Преступления в банковской сфере - Информационные войны
В условиях финансовой нестабильности дефицит ликвидности подталкивает к финансовым махинациям.
Все преступления, в зависимости от субъекта, совершаемые в банковской сфере можно условно разделить на три группы:
Ь преступления, совершаемые руководящими работниками банка;
Ь преступления, совершаемые служащими банка;
Ь преступления, совершаемые клиентами банка либо иными лицами.
Преступления управленцев
Преступления, совершаемые руководителями кредитных организаций:
- 1. несоблюдение нормативов, установленных Центробанком РФ; 2. обман учредителей банка; 3. предоставление органам банка недостоверных сведений, на основании которых выдается лицензия на осуществление отдельных банковских операций; 4. отказ от оплаты в установленный срок уставного фонда, резервного фонда; 5. незаконное использование в названии банка слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный", "центральный" и производных от них слов и словосочетаний; 6. осуществление банком производственной, торговой, страховой и иной деятельностью, не являющейся банковской деятельностью; 7. незаконное получение межбанковского кредита; 8. уклонение от погашения задолженности по межбанковским кредитам; 9. задержка денежных переводов с целью "прокручивания" средств; 10. незаконное открытие пунктов обмена валюты; 11. осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией Центробанка РФ; 12. несанкционированные переводы денежных средств клиентов с целью уклонения от таможенных пошлин и налоговых сборов; 13. вложение средств, принятых на депозитные счета, в рискованные финансовые операции; 14. привлечение средств вкладчиков на основании заведомо ложной рекламы о выплате повышенных процентов; 15. выдача льготных кредитов знакомым и близким лицам.
В России достаточно много "карманных" банков, которые ориентированы на обслуживание своих учредителей. Зачастую последним даются фактически бесплатные кредиты, за возвратом которых не особенно тщательно следят.
В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике учредители сами обанкротили значительное количество мелких банков. Причем схема была стандартной: в зарегистрированный банк привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание или помещавшие деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию. После аккумуляции в банке достаточно солидной суммы учредителям банка выдавались особо крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. В результате учредители "выходили из игры", а в убытках оказывались сторонние клиенты банка.
Похожие статьи
-
Среди множества возможных злоупотреблений со стороны топ-менеджеров и сотрудников банков есть несколько схем, которые особенно активно используются в...
-
Бухгалтерия - Информационные войны
Бухгалтеры по сравнению с другими категориями банковских служащих наиболее активно вовлечены в незаконные операции. Самые распространенные способы...
-
Мошенничества сотрудников банка, Отдел инвестиций и ценных бумаг - Информационные войны
Большинство преступлений, направленных против интересов клиентов, совершаются рядовыми сотрудниками банка. Причем у каждого отдела есть свои возможности...
-
Безопасность сотовой связи, Схемы преступлений - Информационные войны
Все преступления в существующих сетях мобильной связи можно разбить на три группы: 1. мошенничество, наносящее ущерб операторам сотовой связи, дилерам и...
-
Кредит за взятку, Разглашение информации о счетах клиентов - Информационные войны
При получении заявки на кредит добросовестный и вполне платежеспособный заемщик получает отказ. Кредитный эксперт сомневается в подлинности некоторых...
-
Дело Левина. - Информационные войны
17 августа 1995 г. в Лондонском суде Bow Street Magistrates началось слушание уголовного дела, согласно которому россиянин Владимир Левин обвинялся в...
-
Валютный отдел, Кредитный и вексельный отделы - Информационные войны
Нередко хищения в банках совершаются бухгалтерами отдела валютных операций (либо при их участии), например путем перечисления иностранной валюты на...
-
Как определить надежность и добросовестность банка - Информационные войны
По мнению экспертов редакции, существуют несколько универсальных, апробированных практикой критериев, по которым следует выбирать банк. 1. Уровень...
-
Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования
Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования Опыт развития и становления кредитно-банковской системы России играет огромную...
-
Грузино-осетинский конфликт Информационная война также шла во время грузино-осетинского конфликта в августе 2008 года. Так Михаил Саакашвили поначалу...
-
Промышленный шпионаж - Информационные войны
Промышленный шпионаж -- одна из форм недобросовестной конкуренции, применяемая на всех уровнях экономики, начиная с небольших предприятий и заканчивая...
-
Вызовы и угрозы создаваемые информационными технологиями - Информационные войны на современном этапе
Главная опасность заключается в том, что усиливающаяся глобализация производства и мобильность всемирных корпораций может неблагоприятным образом...
-
Биометрические методы идентификации - Информационные войны
Основная задача биометрии - дать ответ на вопрос "кто?". Кто открывает дверь? Кто снимает деньги с карты в банкомате? Биометрические методы основаны на...
-
О фирме-заказчике В данной курсовой работе представлен проект проведения PR Кампании по запросу новой Немецко-Гонк Конгской фирмы Joy Vino Wine Shop....
