"Кризисные" схемы банковских преступлений, Возврат клиентам "зависших" средств - Информационные войны
Среди множества возможных злоупотреблений со стороны топ-менеджеров и сотрудников банков есть несколько схем, которые особенно активно используются в период кризиса. Некоторые из них уже апробированы банками во время кризиса 1998 г.
Возврат клиентам "зависших" средств
Ощутив на себе последствия кризиса ликвидности, часть не очень крупных российских банков решили "оптимизировать" выплаты клиентам по счетам. Находясь в предбанкротном состоянии, они предлагали клиентам - юридическим лицам разные варианты возврата "зависших" средств, которые, по сути, являлись противозаконными.
Незадолго до отзыва лицензий топ-менеджеры банков, входящих в систему страхования вкладов, помогали клиентам-юрлицам переоформить средства на своих счетах как депозиты частных лиц (как правило, работников), на которые распространяется закон о страховании вкладов. Проверив поступившую информацию о том, что незадолго до отзыва лицензии в отдельных банках возросло число депозитов частных лиц и при этом значительно уменьшился объем средств на счетах клиентов-юрлиц, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) разоблачило эту схему.
Недобросовестные банки, не входящие в систему страхования вкладов, которым выявленная АСВ схема была недоступна, применяли другую технологию. За высокую комиссию (около 50% от суммы) они предлагали перевод средств клиентов в другой банк, где их можно было обналичить. Клиенту предлагалось использовать аффилированную с топ-менеджерами банка компанию, берущую за свои услуги соответствующие комиссионные.
Конвертация неисполненных обязательств в векселя -- еще одна незаконная банковская схема. Чтобы не показывать неисполненные перед клиентами обязательства, являющиеся основанием для отзыва лицензии, банки предлагали заменить их, а иногда и возможные новые поступления, векселями.
Что касается клиентов, принимающих столь сомнительные предложения банков, то гарантии получения денег в этих случаях весьма призрачны. Как минимум, ускоренного возврата денежных средств не произойдет и компания окажется в общей очереди кредиторов. Более того, руководство компании, участвовавшей в подобной схеме, рискует оказаться соучастником преступления.
Похожие статьи
-
Преступления в банковской сфере - Информационные войны
В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям. Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в...
-
Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны
При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых...
-
Безопасность сотовой связи, Схемы преступлений - Информационные войны
Все преступления в существующих сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1. мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и...
-
Дело Левина. - Информационные войны
17 августа 1995 г. в Лондонском суде Bow Street Magistrates началось слушание уголовного дела, согласно которому россиянин Владимир Левин обвинялся в...
-
Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны
Нередко хищения в банках совершаются бухгалтерами отдела валютных операций (либо при их участии), например путем перечисления иностранной валюты на...
-
Кадровая безопасность предприятия - Информационные войны
Любой успешный бизнес, как известно, можно описать простой формулой: Бизнес = Деньги + Средства Производства + Кадры. Если деньги и средства производства...
-
Сегодня СС являются неотъемлемой частью личной жизни многих людей, о чем свидетельствуют цифры статистики: Facebook насчитывает более 5 млн....
-
Инсайдерство - Информационные войны
Информация занимает первое место в конкурентной борьбе и соответственно утечка информации за пределы компании может нанести непоправимый ущерб репутации...
-
Компьютерные вирусы - Информационные войны
Компьютерный вирус -- разновидность компьютерных программ, отличительной особенностью которых является способность к размножению (саморепликация)....
-
Как определить надежность и добросовестность банка - Информационные войны
По мнению экспертов редакции, существуют несколько универсальных, апробированных практикой критериев, по которым следует выбирать банк. 1. Уровень...
-
Каналы распространения рекламы - основные средства которые используются для продвижения рекламной информации к потребителям. Выделяют несколько видов...
-
Информационная политика СМИ В условиях развивающегося информационного общества, коммуникация служит процессом распространения информации. В свою очередь,...
-
Общая характеристика взаимодействия органов власти Московской области и СМИ В Российской Федерации одним из наиболее развитых регионов является...
-
Коммуникации в кризисной ситуации - Связи с общественностью
Система коммуникаций в рамках кризисной ситуации: Не замалчивать серьезность события. Предоставлять достоверную и полную информацию: "Скажи все, и скажи...
