Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны
Нередко хищения в банках совершаются бухгалтерами отдела валютных операций (либо при их участии), например путем перечисления иностранной валюты на закрытый валютный счет, транзитный счет для физических лиц с целью последующего снятия со счета этих средств. Подобные факты были выявлены в последнее время в ряде московских банков.
В других случаях подделываются платежные документы на перечисление валюты в иностранные государства, где эти лица или их сообщники имеют личные счета. После перечисления валюта снимается со счета, нередко декларируется на границе и ввозится обратно в Россию. Иногда впоследствии эти деньги вывозятся в другие страны, где за счет похищенных сумм регистрируются частные предприятия либо открываются личные счета.
Для совершения подобных преступлений нередко используются официальные бланки предприятий с подписями руководителей и печатями, оставленные в банке или забытые работниками предприятий. Иногда необходимые бланки документов даже похищают у компаний.
Кредитный и вексельный отделы
Статистика показывает, что для совершения злоупотреблений в кредитных и вексельных отделах банковские служащие чаще всего подделывают на векселях подписи клиентов. Существование поддельных векселей иногда обнаруживается во время их просмотра должностными лицами, знакомыми с подписями заемщиков. Однако, как правило, высшее уполномоченное лицо банка достаточно редко просматривает векселя.
Помимо подделки векселей сотрудниками отдела совершаются и другие махинации:
- 1. оформление фиктивных кредитов; 2. вымогательство вознаграждения за предоставление кредита или льготных условий кредитования; 3. присвоение платежей по векселям; 4. использование в корыстных целях векселей, на которых должник проставляет бланковый индоссамент и оставляет для пролонгирования срока погашения кредита; 5. использование неосведомленности заемщика, уже оплатившего часть суммы векселя, для понуждения его к полной оплате векселя; 6. незаконное присвоение чековых сумм, оставленных должником для оплаты векселей по истечении их срока.
Оформление фиктивных кредитов. Нередки случаи, когда недобросовестные сотрудники банка оформляют займы на подставных или вымышленных получателей по несуществующим адресам или по адресам лиц, не имеющих никакого отношения к этим займам. В этом случае ущерб преступные действия наносят банку. Однако иногда злоумышленники оформляют фиктивный кредит на реальных клиентов банка или потенциальных заемщиков, подавших заявку, но пока не получивших кредит. При этом они подделывают документы на выдачу кредита от имени настоящего клиента. В такой ситуации до момента раскрытия преступной схемы фиктивный кредит доставит немало хлопот и пострадавшему "заемщику".
Преступниками используется достаточно простая схема. При предоставлении потенциальными заемщиками документов на получение кредитов с них снимаются копии. В дальнейшем этим лицам отказывали в получении кредита, а копии документов использовались для оформления кредитов и договоров поручительства на подставных лиц.
Похожие статьи
-
Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны
Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности...
-
Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны
При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых...
-
Сегодня СС являются неотъемлемой частью личной жизни многих людей, о чем свидетельствуют цифры статистики: Facebook насчитывает более 5 млн....
-
Глоссарий - Информационные войны
CC, картон, картофель, мухи - кредитные карты или информация о них. Например, муха - это номер карты плюс CVV код, имя кардхолдера, дата окончания...
-
Как определить надежность и добросовестность банка - Информационные войны
По мнению экспертов редакции, существуют несколько универсальных, апробированных практикой критериев, по которым следует выбирать банк. 1. Уровень...
-
Среди множества возможных злоупотреблений со стороны топ-менеджеров и сотрудников банков есть несколько схем, которые особенно активно используются в...
-
Компьютерные вирусы - Информационные войны
Компьютерный вирус -- разновидность компьютерных программ, отличительной особенностью которых является способность к размножению (саморепликация)....
-
Преступления в банковской сфере - Информационные войны
В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям. Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в...
-
Кадровая безопасность предприятия - Информационные войны
Любой успешный бизнес, как известно, можно описать простой формулой: Бизнес = Деньги + Средства Производства + Кадры. Если деньги и средства производства...
-
Коммерческий подкуп - Информационные войны
По уровню коррупции среди 180 стран мира Россия прочно занимает 147-е место, располагаясь между Кенией и Бангладеш. На первом месте находится Дания - там...
-
Клонирование. - Информационные войны
Клонирование-это технология, позволяющая на основе одной официально купленной у оператора SIM-карты, произвести любое количество SIM-карт с...
-
Безопасность сотовой связи, Схемы преступлений - Информационные войны
Все преступления в существующих сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1. мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и...
-
Инструментарий психологических операций - Информационные войны на современном этапе
Все средства воздействия обладают разными характеристиками, поэтому реальным их использованием становится многоканальное воздействие, когда каждое из...
-
Рейдерство - Информационные войны
Рейдерство промышленный шпионаж хакер Рейдерство -- поглощение предприятия против воли его собственника или руководителя. Люди, осуществляющие рейдерство...