-
Компьютерные вирусы - Информационные войны
Компьютерный вирус -- разновидность компьютерных программ, отличительной особенностью которых является способность к размножению (саморепликация)....
-
Кардерство (кардинг) - Информационные войны
Кардинг (carding) --операция с использованием банковской карты или ее реквизитов, не инициированная или не подтвержденная ее держателем. Реквизиты...
-
Типы преступников - Информационные войны
1. Фродастеры (злостные неплательщики). Делятся на две группы --криминальные элементы и недобросовестные клиенты. Первые для заключения контракта с...
-
Клонирование. - Информационные войны
Клонирование-это технология, позволяющая на основе одной официально купленной у оператора SIM-карты, произвести любое количество SIM-карт с...
-
Составные части информационной войны - Информационные войны на современном этапе
Информационно психологическая война - это сложный со голосованный по целям, задачам, времени, месту, субъектам комплекс мер политического,...
-
Инсайдерство - Информационные войны
Информация занимает первое место в конкурентной борьбе и соответственно утечка информации за пределы компании может нанести непоправимый ущерб репутации...
-
Диагностика слабых сигналов - Информационные войны
Выявление и оценка косвенных признаков мошеннических действий играет важную роль в условиях, когда ресурсы мониторинга и расследований ограничены....
-
Типы рейдеров - Информационные войны
Тип 1. Новый предпринимательский класс (или рейдеры-заказчики). Это, как правило, люди, получившие хорошее образование, которые отлично разбираются в...
-
Основная форма компромата - "компрометирующий материал" в буквальном смысле. Это реальные факты биографии, компрометирующие политика и потому скрываемые...
-
Главной целью проводимой PR кампании является повышение уровня осведомленности населения о деятельности и продукте фирмы JoyVino Wine Shop, а так же,...
-
Искажение исторических фактов - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Метод искажения исторических фактов эффективен в длительной перспективе, когда требуется постепенно сформировать нужное мировоззрение. Чтобы изменить...
-
Как противостоять угрозам - Информационные войны на современном этапе
Для борьбы с информационным оружием разрабатываются методы и программы защиты от явных и скрытых угроз. Каждый должен стать ответственным, развивать свои...
-
Кадровая безопасность предприятия - Информационные войны
Любой успешный бизнес, как известно, можно описать простой формулой: Бизнес = Деньги + Средства Производства + Кадры. Если деньги и средства производства...
-
Коммерческий подкуп - Информационные войны
По уровню коррупции среди 180 стран мира Россия прочно занимает 147-е место, располагаясь между Кенией и Бангладеш. На первом месте находится Дания - там...
-
Проблемы технологии - Информационные войны
Абсолютно стойкого к обману биометрического метода не было, нет, и вряд ли когда-нибудь таковой появится. Свежий скандал, непосредственно связанный с...
-
Специфика подачи журналистского материала в контексте привлечения молодежи к военно-патриотической деятельности Любое СМИ, стремясь добиться успеха на...
-
Компьютерный терроризм - Информационные войны
Уже сегодня, по заявлениям некоторых иностранных экспертов, отключение компьютерных систем приведет к разорению 20% средних компаний в течение нескольких...
-
Сегодня СС являются неотъемлемой частью личной жизни многих людей, о чем свидетельствуют цифры статистики: Facebook насчитывает более 5 млн....
-
Инструментарий психологических операций - Информационные войны на современном этапе
Все средства воздействия обладают разными характеристиками, поэтому реальным их использованием становится многоканальное воздействие, когда каждое из...
-
В сфере информационных технологий термин "хак" (hack) означает оригинальный ход в программировании или использовании программного обеспечения, в...
-
Информационная война является целенаправленным воздействием на гражданское население или военнослужащих другого государства путем распространения...
-
Глоссарий - Информационные войны
CC, картон, картофель, мухи - кредитные карты или информация о них. Например, муха - это номер карты плюс CVV код, имя кардхолдера, дата окончания...
-
Методы рейдерских захватов, Этапы рейдерства в России - Информационные войны
Мошенничество. Подделка документов: фальсификация протоколов собраний акционеров, взятки регистраторам, изготовление фальшивых документов, подкуп...
-
Рейдерство - Информационные войны
Рейдерство промышленный шпионаж хакер Рейдерство -- поглощение предприятия против воли его собственника или руководителя. Люди, осуществляющие рейдерство...
-
Методы реализации кампании - Информационные войны и создание образа врага в пропаганде и PR
Первое официальное досуговое мероприятие-дегустация винной продукции кампании расчитанно на 60-80 человек. Мероприятие представляет собой дегустацию...
-
Рядовые сотрудники, Причины мошенничества - Информационные войны
Директора, их секретари, главбухи и прочие представители корпоративной верхушки воруют редко, но, как говорится, метко. А вот рабочие производственных...
Преступления в банковской сфере - Информационные войны