-
Помимо центральной и местной прессы важна связь с техническими и отраслевыми изданиями. Зачастую редакторы отраслевой прессы находятся в затруднительном...
-
Информационная война является целенаправленным воздействием на гражданское население или военнослужащих другого государства путем распространения...
-
Кардерство (кардинг) - Информационные войны
Кардинг (carding) --операция с использованием банковской карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем. Реквизиты...
-
Типы преступников - Информационные войны
1. Фродастеры (злостные неплательщики). Делятся на две группы --криминальные элементы и недобросовестные клиенты. Первые для заключения контракта с...
-
Клонирование. - Информационные войны
Клонирование-это технология, позволяющая на основе одной официально купленной у оператора SIM-карты, произвести любое количество SIM-карт с...
-
Специализация и тематические особенности журнала Журнал "Средства связи. Сотка ru." - cпециализированный издательский проект, посвященный миру мобильных...
-
Информационная культура средств массовой информации - Функции СМИ
Доступ населения к средствам массовой информации решительно изменился еще в 90-е годы ХХ в. Существенно изменились и сами СМИ. С одной стороны,...
-
Как противостоять угрозам - Информационные войны на современном этапе
Для борьбы с информационным оружием разрабатываются методы и программы защиты от явных и скрытых угроз. Каждый должен стать ответственным, развивать свои...
-
Инструментарий психологических операций - Информационные войны на современном этапе
Все средства воздействия обладают разными характеристиками, поэтому реальным их использованием становится многоканальное воздействие, когда каждое из...
-
Вызовы и угрозы создаваемые информационными технологиями - Информационные войны на современном этапе
Главная опасность заключается в том, что усиливающаяся глобализация производства и мобильность всемирных корпораций может неблагоприятным образом...
-
Бухгалтерия - Информационные войны
Бухгалтеры по сравнению с другими категориями банковских служащих наиболее активно вовлечены в незаконные операции. Самые распространенные способы...
-
Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны
Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности...
-
Понятие и сущность информационного общества Общество, в котором мы с вами живем в начале XXI века, называют информационным обществом. Термин...
-
Коммерческий подкуп - Информационные войны
По уровню коррупции среди 180 стран мира Россия прочно занимает 147-е место, располагаясь между Кенией и Бангладеш. На первом месте находится Дания - там...
-
Биометрические методы идентификации - Информационные войны
Основная задача биометрии - дать ответ на вопрос "кто?". Кто открывает дверь? Кто снимает деньги с карты в банкомате? Биометрические методы основаны на...
-
Компьютерный терроризм - Информационные войны
Уже сегодня, по заявлениям некоторых иностранных экспертов, отключение компьютерных систем приведет к разорению 20% средних компаний в течение нескольких...
-
Промышленный шпионаж - Информационные войны
Промышленный шпионаж -- одна из форм недобросовестной конкуренции, применяемая на всех уровнях экономики, начиная с небольших предприятий и заканчивая...
-
Типы рейдеров - Информационные войны
Тип 1. Новый предпринимательский класс (или рейдеры-заказчики). Это, как правило, люди, получившие хорошее образование, которые отлично разбираются в...
-
В сфере информационных технологий термин "хак" (hack) означает оригинальный ход в программировании или использовании программного обеспечения, в...
-
Система региональных печатных СМИ Средства массовой информации (СМИ) имеет достаточно устойчивое и продолжительное хождение в обыденном сознании. Задолго...
-
Систематическое распространение информации в обществе и массовая коммуникация осуществляются через СМИ. Основные функции СМИ: -информационные...
-
-до типичного россиянина, тем более в провинции, трудно донести программу политического блока, закрепить в сознании имидж лидера: большая часть населения...
-
Учреждение и регистрация средств массовой информации - Понятие и виды средств массовой информации
Деятельность средств массовой информации осуществляется после приобретения ими соответствующего правового статуса. Прежде чем начать деятельность по...
-
Заключение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Информация война пропаганда искажение В последние годы значение информационных войн неуклонно возрастает, при этом их главными особенностями можно...
-
Этапы и факторы развития системы международных новостей В последнее десятилетие XX века драматичные события привели к кардинальным переменам: мир вступил...
-
Согласно части 3 статьи 2 Закона о СМИ под средством массовой информации понимается "форма периодического распространения массовой информации". Закон РФ...
"Кризисные" схемы банковских преступлений, Возврат клиентам "зависших" средств - Информационные войны