-
Типы рейдеров - Информационные войны
Тип 1. Новый предпринимательский класс (или рейдеры-заказчики). Это, как правило, люди, получившие хорошее образование, которые отлично разбираются в...
-
Дело Левина. - Информационные войны
17 августа 1995 г. в Лондонском суде Bow Street Magistrates началось слушание уголовного дела, согласно которому россиянин Владимир Левин обвинялся в...
-
Безопасность при работе в сети Internet - Информационные войны
1. Установить на компьютере антивирусный пакет, состоящий из: Ь программы-монитора, моментально обнаруживающего вирус; Ь программы-сканер, способного...
-
Инсайдерство - Информационные войны
Информация занимает первое место в конкурентной борьбе и соответственно утечка информации за пределы компании может нанести непоправимый ущерб репутации...
-
Бухгалтерия - Информационные войны
Бухгалтеры по сравнению с другими категориями банковских служащих наиболее активно вовлечены в незаконные операции. Самые распространенные способы...
-
Топ-менеджмент, Секретариат, Бухгалтерия - Информационные войны
Управленцы высшего звена реже других грабят своего работодателя, что можно легко объяснить, нежеланием терять стабильный и порой достаточно высокий...
-
Кардерство (кардинг) - Информационные войны
Кардинг (carding) --операция с использованием банковской карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем. Реквизиты...
-
Составные части информационной войны - Информационные войны на современном этапе
Информационно психологическая война - это сложный со голосованный по целям, задачам, времени, месту, субъектам комплекс мер политического,...
-
Информационная война является целенаправленным воздействием на гражданское население или военнослужащих другого государства путем распространения...
-
Методы реализации кампании - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Первое официальное досуговое мероприятие-дегустация винной продукции кампании расчитанно на 60-80 человек. Мероприятие представляет собой дегустацию...
-
Методы рейдерских захватов, Этапы рейдерства в России - Информационные войны
Мошенничество. Подделка документов: фальсификация протоколов собраний акционеров, взятки регистраторам, изготовление фальшивых документов, подкуп...
-
Пропаганда как социально-психологический феномен Одной из самых востребованных технологий ведения информационно-психологической войны является пропаганда...
-
Рядовые сотрудники, Причины мошенничества - Информационные войны
Директора, их секретари, главбухи и прочие представители корпоративной верхушки воруют редко, но, как говорится, метко. А вот рабочие производственных...
-
Вызовы и угрозы создаваемые информационными технологиями - Информационные войны на современном этапе
Главная опасность заключается в том, что усиливающаяся глобализация производства и мобильность всемирных корпораций может неблагоприятным образом...
-
Понятие информационной войны Информационная война (англ. Information war) -- термин, имеющий два значения: 1) Воздействие на гражданское население или...
-
Как противостоять угрозам - Информационные войны на современном этапе
Для борьбы с информационным оружием разрабатываются методы и программы защиты от явных и скрытых угроз. Каждый должен стать ответственным, развивать свои...
-
Биометрические методы идентификации - Информационные войны
Основная задача биометрии - дать ответ на вопрос "кто?". Кто открывает дверь? Кто снимает деньги с карты в банкомате? Биометрические методы основаны на...
-
Компьютерный терроризм - Информационные войны
Уже сегодня, по заявлениям некоторых иностранных экспертов, отключение компьютерных систем приведет к разорению 20% средних компаний в течение нескольких...
-
Введение - Информационные войны на современном этапе
Информационная война угроза конфликт На современном этапе развития цивилизации информатизация играет ключевую роль в функционировании общественных...
-
Промышленный шпионаж - Информационные войны
Промышленный шпионаж -- одна из форм недобросовестной конкуренции, применяемая на всех уровнях экономики, начиная с небольших предприятий и заканчивая...
-
Антивирусные программы и межсетевые экраны - Информационные войны
Антивирусная программа (АП) - программа для обнаружения компьютерных вирусов, а также нежелательных программ и восстановления зараженных файлов, а также...
-
Введение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Практика информационно-психологического воздействия получает в современном мире все большее развитие. Термины информационные и психологические войны...
-
Заключение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Информация война пропаганда искажение В последние годы значение информационных войн неуклонно возрастает, при этом их главными особенностями можно...
-
Заключение, Список используемой литературы: - Информационные войны на современном этапе
В ходе выполнения данной работы: 1. Мною была изучена научная и специальная литература, ресурсы Интернета по интересующей тематике. 2. Выявлены...
-
Основная форма компромата - "компрометирующий материал" в буквальном смысле. Это реальные факты биографии, компрометирующие политика и потому скрываемые...
-
Типы преступников - Информационные войны
1. Фродастеры (злостные неплательщики). Делятся на две группы --криминальные элементы и недобросовестные клиенты. Первые для заключения контракта с...
Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны