Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны
При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых представленных заемщиком документов, "цепляется" за мелочи, говорит об ужесточившихся требованиях к заемщикам в связи с кризисом. Через некоторое время сотрудник банка предлагает сам решить проблему (дать положительное заключение). Однако за содействие клиенту в получении кредита он требует определенную денежную сумму.
Независимо от обоснованности отказа в выдаче кредита, вымогательство вознаграждения за содействие в его получении со стороны кредитного эксперта или другого сотрудника банка, выполняющего управленческие функции, в данном случае содержит признаки коммерческого подкупа (ст. 204 УК РФ).
Размер посреднических услуг составляет до 10% от суммы получаемого кредита.
Разглашение информации о счетах клиентов
В кризис компании особенно тщательно проверяют своих потенциальных партнеров. Однако некоторые используют для этого незаконные методы. Например, проплачивают банку предоставление информации о счетах и платежеспособности контрагента.
Действия работника банка, предоставившего постороннему лицу сведения, касающиеся клиента, в отсутствие его согласия, помимо коммерческого подкупа (ст. 204 УК РФ) могут квалифицироваться как разглашение банковской тайны, совершенное из корыстной заинтересованности (ч. 3 ст. 183 УК РФ). Нередко в результате таких действий клиентам банка причиняется значительный материальный ущерб. Ведь внутренняя информация о финансах компании, даже если изначально она получается с целью обычной проверки платежеспособности, в дальнейшем может быть использована с преступной целью.
Похожие статьи
-
Среди множества возможных злоупотреблений со стороны топ-менеджеров и сотрудников банков есть несколько схем, которые особенно активно используются в...
-
Сегодня СС являются неотъемлемой частью личной жизни многих людей, о чем свидетельствуют цифры статистики: Facebook насчитывает более 5 млн....
-
Коммерческий подкуп - Информационные войны
По уровню коррупции среди 180 стран мира Россия прочно занимает 147-е место, располагаясь между Кенией и Бангладеш. На первом месте находится Дания - там...
-
Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны
Нередко хищения в банках совершаются бухгалтерами отдела валютных операций (либо при их участии), например путем перечисления иностранной валюты на...
-
Инсайдерство - Информационные войны
Информация занимает первое место в конкурентной борьбе и соответственно утечка информации за пределы компании может нанести непоправимый ущерб репутации...
-
Преступления в банковской сфере - Информационные войны
В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям. Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в...
-
Промышленный шпионаж - Информационные войны
Промышленный шпионаж -- одна из форм недобросовестной конкуренции, применяемая на всех уровнях экономики, начиная с небольших предприятий и заканчивая...
-
Типы преступников - Информационные войны
1. Фродастеры (злостные неплательщики). Делятся на две группы --криминальные элементы и недобросовестные клиенты. Первые для заключения контракта с...
-
Систематическое распространение информации в обществе и массовая коммуникация осуществляются через СМИ. Основные функции СМИ: -информационные...
-
Введение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Практика информационно-психологического воздействия получает в современном мире все большее развитие. Термины информационные и психологические войны...
-
Типы рейдеров - Информационные войны
Тип 1. Новый предпринимательский класс (или рейдеры-заказчики). Это, как правило, люди, получившие хорошее образование, которые отлично разбираются в...
-
Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны
Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности...
-
Топ-менеджмент, Секретариат, Бухгалтерия - Информационные войны
Управленцы высшего звена реже других грабят своего работодателя, что можно легко объяснить, нежеланием терять стабильный и порой достаточно высокий...
-
Кадровая безопасность предприятия - Информационные войны
Любой успешный бизнес, как известно, можно описать простой формулой: Бизнес = Деньги + Средства Производства + Кадры. Если деньги и средства производства...
-
Технология обработки текстовой информации. Текстовые редакторы - это программы для создания и редактирования текстовых документов (письма, статьи,...
-
Инструментарий психологических операций - Информационные войны на современном этапе
Все средства воздействия обладают разными характеристиками, поэтому реальным их использованием становится многоканальное воздействие, когда каждое из...
