Коммерческий подкуп - Информационные войны
По уровню коррупции среди 180 стран мира Россия прочно занимает 147-е место, располагаясь между Кенией и Бангладеш. На первом месте находится Дания - там подобных вещей нет вообще. США, например, занимает 18-ю позицию.
Коммерческий подкуп (откат, взятка) - это любое подношение, полученное в каком бы то ни было виде. Лично или через посредника. Откат получают за выполнение действий, которые входят в круг должностных обязанностей получателя в интересах дающей стороны.
За рубежом существует другой термин, обозначающий откат - kickback (обратный пинок).
Откаты есть, как небольших, так и крупных фирмах. Разница лишь в размерах. Для небольших фирм - 10-20%, для крупных 0,-0,2 % от сделки. Процент отката при гос. заказе может достигать 50-60%.
Виды откатов:
- 1. Классический (наличные/безналичные средства). 2. Альтернативный (любые материальные ценности); 3. Нематериальный (моральные или физические блага).
Природа отката: предоставление избранному контрагенту необоснованных привилегий по сравнению с другими. Это, в конечном счете, приводит к изменению условий сделки в ущерб экономическим интересам фирмы.
Конечно, платит поставщик, а не компания. Но компания несет убытки за закупку ненадлежащего товара или ненадлежащего количества этого товара. Менеджер лично может и не ворует, но его деятельность, организованная таким образом, не позволяет оптимизировать ассортимент, так как оттягивает на себя оборотные средства всей компании.
Статистика: 2012 г опрос 120 торговых компаний. Платите л вы откаты? 78% ответили утвердительно.
Откаты могут быть как разовые - за решение какой-то конкретной проблемы, так и регулярные.
Если говорить о разовых выплатах, то это могут быть:
- 1. плата за вход - оплачивается фиксированная сумма за начало работы, либо за ввод новых товарных позиций в ассортимент ритейлера; 2. плата за улучшение условий поставки - в этом случае оплачивается переход на более выгодную для поставщика схему работы. Например, раньше отгружали товар с отсрочкой платежа, теперь будем работать по предоплате; 3. плата за добросовестное выполнение должностных обязанностей - откаты (чаще всего исполнителям) за включение информации о вашей организации в список потенциальных участников тендера, своевременную передачу конкурсной заявки и т. д. В ряде случаев это является единственным способом продвинуться дальше. Известны случаи, когда чиновники разных уровней просто тормозят рассмотрение различных обращений до тех пор, пока их не "промотивируют" взяткой; 4. вопрос о плате за организацию встречи с нужным сотрудником и предоставление нужной вам информации в комментариях не нуждается; 5. плата за закупку неликвида - в этом случае оплачивается закупка неходового товара, либо товара с заканчивающимся сроком годности; 6. плата за лояльность - выплата личного бонуса закупщику без предварительной договоренности об откате просто за то, что он закупал у этого поставщика продукцию в прошлом. Выглядит это обычно следующим образом. Продавец привозит закупщику конверт с деньгами и сообщает: "А это вам личный бонус за лояльность. Надеемся на дальнейшее продуктивное сотрудничество".
Схема преступных действий:
- 1. На уровне компании принимается решение о выборе поставщика. Окончательное решение будет принимать руководство, но выбор поставщиков поручат функциональному менеджменту. У менеджера может быть свой интерес и он внесет в список только тех поставщиков, которые готовы предоставить ему "бонус"; 2. Руководитель высшего звена создает подставную фирму на первое попавшееся лицо, которое не вызовет подозрений и связи в качестве учредителя с действующим руководством фирмы. Созданная фирма получает все преференции - отсрочки платежа, немыслимо низкие цены, и, само собой, все ресурсы материнской компании, выступающей в данном случае в качестве донора. Продукция отписывается на подставную фирму, а далее возможно два варианта.
