Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны

При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых представленных заемщиком документов, "цепляется" за мелочи, говорит об ужесточившихся требованиях к заемщикам в связи с кризисом. Через некоторое время сотрудник банка предлагает сам решить проблему (дать положительное заключение). Однако за содействие клиенту в получении кредита он требует определенную денежную сумму.

Независимо от обоснованности отказа в выдаче кредита, вымогательство вознаграждения за содействие в его получении со стороны кредитного эксперта или другого сотрудника банка, выполняющего управленческие функции, в данном случае содержит признаки коммерческого подкупа (ст. 204 УК РФ).

Размер посреднических услуг составляет до 10% от суммы получаемого кредита.

Разглашение информации о счетах клиентов

В кризис компании особенно тщательно проверяют своих потенциальных партнеров. Однако некоторые используют для этого незаконные методы. Например, проплачивают банку предоставление информации о счетах и платежеспособности контрагента.

Действия работника банка, предоставившего постороннему лицу сведения, касающиеся клиента, в отсутствие его согласия, помимо коммерческого подкупа (ст. 204 УК РФ) могут квалифицироваться как разглашение банковской тайны, совершенное из корыстной заинтересованности (ч. 3 ст. 183 УК РФ). Нередко в результате таких действий клиентам банка причиняется значительный материальный ущерб. Ведь внутренняя информация о финансах компании, даже если изначально она получается с целью обычной проверки платежеспособности, в дальнейшем может быть использована с преступной целью.

Похожие статьи




Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны

Предыдущая | Следующая