Анализ механизма функционирования Центрального банка, Функции Центрального банка России - Роль Центрального банка в современной банковской системе России
Функции Центрального банка России
Центральный банк система деятельность
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) -- главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдает и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами[1].
Центральный банк выполняет функции:
- 1) эмиссионного центра страны; 2) банка банков; 3) банкира правительства; 4) органа денежно-кредитного регулирования экономики.
Функция эмиссионного центра страны заключается в том, что Центральный банк несет ответственность за состояние Денежного обращения. Он выступает монополистом в определении предложения денег и темпов его нарастания.
Являясь эмиссионным центром страны, центральный банк обладает монопольным правом выпуска банкнот и их изъятия из обращения[19, c.51].
Следовательно, денежный рынок является монопольным. Его демонополизация противоречила бы общественным интересам: не случайно государство решительно борется с фальшивомонетчиками. Однако в условиях отсутствия реальной конкуренции центробанк вполне может зло употреблять своим положением на денежном рынке. Для нормального функционирования последнего требуется продуманное законодательство, регламентирующее деятельность центрального банка и ограничивающее масштабы его эмиссионной деятельности.
Функция банка банков заключается в том, что, с одной стороны, центральный банк сосредоточивает у себя часть денежных средств коммерческих банков, а с другой -- предоставляя кредитную поддержку при угрозе финансовой паники, в состоянии не допустить их банкротства.
Естественно, на нее могут рассчитывать не все нуждающиеся в кредите банки, а лишь те из них, корни чьих финансовых затруднений, по экспертной оценке, являются объективными, а вовсе не связанными с несовершенством сложившегося механизма управления их деятельностью, и которые к тому же выражают готовность участвовать в решении общенациональных задач. Центробанк должен быть кредитором последней инстанции для банковской системы в целом, а вовсе не спасителем от банкротства отдельных проблемных банков (хотя в разгар кризисов 1998 г. и 2008--2009 гг. Банк России оказывал некоторым банкам помощь по преодолению их разрушительных последствий)[24, c.85].
Функция банкира правительства выражается в действиях центрального банка в качестве консультанта кабинета министров, управляющего его счетами, фондами и национальными золотовалютными резервами, а также финансиста правительственных экономических программ.
Центральный банк финансирует бюджетный дефицит своими прямыми кредитами или путем размещения государственных облигаций, выплачивая по ним проценты, а в дальнейшем и погашая их. При этом правительство широко использует информационно-аналитический потенциал центрального банка для определения наилучшего момента выпуска этих ценных бумаг, их цены, доходности и других характеристик. Реализация данной функции предполагает наличие у правительства и центрального банка взаимных прав и обязанностей. Казначейство как орган правительства обязано хранить большую часть свободных денежных ресурсов в центральном банке в виде вкладов (депозитов). Центральный банк в свою очередь отдает казначейству всю свою прибыль сверх определенной, заранее установленной нормы. Так, за 2004--2005 гг. доля прибыли Банка России, перечисляемой в бюджет, возросла с 50 до 80%[14].
Выполняя функцию органа денежно-кредитного регулирования экономики, Центральный банк оказывает воздействие на денежную массу, находящуюся в обращении. Необходимость такой функции обусловлена тем, что нерегулируемая деятельность частных кредитных учреждений способна усилить циклические колебания конъюнктуры. Например, коммерческие банки нередко считают выгодным расширять предложение денег в фазе экономического подъема (сопровождаемого инфляцией) и сокращать его во время спада. В целях противодействия подобным тенденциям центральный банк увеличивает денежную массу в условиях спада для наращивания спроса, а во время подъема проводит стерилизацию избыточной ликвидности с целью ограничения совокупных расходов. Способность центробанка активно воздействовать на параметры предложения денег в стране обусловлена тем, что он располагает наиболее полной и надежной информацией о ситуации на денежном рынке -- как по причине опоры на научно обоснованные прогнозы ее закономерного изменения, так и в связи с четкими представлениями о своих ближайших шагах по нейтрализации угроз макроэкономической стабильности[11].
Стремясь к достижению тех или иных промежуточных целей, центральный банк может устанавливать определенные режимы денежно-кредитной политики.
- 1. Таргетирование (от англ. target -- "цель") обменного курса, при котором либо осуществляется фиксация курса валюты данной страны по отношению к валюте страны с низким уровнем инфляции (прежде всего к доллару, евро или иене), выступающей при этом в роли валюты-якоря, в надежде на постепенное выравнивание динамики цен в обеих странах, либо устанавливается так называемый валютный коридор, в пределах которого допускается свободное движение курса национальной валюты. 2. Таргетирование денежных агрегатов, под которым понимается установление центральным банком пределов изменения денежной массы в обращении, независимо от состояния государственного бюджета, динамики курсов валют, процентных ставок и т. п. Сторонники такого режима полагают, что в этом случае в соответствии с обновленной количественной теорией денег инфляционные процессы скорее всего не выйдут из-под контроля монетарных властей, однако практика последних десятилетий ставит данное предположение под сомнение. 3. Таргетирование инфляции, когда центральный банк, многом жертвуя своими промежуточными целями и не обращая внимания на динамику ВВП и занятости населения, делает главный упор на достижение заранее заданного инфляционного ориентира (рассчитываемого обычно на базе индекса потребительских цен).
