Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны

Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности для злоупотреблений.

Наиболее опасными с точки зрения распространенности таких преступлений являются мелкие банки (при оценке по мировым стандартам в России таковых большинство). Совмещение в мелких банках одним человеком нескольких должностей позволяет, например, совершить хищение в качестве кассира, а затем скрыть его в качестве бухгалтера.

Отдел инвестиций и ценных бумаг

Многие банки предлагают своим клиентам такую услугу, как брокерское обслуживание -- заключение сделок по покупке и продаже ценных бумаг. Как показывает практика, иногда брокеры применяют свой опыт и возможности в ущерб клиенту:

1. Утаивание части выручки от продажи ценных бумаг. Клиенты, продающие свои ценные бумаги через брокера банка, редко сравнивают процентный доход, указанный в отчете брокера, с рыночной котировкой ценных бумаг на дату продажи. Это позволяет брокеру занижать в отчете о продаже ценных бумаг реальную цену и тем самым обеспечивать личный доход, часто оформляемый на третью фирму как комиссионные за посредничество. Кстати, этот вид мошенничества встречается не только при продаже ценных бумаг клиентов, но и при их приобретении.

Деятельность банковских брокеров на практике является малоконтролируемой. Так как на брокера жалуются, прежде всего, самому брокеру, последний имеет возможность переоформить результаты сделок и мирно уладить конфликт. В результате руководители банка могут так и не узнать о махинациях брокера.

Привлечение к уголовной ответственности брокеров, тем более банковских, в России -- достаточно редкий случай. Факт брокерских махинаций крайне сложно доказать, за исключением явных, ничем не прикрытых хищений.

Похожие статьи




Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны

Предыдущая | Следующая