Деятельность Центрального банка России - Формирование и развитие банковской системы России

Центральный банк России является регулирующим звеном в банковской сфере, поэтому его деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной валюты и ее курса по отношению к иностранным денежным единицам; обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов, а также обеспечением финансовой стабильности в стране.

Функции центрального банка:

    1. проведение единой денежно-кредитной политики; 2. осуществление правительственных расчетов; 3. прогноз платежного баланса; 4. установление правил осуществления расчетов; 5. эмиссия денег; 6. регистрация эмиссии ценных бумаг; 7. регулирование прохождения валют; 8. определение порядка расчетов с иностранными организациями; 9. организация валютного контроля; 10. государственные регистрации кредитных организаций; 11. реализация облигаций государственных займов; 12. кредитование государственного бюджета; 13. регулирование золотовалютных резервов страны; 14. составление платежного баланса страны; 15. надзор за деятельностью кредитных организаций; 16. роль кредитора как последней инстанции для кредитных организаций; 17. проведение анализа и прогнозирование состояния экономики страны; 18. публикация материалов и статистических данных. ( из Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016) )

Как правило, перед Центральным банком стоит 5 основных задач. Центральный банк призван быть:

    1. эмиссионным центром страны, т. е. иметь монопольное право на выпуск денежных единиц; 2. банком банков, т. е. совершать операции не с отдельными клиентами, а в большей степени с банками страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять контроль, поддерживая необходимый уровень и стабильность в национальной кредитной системе, устанавливать учетную ставку процента (или ставку рефинансирования). Ставка рефинансирования - это начальная цена денежного капитала, по которой коммерческие банки покупают его у центрального. На данный момент эта ставка составляет 11%. 3. банкиром правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы, содействуя реализации их стратегии, и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золото - валютные резервы; 4. главным расчетным центром страны. Эта задача подразумевает посредничество между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов); 5. органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

В роли главного банка страны центральный банк предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования. При этом центральный банк имеет право по закону ограничить коммерческие банки страны в кредитных средствах. Самыми распространенными являются 2 вида операций центрального банка с кредитными институтами: покупка и продажа чеков и векселей (в том числе казначейских); залоговые операции с ценными бумагами, векселями и платежными требованиями.

При решении пяти задач центральный банк выполняет три основные функции:

    - регулирующую; - контролирующую; - информационно-исследовательскую.

К регулирующей функции относится регулирование денежной массы в обращении. Это достигается путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка и валютной политики.

Контролирующая функция очень взаимосвязана с регулирующей функцией. Центральный банк получает обширную информацию о состоянии того или иного банка при проведении, например, политики минимальных резервов или редисконтирования. Контролирующая функция включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т. е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок. Также к данной функции относится контроль и надзор за соответствием норм и показателией, которым должны следовать кредитные организации

Неотъемлемой функцией любого Центрального Банка является информационно-исследовательская функция, т. е. функция научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Например, Центральный Банк обязан предоставлять необходимые сведения правительству РФ, если это потребуется.

В законе о национальном банке огромная роль отводится информационно-исследовательской функции банка. Считается, что банк обязан публиковать свои решения в специальном приложении к одной из центральных газет. Например, Австрийский национальный банк наделен значительными правами в плане доступа к информации. Он вправе требовать справки о деятельности отдельных кредитных институтов, предписывать сроки и форму отчетности коммерческих банков. На базе этих данных центральный банк проводит анонимный статистический анализ и при необходимости представляет информацию в высшие инстанции государственной власти и международные организации.

Центральный банк, имея, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может своевременно реагировать на возникающие глобальные и локальные экономические проблемы. От такого, насколько точно и четко была сынтерпретирована и оценена полученная информация зависит выбор направлений денежно-кредитной политики в целом. Принятие решения о дополнительном выпуске денежных средств также является следствием работы информационно-статистического центра.

Информационно-исследовательская функция центрального банка предполагает также консультационную деятельность. В порядке информационного обмена, а также с целью консультаций центральными банками проводятся встречи, конференции, в том числе и на международном уровне. Функции центрального банка часто взаимосвязаны, из одной вытекает другая, если этого требует достижение поставленной цели или решения какой-либо определенной задачи.

Банк является юридическим лицом с капиталом, сформированным за счет федеральной собственности. Несмотря на то, что ЦБ обладает имущественной самостоятельностью, он подотчетен Госдуме. Она задает главные направления кредитно-денежной политики и назначает руководство ЦБ.

Деятельность Центрального банка регулируется отдельным актом - ФЗ №86 "О Центральном банке Российской Федерации". Данный закон закрепляет следующие цели деятельности ЦБ РФ:

    - защита и обеспечение устойчивости рубля; - развитие и укрепление банковской системы РФ; - обеспечение эффективного функционирования платежной системы.

Похожие статьи




Деятельность Центрального банка России - Формирование и развитие банковской системы России

Предыдущая | Следующая