-
Кардерство (кардинг) - Информационные войны
Кардинг (carding) --операция с использованием банковской карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем. Реквизиты...
-
Информационные агентства - Основные источники информации для СМИ и методы их использования
Отдельно стоит поговорить о таком источнике журналистской информации, как информационные агентства, в силу их специфичности. Эти информационные службы...
-
Информационная политика СМИ В условиях развивающегося информационного общества, коммуникация служит процессом распространения информации. В свою очередь,...
-
Заключение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Информация война пропаганда искажение В последние годы значение информационных войн неуклонно возрастает, при этом их главными особенностями можно...
-
Пропаганда как социально-психологический феномен Одной из самых востребованных технологий ведения информационно-психологической войны является пропаганда...
-
Информационная культура средств массовой информации - Функции СМИ
Доступ населения к средствам массовой информации решительно изменился еще в 90-е годы ХХ в. Существенно изменились и сами СМИ. С одной стороны,...
-
Информационная война является целенаправленным воздействием на гражданское население или военнослужащих другого государства путем распространения...
-
-до типичного россиянина, тем более в провинции, трудно донести программу политического блока, закрепить в сознании имидж лидера: большая часть населения...
-
Общая характеристика взаимодействия органов власти Московской области и СМИ В Российской Федерации одним из наиболее развитых регионов является...
-
Характеристики финансовой информации - Информационное агентство "Росбизнесконсалтинг"
Для того чтобы информация могла оказывать влияние на объект, необходимо ее соответствие определенным характеристикам или качеству. В частности, она...
-
Классификация финансовой информации - Информационное агентство "Росбизнесконсалтинг"
- Классификация по отношению к объекту: внутренняя информация об объекте, внешняя информация. Внутренняя: баланс предприятия, финансовые отчеты,...
-
1) Телекоммуникации (Telecommunication) -- процесс передачи и получения информации на расстоянии с использованием электронных или электромагнитных...
-
Компьютерные коммуникации. Такую задачу как быстрая и качественная передача информации решают компьютерные коммуникации (компьютерные сети). Функция сети...
-
Информационное общество, Понятие и сущность информации - Формирование информационного общества
Понятие и сущность информации Информационное общество - одна из теоретических моделей, используемых для описания качественно нового этапа общественного...
-
Представление информации в компьютере - Информационная составляющая текста
Числовая форма. Компьютер может обраба-тывать только информацию, представленную в числовой форме. Вся другая информация (звуки, изображения, показания...
-
Информация, Информационные потребности аудитории - Взаимодействие СМИ и аудитории
Информационные потребности аудитории В широком спектре человеческих потребностей существует и потребность в информации. Последняя вытекает из сущности...
-
Клонирование. - Информационные войны
Клонирование-это технология, позволяющая на основе одной официально купленной у оператора SIM-карты, произвести любое количество SIM-карт с...
-
Безопасность сотовой связи, Схемы преступлений - Информационные войны
Все преступления в существующих сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1. мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и...
-
Информационные агентства - Источники информации (общая характеристика)
Отдельно стоит поговорить о таком источнике журналистской информации, как информационные агентства, в силу их специфичности. Это информационные службы...
-
Диагностика слабых сигналов - Информационные войны
Выявление и оценка косвенных признаков мошеннических действий играет важную роль в условиях, когда ресурсы мониторинга и расследований ограничены....
-
Как определить надежность и добросовестность банка - Информационные войны
По мнению экспертов редакции, существуют несколько универсальных, апробированных практикой критериев, по которым следует выбирать банк. 1. Уровень...
-
Как противостоять угрозам - Информационные войны на современном этапе
Для борьбы с информационным оружием разрабатываются методы и программы защиты от явных и скрытых угроз. Каждый должен стать ответственным, развивать свои...
-
Определение "расследование" понимается в двух измерениях. Первые из них, восходят к юридической практике. Из юриспруденции - расследование как процесс,...
-
Бухгалтерия - Информационные войны
Бухгалтеры по сравнению с другими категориями банковских служащих наиболее активно вовлечены в незаконные операции. Самые распространенные способы...
Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны