Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны
Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности для злоупотреблений.
Наиболее опасными с точки зрения распространенности таких преступлений являются мелкие банки (при оценке по мировым стандартам в России таковых большинство). Совмещение в мелких банках одним человеком нескольких должностей позволяет, например, совершить хищение в качестве кассира, а затем скрыть его в качестве бухгалтера.
Отдел инвестиций и ценных бумаг
Многие банки предлагают своим клиентам такую услугу, как брокерское обслуживание -- заключение сделок по покупке и продаже ценных бумаг. Как показывает практика, иногда брокеры применяют свой опыт и возможности в ущерб клиенту:
1. Утаивание части выручки от продажи ценных бумаг. Клиенты, продающие свои ценные бумаги через брокера банка, редко сравнивают процентный доход, указанный в отчете брокера, с рыночной котировкой ценных бумаг на дату продажи. Это позволяет брокеру занижать в отчете о продаже ценных бумаг реальную цену и тем самым обеспечивать личный доход, часто оформляемый на третью фирму как комиссионные за посредничество. Кстати, этот вид мошенничества встречается не только при продаже ценных бумаг клиентов, но и при их приобретении.
Деятельность банковских брокеров на практике является малоконтролируемой. Так как на брокера жалуются, прежде всего, самому брокеру, последний имеет возможность переоформить результаты сделок и мирно уладить конфликт. В результате руководители банка могут так и не узнать о махинациях брокера.
Привлечение к уголовной ответственности брокеров, тем более банковских, в России -- достаточно редкий случай. Факт брокерских махинаций крайне сложно доказать, за исключением явных, ничем не прикрытых хищений.
Похожие статьи
-
Рядовые сотрудники, Причины мошенничества - Информационные войны
Директора, их секретари, главбухи и прочие представители корпоративной верхушки воруют редко, но, как говорится, метко. А вот рабочие производственных...
-
Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны
Нередко хищения в банках совершаются бухгалтерами отдела валютных операций (либо при их участии), например путем перечисления иностранной валюты на...
-
Как определить надежность и добросовестность банка - Информационные войны
По мнению экспертов редакции, существуют несколько универсальных, апробированных практикой критериев, по которым следует выбирать банк. 1. Уровень...
-
Преступления в банковской сфере - Информационные войны
В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям. Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в...
-
Безопасность сотовой связи, Схемы преступлений - Информационные войны
Все преступления в существующих сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1. мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и...
-
Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны
При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых...
-
Коммерческий подкуп - Информационные войны
По уровню коррупции среди 180 стран мира Россия прочно занимает 147-е место, располагаясь между Кенией и Бангладеш. На первом месте находится Дания - там...
-
Дело Левина. - Информационные войны
17 августа 1995 г. в Лондонском суде Bow Street Magistrates началось слушание уголовного дела, согласно которому россиянин Владимир Левин обвинялся в...
-
В сфере информационных технологий термин "хак" (hack) означает оригинальный ход в программировании или использовании программного обеспечения, в...
-
Среди множества возможных злоупотреблений со стороны топ-менеджеров и сотрудников банков есть несколько схем, которые особенно активно используются в...
-
Диагностика слабых сигналов - Информационные войны
Выявление и оценка косвенных признаков мошеннических действий играет важную роль в условиях, когда ресурсы мониторинга и расследований ограничены....
-
Составные части информационной войны - Информационные войны на современном этапе
Информационно психологическая война - это сложный со голосованный по целям, задачам, времени, месту, субъектам комплекс мер политического,...
-
Компьютерные вирусы - Информационные войны
Компьютерный вирус -- разновидность компьютерных программ, отличительной особенностью которых является способность к размножению (саморепликация)....
-
Топ-менеджмент, Секретариат, Бухгалтерия - Информационные войны
Управленцы высшего звена реже других грабят своего работодателя, что можно легко объяснить, нежеланием терять стабильный и порой достаточно высокий...
-
Кадровая безопасность предприятия - Информационные войны
Любой успешный бизнес, как известно, можно описать простой формулой: Бизнес = Деньги + Средства Производства + Кадры. Если деньги и средства производства...
-
Глоссарий - Информационные войны
CC, картон, картофель, мухи - кредитные карты или информация о них. Например, муха - это номер карты плюс CVV код, имя кардхолдера, дата окончания...
-
Сегодня СС являются неотъемлемой частью личной жизни многих людей, о чем свидетельствуют цифры статистики: Facebook насчитывает более 5 млн....
-
Бухгалтерия - Информационные войны
Бухгалтеры по сравнению с другими категориями банковских служащих наиболее активно вовлечены в незаконные операции. Самые распространенные способы...
-
Грузино-осетинский конфликт Информационная война также шла во время грузино-осетинского конфликта в августе 2008 года. Так Михаил Саакашвили поначалу...
-
Безопасность при работе в сети Internet - Информационные войны
1. Установить на компьютере антивирусный пакет, состоящий из: Ь программы-монитора, моментально обнаруживающего вирус; Ь программы-сканер, способного...
-
Введение - Информационные войны на современном этапе
Информационная война угроза конфликт На современном этапе развития цивилизации информатизация играет ключевую роль в функционировании общественных...
-
Входной контроль бумаги - Проектирование технологии печатных процессов переиздания книги
Качество бумаги и степень ее подготовки к печатанию сильно влияют на качество печатной продукции. Подготовка бумаги к печатанию складывается из разрезки...
-
"АК&;amp;М" - Информационное агентство "Росбизнесконсалтинг"
АО "АК&;М" ведет свою историю с декабря 1990 г. Сегодня "АК&;М" -- это свыше 150 сотрудников московского офиса, корпункты в 45 регионах страны, более 20...
-
Место журнальной периодики в системе российских СМИ Журналистика прямо связана с использованием развитых технических средств коммуникации - прессы...
-
Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования
Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования Опыт развития и становления кредитно-банковской системы России играет огромную...
-
Механические свойства бумаги - Бумага
Их знание очень важно как для печатника, так и для заказчика полиграфической продукции. Например при высокой печати, где печатный элемент выше...
-
Расходные полиграфические материалы, применяемые при печати тиража, делятся на две группы: - Основные К ним относятся бумага, краска, формные материалы,...
-
Информационная война является целенаправленным воздействием на гражданское население или военнослужащих другого государства путем распространения...
-
Вызовы и угрозы создаваемые информационными технологиями - Информационные войны на современном этапе
Главная опасность заключается в том, что усиливающаяся глобализация производства и мобильность всемирных корпораций может неблагоприятным образом...
-
Понятие информационной войны Информационная война (англ. Information war) -- термин, имеющий два значения: 1) Воздействие на гражданское население или...
-
Проблемы технологии - Информационные войны
Абсолютно стойкого к обману биометрического метода не было, нет, и вряд ли когда-нибудь таковой появится. Свежий скандал, непосредственно связанный с...
-
Биометрические методы идентификации - Информационные войны
Основная задача биометрии - дать ответ на вопрос "кто?". Кто открывает дверь? Кто снимает деньги с карты в банкомате? Биометрические методы основаны на...
-
Компьютерный терроризм - Информационные войны
Уже сегодня, по заявлениям некоторых иностранных экспертов, отключение компьютерных систем приведет к разорению 20% средних компаний в течение нескольких...
-
Промышленный шпионаж - Информационные войны
Промышленный шпионаж -- одна из форм недобросовестной конкуренции, применяемая на всех уровнях экономики, начиная с небольших предприятий и заканчивая...
-
Типы рейдеров - Информационные войны
Тип 1. Новый предпринимательский класс (или рейдеры-заказчики). Это, как правило, люди, получившие хорошее образование, которые отлично разбираются в...
-
Известные хакеры (в первоначальном смысле слова), Известные взломщики - Информационные войны
1. Линус Торвальдс - создатель ядра Linux 2. Линус Торвальдс - создатель открытого ядра Linux 3. Ларри Уолл - создатель языка и системы программирования...
-
Методы рейдерских захватов, Этапы рейдерства в России - Информационные войны
Мошенничество. Подделка документов: фальсификация протоколов собраний акционеров, взятки регистраторам, изготовление фальшивых документов, подкуп...
-
Антивирусные программы и межсетевые экраны - Информационные войны
Антивирусная программа (АП) - программа для обнаружения компьютерных вирусов, а также нежелательных программ и восстановления зараженных файлов, а также...
-
Рейдерство - Информационные войны
Рейдерство промышленный шпионаж хакер Рейдерство -- поглощение предприятия против воли его собственника или руководителя. Люди, осуществляющие рейдерство...
-
Основная форма компромата - "компрометирующий материал" в буквальном смысле. Это реальные факты биографии, компрометирующие политика и потому скрываемые...
Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны