность имеет составляющие работы и услуги:

    - брокерская деятельность; - дилерская деятельность; - деятельность инвестиционного фонда; - депозитарная деятельность; - деятельность по доверительному управлению ценными бумагами; - клиринговая деятельность; - деятельность по организации торговли ценными бумагами.

Лицензия выдается сроком на пять лет. По окончании этого срока по заявлению юридического лица он может быть продлен еще на пять лет.

К соискателю лицензии при ее выдаче предъявляются следующие лицензионные требования и условия:

Соответствие квалификационным требованиям к руководителю и сотрудникам, установленным законодательством Республики Беларусь;

Соответствие требованиям финансовой достаточности и требованиям к структуре финансовых вложений;

Отсутствие у руководителя и сотрудников лицензиата непогашенной или неснятой судимости за изготовление, хранение либо сбыт поддельных ценных бумаг или за иные преступления в сфере экономической деятельности.

Для получения лицензии ее соискатель представляет в Министерство финансов следующие документы: копию квалификационного аттестата на право деятельности на рынке ценных бумаг, выданного руководителю и другим сотрудникам; справку об отсутствии у сотрудников соискателя лицензии непогашенной или неснятой судимости за изготовление, хранение либо сбыт поддельных ценных бумаг или за иные преступления в сфере экономической деятельности; подтверждающий финансовую достаточность документ; копию документа об избрании или назначении исполнительного органа; копию документа, подтверждающего согласие Национального банка на осуществление операций с ценными бумагами.

В процессе осуществления лицензионной деятельности профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан соблюдать кроме требований, предъявляемых ему на стадии лицензирования, особые требования. Так для деятельности по организации торговли ценными бумагами необходимо наличие помещений, оборудованных охранно-пожарной и тревожной сигнализацией, а также соответствующих программно-технических средств. Для деятельности по доверительному управлению ценными бумагами - осуществление иных работ и услуг, составляющих лицензируемую деятельность, не менее трех лет. Депозитарная деятельность требует осуществления иных работ и услуг, составляющих лицензируемую деятельность, не менее трех лет, наличия помещений, оборудованных охранно-пожарно и тревожной сигнализацией, а также соответствующих программно-технических средств. Депозитарий должен быть обеспечен также защитой электронных баз данных, учетных регистров депозитария от утраты.

Законодательством установлены следующие требования финансовой достаточности к соискателям лицензии и лицензиатам на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, включая составляющие работы и услуги:

    1) минимальный размер собственного капитала (чистых активов) в сумме, эквивалентной:
      - дилерская деятельность - 30 тыс. евро; - брокерская деятельность - 30 тыс. евро; - депозитарная деятельность - 300 тыс. евро; - деятельность инвестиционного фонда - 500 тыс. евро; - деятельность по доверительному управлению ценными бумагами - 500 тыс. евро; - деятельность по организации торговли ценными бумагами - 2 млн. евро; - клиринговая деятельность - 2 млн. евро.

При осуществлении лицензиатом нескольких составляющих работ и услуг размер собственного капитала (чистых активов) должен соответствовать наибольшей сумме, установленной для одной из составляющих работ и услуг;

    2) заемные средства не должны превышать размер собственного капитала (чистых активов); 3) должно обеспечиваться выполнение обязательств перед кредиторами и по платежам в бюджет в установленные сроки; 4) состояние платежеспособности должно соответствовать следующим значениям:
      - коэффициент текущей ликвидности - не менее 1,5; - коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами - не менее 0,2; - коэффициент обеспеченности финансовых обязательств активами - не более 0,85.

Коэффициенты рассчитываются в соответствии с Инструкцией по анализу и контролю за финансовым состоянием и платежеспособностью субъектов предпринимательской деятельности, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь, Министерства экономики Республики Беларусь и Министерства статистики и анализа Республики Беларусь от 14 мая 2004 г. № 8112865 [14].

Установлены также квалификационные требования к руководителям и сотрудникам профессиональных участников рынка ценных бумаг и фондовых бирж. В соответствии с ними руководитель профессионального участника (кроме банка), руководитель фондовой биржи и его заместитель, контролирующий деятельность по организации торговли ценными бумагами, руководители структурных подразделений банка, осуществляющих профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, должны иметь квалификационный аттестат первой категории. Под таким структурным подразделением банка понимается структурное подразделение (отдел, управление, департамент и тому подобное), возглавляемое руководителем, подчиненным непосредственно руководителю банка (его заместителям), осуществляющее один или несколько видов работ и услуг, составляющих профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, либо в состав которого входит структурное подразделение, осуществляющее данные работы и услуги [15].

Руководитель обособленного подразделения (филиала) профессионального участника, фондовой биржи (для филиала банка - руководитель и его заместитель, контролирующий деятельность филиала банка на рынке ценных бумаг), осуществляющих один или несколько видов работ и услуг, составляющих профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, должен иметь квалификационный аттестат второй либо первой категории.

Специалисты профессионального участника, фондовой биржи, их обособленных подразделений (филиалов), которые непосредственно выполняют работы и услуги, составляющие профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, с правом подписи на документах должны иметь квалификационный аттестат второй категории, дающий право на выполнение этих работ и услуг, либо квалификационный аттестат 1-й категории.

Специалисты, которые оказывают консультационные услуги по ценным бумагам, должны иметь квалификационный аттестат 1-й категории.

Специалисты обособленных подразделений (филиалов) банка, выполняющие работы по выпуску ценных бумаг банка, их обращению и погашению, а также работы, связанные с осуществлением профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, без права подписи на документах, должны иметь квалификационный аттестат третьей категории.

Получение квалификационного аттестата не требуется: руководителям банков и их заместителям; представителям профессионального участника, являющегося доверительным управляющим, для участия в работе общих собраний акционеров; работникам банков, осуществляющим расчетное и кассовое обслуживание клиентов [7, 420 c.].

В случае смены руководителя профессионального участника или фондовой биржи, руководителя обособленного подразделения (филиала) профессионального участника или фондовой биржи новый руководитель должен быть аттестован в течение одного месяца с даты вступления в должность.

Руководители профессиональных участников и фондовых бирж (для банка - руководители структурных подразделений банка) ежегодно проходят переаттестацию.

Руководители и должностные лица профессионального участника не могут быть одновременно руководителями и должностными лицами другого профессионального участника [15].

Похожие статьи




Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг, Лицензирование профессиональной деятельности по ценным бумагам - Деятельность коммерческих банков

Предыдущая | Следующая