Источники капитализации банковской системы - Цели и задачи анализа банковской сферы

Для государства и финансового регулятора важно предотвратить накопление системных рисков и смягчить последствия кризисных явлений в экономике. Одна из таких мер состоит в повышении уровня капитализации российских банков.

В период мирового финансового кризиса одной из наиболее эффективных и востребованных мер государственной поддержки кредитно-банковской сферы и повышение уровня ее капитализации было предоставление крупнейшим банкам страны субординированных кредитов.

В конце 2014 г. Правительством России из Федерального бюджета и Банком России на эти цели было выделено 900 млрд руб. из которых 725 млрд руб. пришлось на крупнейшие государственные банки - ОАО "Сбербанк России" (500 млрд руб.), ОАО "Внешторгбанк" (180 млрд руб.) и ОАО "Россельхозбанк" (45 млрд руб.).

Повышения уровня капитализации коммерческих банков осуществлялось за счет субординированных кредитов предоставленных Внешэкономбанком за счет Фонда национального благосостояния.

Данная мера была направлена на пополнение капитала второго уровня российских банков для обеспечения устойчивости банковской системы страны и расширения объемов кредитования экономики. Общий лимит средств Фонда национального благосостояния, предназначенных для выдачи субординированных кредитов, составлял 410 млрд. руб.

Всего во Внешэкономбанк в период 2013-2014 гг. поступило 84 заявки от российских кредитных организаций на получение субординированных кредитов на общую сумму 525,1 млрд. рублей.

Специалистами Внешэкономбанка было проработано 64 заявки на общую сумму 434,8 млрд. руб.

В результате было удовлетворено 23 заявки российских банков на пополнения капитала на общую сумму 404 млрд. рублей.

Программа субординированных кредитов внесла весомый вклад в прирост капитала банковской системы Российской Федерации.

Новым механизмом укрепления капитальной базы российской банковской системы призван стать Фонд капитализации российских банков, созданный 2014 г. Внешэкономбанком и Международной финансовой корпорацией.

Фонд будет инвестировать в капитал банков второго эшелона, прежде всего, входящие в первую сотню крупнейших банков России. Банки, отобранные для инвестирования со стороны фонда, смогут получить от 20 до 100 млн долл. США. Максимальная доля нового фонда в капитале банка не должна превышать 20-25%. Запланированный объем фонда составит 550 млн долл. США. Очевидно, что для дальнейшего развития российской банковской системы этого недостаточно. В перспективе следует рассмотреть возможности увеличения размера фонда, в том числе за счет выпуска специальных государственных облигаций. Дополнительным механизмом укрепления капитальной базы российской банковской системы могут стать целевые схемы рефинансирования с участием зарубежных финансовых институтов развития и международных организаций.

Примером использования такого механизма может стать соглашение, заключенное Внешэкономбанком и германским государственным банком развития KfW. Соглашение предусматривает предоставление KfW целевых кредитов российским банкам на срок до 5 лет на общую сумму до 200 млн евро под гарантии Внешэкономбанка. К настоящему моменту в рамках соглашения Внешэкономбанком в пользу KfW выдано 4 гарантии на общую сумму 91,6 млн долл. США в обеспечение обязательств российских банков.

Похожие статьи




Источники капитализации банковской системы - Цели и задачи анализа банковской сферы

Предыдущая | Следующая