Вариант первый - продукция отписывается конечному клиенту по рыночным ценам, а затем прибыль на счет трансформируется в наличные деньги, распределяемые между заинтересованными лицами.
Вариант второй, не менее распространенный - продукция отписывается по низкой цене, а затем фирма-клиент возвращает часть маржи до рыночного уровня цен руководящим лицам компании-поставщика. Возникает феномен "обратного" отката.
Выделяют три основные формулы, определяющие источник появления денег на откат:
- 1. "Скидка" - оптимальный вариант для обеих сторон. Откат дается в виде скидки с общей суммы сделки, которую организация и так могла бы получить в ходе переговоров с поставщиком. При этом в случае проверки служба безопасности или руководство закупщика получает прайс с ценами, по которым и прошла сделка. Главным плюсом здесь является полная безопасность для обеих сторон. 2. "Надбавка сверх цены в прайсе". Закупщик иногда просит накинуть рубль на литр, или 30 копеек на килограмм (в зависимости от объема сделки и аппетитов откатополучателя). Это конечно наиболее выгодная схема для поставщика и более опасная - для закупщика. Хорошо работает при закупке товаров со сложно сравнимыми с конкурентными товарами свойствами (например, сложное технологическое оборудование), а также при заказе услуг (например, маркетинговые исследования). 3. "Скидка и надбавка". Любимая схема матерых закупщиков: сначала "отжать" поставщика на скидки, а затем еще накинуть надбавку сверх прайса. И получить в откате "два в одном" (и выторгованные скидки и полученные надбавки). Чаще всего эта формула отката применяется при разовых сделках - практика показала ее нежизнеспособность.
Информация об откатах может приходить из разных источников, например, на телефон "горячей линии" компании, на эл. почту службы безопасности. Наиболее точную информацию о получении откатов может дать "свой человек", включенный в бизнес-процесс. По такой информации всегда можно начинать проверку в компании.
Откат всегда оставляет следы в финансово-хозяйственной деятельности компании, которые будут показывать на сотрудника, получившего откат.
Доказать факт отката можно при наличии:
- 1. Свидетельских показаний; 2. Документального или технического подтверждения о дачи или получении отката (расписка, переписка и т. д.)
Алгоритм действий, если получена информация об откате:
- 1. Установить источник информации, выяснить все нюансы; 2. Дать профессиональную и личностную оценку сотруднику, которые подозревается в получении отката; 3. Проанализировать бизнес-процесс на предмет нарушения требований нормативных документов; 4. Проанализировать существенность суммы возможного материального ущерба компании (из расчета, что откат может составлять от 20 до 40% от суммы ущерба); 5. Проанализировать аналогичные бизнес-процесс, в которых участвовал сотрудник за последние 2-3 года и возможные суммы ущерба; 6. Проанализировать материальное благосостояние сотрудника и его близких родственников в сопоставлении с доходом, получаемым в организации. (Наличие и стоимость движимого и недвижимого имущества, периодичность и места проведения отдыха и т. д.);
При наличии материального ущерба необходимо установить круг лиц, участвующих в бизнес-процессе, а также лиц, имеющих контакты с сотрудником, с целью установления аффилированности (взаимосвязи) с контрагентом.
Следующий этап называется "поймать за руку". Цель - убедиться в причастности работника к откату или подтвердить его невиновность.
Средства:
- 1. Провокация - создание условий, при которых на контакт с сотрудником выходит "свой" контрагент и предлагает ему откат; 2. Лояльный сотрудник - поиск человека, в окружении работника, который может предоставить информацию о получении или неполучении отката; 3. Лояльный контрагент ...
Последний этап - использование полиграфа. Следует учитывать, что проверка полиграфом проводится только с согласия сотрудника и может содержать погрешности.
