Создание банков второго уровня - Банковское право

Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством.

Стадии:

1. Юридическое или физическое лицо вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка.

Заявление подается на казахском или русском языках и должно содержать адрес заявителя.

    3. К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка должны прилагаться следующие документы:
      А) учредительные документы вновь создаваемого банка: учредительный договор, устав, протокол принятия устава и назначения (избрания) органов банка; Б) сведения об учредителях (по перечню, определенному уполномоченным органом), финансовую отчетность учредителей - юридических лиц на две последние отчетные даты, отчет аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии учредителей; В) в случае, если один или более учредителей не являются резидентами Республики Казахстан: письменное уведомление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что он разрешает участие в уставном капитале банка - резидента Республики Казахстан, либо заявление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства-учредителя не требуется; Г) в случае преобразования в банк организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций:

Учредительный договор, устав, финансовую отчетность на последнюю отчетную дату;

Отчет аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций;

    Д) сведения о лицах, предлагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников банков, в соответствии с Требованиями, установленными настоящим Законом; Е) подробная организационная структура вновь создаваемого банка; Ж) положение о службе внутреннего аудита вновь создаваемого банка; З) положение о кредитном комитете вновь создаваемого банка; И) бизнес-план вновь создаваемого банка, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности, финансовые перспективы (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первых три финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры банка), план привлечения трудовых ресурсов; К) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятиях согласно представленному бизнес-плану; Л) нотариально либо иным законным образом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.

Документы, предусмотренные подпунктами ж), з), и) настоящего пункта, должны быть утверждены уполномоченным органом банка.

4. Отчет аудиторской организации (аудитора) признается действительным при условии представления документов, подтверждающих, что он(а):

Независим(а) от учредителей проверяемых банков и их должностных лиц;

Уполномочен(а) на проведение аудита банковской деятельности в соответствии с лицензией уполномоченного органа или компетентного органа государства, резидентом которого является.

    5. Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие банка. 6. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка может быть отозвано заявителем в любой момент его рассмотрения уполномоченным органом. 2. Выдача разрешения на открытие банка Либо

Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии на проведение банковской операции.

Выданное разрешение на открытие банка может быть отозвано уполномоченным органом.

Банк вправе добровольно возвратить выданное ему разрешение на открытие банка и перерегистрироваться в установленном законодательством порядке.

Отказ в выдаче разрешения на открытие банка

Отказ в выдаче разрешения на открытие банка производится по любому из следующих оснований:

    А) несоответствие учредительных документов банка действующему законодательству; Б) несоответствие наименования банка установленным требованиям; В) несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала банка установленным требованиям; Г) неустойчивость финансового положения учредителей банка; Д) несоблюдение установленных ограничений; Е) несоответствие кандидатов на руководящие должности банка минимальным требованиям; Ж) несоответствие учредительных документов банка с иностранным участием установленным нормам; З) бизнес-план создаваемого банка и иные представленные заявителем документы не показывают, что:

По истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность банка будет рентабельной;

Банк намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;

Банк обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;

Банк обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.

Уполномоченный орган обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа.

3. Государственная регистрация банка осуществляется органами юстиции на основании разрешения уполномоченного органа на открытие банка и данных, подтверждающих согласование его учредительных документов с уполномоченным органом.

Учредители обязаны обратиться в органы юстиции для государственной регистрации банка в течение одного месяца со дня получения разрешения уполномоченного органа на открытие банка.

После государственной регистрации банка в органах юстиции банк в течение четырнадцати календарных дней обязан представить в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованные копии учредительного договора и устава с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции и свидетельства о государственной регистрации банка.

4. Лицензирование.

Лицензии на проведение банковских, а также иных установленных настоящим Законом операций выдаются уполномоченным органом или Национальным Банком в пределах их компетенции и в порядке, установленном уполномоченным органом, Национальным Банком, в соответствии с требованиями законодательства.

Национальный Банк или уполномоченный орган вправе при выдаче лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению банками операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Для получения лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации заявитель должен:

    А) выполнить все организационно-технические мероприятия, в том числе подготовить помещение и оборудование, соответствующее требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа или Национального Банка, а также нанять персонал соответствующей квалификации; Б) оплатить уставный капитал.

Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских операций должно быть рассмотрено уполномоченным органом или Национальным Банком в течение одного месяца со дня его приема.

Лицензия на проведение банковских операций в национальной и (или) иностранной валюте выдается на неограниченный срок.

Лицензия на проведение банковских операций не подлежит передаче третьим лицам.

Все виды банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в лицензии на право их проведения.

Решение о предоставлении лицензии на проведение банковских операций публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка. Удостоверенная надлежащим образом копия лицензии на проведение банковских операций подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка.

Похожие статьи




Создание банков второго уровня - Банковское право

Предыдущая | Следующая