Преступления в банковской сфере - Информационные войны

В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям.

Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в банковской сфере можно условно разделить на три группы:

Ь преступления, совершаемые руководящими работниками банка;

Ь преступления, совершаемые служащими банка;

Ь преступления, совершаемые клиентами банка либо иными лицами.

Преступления управленцев

Преступления, совершаемые руководителями кредитных организаций:

    1. несоблюдение нормативов, установленных Центробанком РФ; 2. обман учредителей банка; 3. предоставление органам банка недостоверных сведений, на основании которых выдается лицензия на осуществление отдельных банковских операций; 4. отказ от оплаты в установленный срок уставного фонда, резервного фонда; 5. незаконное использование в названии банка слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный", "центральный" и производных от них слов и словосочетаний; 6. осуществление банком производственной, торговой, страховой и иной деятельностью, не являющейся банковской деятельностью; 7. незаконное получение межбанковского кредита; 8. уклонение от погашения задолженности по межбанковским кредитам; 9. задержка денежных переводов с целью "прокручивания" средств; 10. незаконное открытие пунктов обмена валюты; 11. осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией Центробанка РФ; 12. несанкционированные переводы денежных средств клиентов с целью уклонения от таможенных пошлин и налоговых сборов; 13. вложение средств, принятых на депозитные счета, в рискованные финансовые операции; 14. привлечение средств вкладчиков на основании заведомо ложной рекламы о выплате повышенных процентов; 15. выдача льготных кредитов знакомым и близким лицам.

В России достаточно много "карманных" банков, которые ориентированы на обслуживание своих учредителей. Зачастую последним даются фактически бесплатные кредиты, за возвратом которых не особенно тщательно следят.

В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике учредители сами обанкротили значительное количество мелких банков. Причем схема была стандартной: в зарегистрированный банк привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание или помещавшие деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточно солидной суммы учредителям банка выдавались особо крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. В результате учредители "выходили из игры", а в убытках оказывались сторонние клиенты банка.

Похожие статьи




Преступления в банковской сфере - Информационные войны

Предыдущая | Следующая