Борьба с откатами должна строиться не на их выявлении, а на предупреждении:
- 1. Качественный подбор и контроль персонала; 2. Создание базы данных "черный список сотрудников"; 3. Тщательная проверка договоров; 4. Тщательно проверять цены, указанные в коммерческом предложении; 5. Тщательно проверять контрагентов (если фирма создана в марте, а сделка в апреле, то наверняка фирма создана специально); 6. Принимать решение по тендеру не индивидуально, а коллегиально;
Особенность: Доказать факт получения отката в прошлом практически невозможно.
Как законную альтернативу откаты можно назвать профессиональные бонусы, которые предоставляет контрагент. Они предоставляются на условиях двусторонней договоренности непосредственно в бюджет компании.
Откат квалифицируется по статье 204-й Уголовного кодекса РФ. Подпадает это преступление и под статью 290 - "получение взятки". Однако раскрываются подобные дела все-таки редко, потому что обе стороны заинтересованы друг в друге и, соответственно, молчат.
Похожие статьи
-
Промышленный шпионаж - Информационные войны
Промышленный шпионаж -- одна из форм недобросовестной конкуренции, применяемая на всех уровнях экономики, начиная с небольших предприятий и заканчивая...
-
Инсайдерство - Информационные войны
Информация занимает первое место в конкурентной борьбе и соответственно утечка информации за пределы компании может нанести непоправимый ущерб репутации...
-
Сегодня СС являются неотъемлемой частью личной жизни многих людей, о чем свидетельствуют цифры статистики: Facebook насчитывает более 5 млн....
-
Инструментарий психологических операций - Информационные войны на современном этапе
Все средства воздействия обладают разными характеристиками, поэтому реальным их использованием становится многоканальное воздействие, когда каждое из...
-
Как определить надежность и добросовестность банка - Информационные войны
По мнению экспертов редакции, существуют несколько универсальных, апробированных практикой критериев, по которым следует выбирать банк. 1. Уровень...
-
Топ-менеджмент, Секретариат, Бухгалтерия - Информационные войны
Управленцы высшего звена реже других грабят своего работодателя, что можно легко объяснить, нежеланием терять стабильный и порой достаточно высокий...
-
Составные части информационной войны - Информационные войны на современном этапе
Информационно психологическая война - это сложный со голосованный по целям, задачам, времени, месту, субъектам комплекс мер политического,...
-
Глоссарий - Информационные войны
CC, картон, картофель, мухи - кредитные карты или информация о них. Например, муха - это номер карты плюс CVV код, имя кардхолдера, дата окончания...
-
Типы рейдеров - Информационные войны
Тип 1. Новый предпринимательский класс (или рейдеры-заказчики). Это, как правило, люди, получившие хорошее образование, которые отлично разбираются в...
-
Диагностика слабых сигналов - Информационные войны
Выявление и оценка косвенных признаков мошеннических действий играет важную роль в условиях, когда ресурсы мониторинга и расследований ограничены....
-
Вызовы и угрозы создаваемые информационными технологиями - Информационные войны на современном этапе
Главная опасность заключается в том, что усиливающаяся глобализация производства и мобильность всемирных корпораций может неблагоприятным образом...
-
Кадровая безопасность предприятия - Информационные войны
Любой успешный бизнес, как известно, можно описать простой формулой: Бизнес = Деньги + Средства Производства + Кадры. Если деньги и средства производства...
-
Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны
При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых...
-
Как противостоять угрозам - Информационные войны на современном этапе
Для борьбы с информационным оружием разрабатываются методы и программы защиты от явных и скрытых угроз. Каждый должен стать ответственным, развивать свои...
-
Компьютерный терроризм - Информационные войны
Уже сегодня, по заявлениям некоторых иностранных экспертов, отключение компьютерных систем приведет к разорению 20% средних компаний в течение нескольких...
-
Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны
Нередко хищения в банках совершаются бухгалтерами отдела валютных операций (либо при их участии), например путем перечисления иностранной валюты на...
-
Антивирусные программы и межсетевые экраны - Информационные войны
Антивирусная программа (АП) - программа для обнаружения компьютерных вирусов, а также нежелательных программ и восстановления зараженных файлов, а также...
-
Компьютерные вирусы - Информационные войны
Компьютерный вирус -- разновидность компьютерных программ, отличительной особенностью которых является способность к размножению (саморепликация)....
-
Введение - Информационные войны на современном этапе
Информационная война угроза конфликт На современном этапе развития цивилизации информатизация играет ключевую роль в функционировании общественных...
-
Рядовые сотрудники, Причины мошенничества - Информационные войны
Директора, их секретари, главбухи и прочие представители корпоративной верхушки воруют редко, но, как говорится, метко. А вот рабочие производственных...
-
Клонирование. - Информационные войны
Клонирование-это технология, позволяющая на основе одной официально купленной у оператора SIM-карты, произвести любое количество SIM-карт с...
-
Введение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Практика информационно-психологического воздействия получает в современном мире все большее развитие. Термины информационные и психологические войны...
-
О фирме-заказчике В данной курсовой работе представлен проект проведения PR Кампании по запросу новой Немецко-Гонк Конгской фирмы Joy Vino Wine Shop....
-
Заключение - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Информация война пропаганда искажение В последние годы значение информационных войн неуклонно возрастает, при этом их главными особенностями можно...
-
Рейдерство - Информационные войны
Рейдерство промышленный шпионаж хакер Рейдерство -- поглощение предприятия против воли его собственника или руководителя. Люди, осуществляющие рейдерство...
-
Среди множества возможных злоупотреблений со стороны топ-менеджеров и сотрудников банков есть несколько схем, которые особенно активно используются в...
-
Основная форма компромата - "компрометирующий материал" в буквальном смысле. Это реальные факты биографии, компрометирующие политика и потому скрываемые...
-
Кардерство (кардинг) - Информационные войны
Кардинг (carding) --операция с использованием банковской карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем. Реквизиты...
-
Типы преступников - Информационные войны
1. Фродастеры (злостные неплательщики). Делятся на две группы --криминальные элементы и недобросовестные клиенты. Первые для заключения контракта с...
-
Биометрические методы идентификации - Информационные войны
Основная задача биометрии - дать ответ на вопрос "кто?". Кто открывает дверь? Кто снимает деньги с карты в банкомате? Биометрические методы основаны на...
-
Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны
Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности...
-
Безопасность сотовой связи, Схемы преступлений - Информационные войны
Все преступления в существующих сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1. мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и...
-
Дело Левина. - Информационные войны
17 августа 1995 г. в Лондонском суде Bow Street Magistrates началось слушание уголовного дела, согласно которому россиянин Владимир Левин обвинялся в...
-
Искажение исторических фактов - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Метод искажения исторических фактов эффективен в длительной перспективе, когда требуется постепенно сформировать нужное мировоззрение. Чтобы изменить...
-
Безопасность при работе в сети Internet - Информационные войны
1. Установить на компьютере антивирусный пакет, состоящий из: Ь программы-монитора, моментально обнаруживающего вирус; Ь программы-сканер, способного...
-
Информационная война является целенаправленным воздействием на гражданское население или военнослужащих другого государства путем распространения...
-
Методы рейдерских захватов, Этапы рейдерства в России - Информационные войны
Мошенничество. Подделка документов: фальсификация протоколов собраний акционеров, взятки регистраторам, изготовление фальшивых документов, подкуп...
-
Преступления в банковской сфере - Информационные войны
В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям. Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в...
-
Проблемы технологии - Информационные войны
Абсолютно стойкого к обману биометрического метода не было, нет, и вряд ли когда-нибудь таковой появится. Свежий скандал, непосредственно связанный с...
-
Грузино-осетинский конфликт Информационная война также шла во время грузино-осетинского конфликта в августе 2008 года. Так Михаил Саакашвили поначалу...
Коммерческий подкуп - Информационные войны