Похожие статьи
-
Анализ взаимоотношений центральных и коммерческих банков Национальный банк Республики Таджикистан (НБТ) -- высший орган банковского регулирования и...
-
Роль и функции Центрального банка (ЦБ) в России - Структура современной банковской системы
Банк России действует в соответствии со своим правовым статусом, закрепленным в Федеральном законе "О Центральном банке Российской Федерации (Банке...
-
Цели, функции и организационное построение банка России Банк России (или Центральный банк Российской Федерации) является главным банком страны - "банк...
-
Цели, задачи и функции центральных банков - Банковская система Казахстана
Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому основные цели их деятельности - укрепление денежного обращения, защита и...
-
Деятельность Центрального банка России - Формирование и развитие банковской системы России
Центральный банк России является регулирующим звеном в банковской сфере, поэтому его деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и...
-
Основные задачи и функции Центрального Банка - Функции Банка России и его роль в экономике
Основными задачами Центрального Банка России являются: - регулирование денежного обращения - проведение единой денежно-кредитной политики - защита...
-
Центральный банк, Центральный банк и его функции - Банковская система
Центральный банк и его функции Центральный банк Российской Федерации представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой...
-
Центральный банк и его функции В банковской системе России ЦБ РФ (ЦБР) определен как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в...
-
В основе государственного регулирования банковской системы как важнейшего элемента единой денежно-кредитной системы России лежат объективные, реально...
-
Понятие и сущность банков в банковской системе Слово "банк" происходит от итальянского "banco", означающее "стол". Такие столы - banco устанавливались на...
-
Банк и его функции Банк - это кредитно-финансовая организация, занимающаяся операциями с денежными средствами, ценными бумагами и драгоценными металлами,...
-
В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона от 03.02.1996 г. № 17-ФЗ,...
-
Состав функций банковской системы может быть следующим: 1. Посредничество банков в кредитовании. Банки, с одной стороны, аккумулируют временно свободные...
-
Роль Банка России в экономике на современном этапе - Функции Банка России и его роль в экономике
Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе. Восстановление и дальнейшее развитие банковской системы любой страны предполагает...
-
Одним из условий нормального функционирования современной рыночной экономики является наличие четко организованной банковской системы. Банковская система...
-
В рассматриваемый период Банк России проводил денежно-кредитную политику в условиях нестабильной ситуации на внутреннем валютном рынке. Возникновение...
-
Общая характеристика современного состояния банковской деятельности в России Кредитная система, как и любая отрасль народного хозяйства, нуждается в...
-
Введение - Функции Банка России и его роль в экономике
Актуальность темы. Тема Банка России актуальна, т. к. в настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку...
-
Понятие двухуровневой системы и переход к ней России в 1992 году Под банковской системой понимается строго определенная законом структура...
-
Организация кредитного процесса в банке Одним из важнейших направлений деятельности коммерческих банков является процесс кредитования. Хотя в переводе с...
-
Банковский менеджмент - научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере. Он базируется на научных методах...
-
Сущность Центрального Банка, его структура Банк России (или Центральный Банк РФ) является главным банком страны - "Банк банков". В своей деятельности он...
-
Роль коммерческих банков в современной рыночной экономике достаточно велика. Деятельность коммерческих банков имеет огромное значение благодаря их связям...
-
Особенности денежной системы России Денежное обращение - "кровеносная" система экономики. От его успешного функционирования зависит хозяйственная...
-
Характеристика деятельности Центрального Банка РФ и его организационная структура Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное...
-
Центробанк по форме собственности является государственным банком. Осуществляя свою деятельность, он отражает общенациональные интересы, при этом не...
-
Заключение - Роль Центрального банка в современной банковской системе России
В промышленно развитых странах политика центрального банка распространяется главным образом на коммерческие и сберегательные банки и осуществляется в...
-
1)Банк - это кредитная организация имеющая исключительные правила осуществления банковских операций: привлечение во вклады физических лиц и юридических...
-
Исходя из оценки инфляционных рисков и перспектив экономического роста, Банк России в январе-октябре 2013 года не изменял направленность...
-
Кредитные организации являются коммерческими юридическими лицами и действуют на основании своих уставов и в соответствии с выданными им Банком России...
-
Операции Центрального Банка - Роль Центрального банка в современной банковской системе России
Оптимизация объема и темпов расширения (сокращения) денежной массы, находящейся в обращении, достигается центральным банком посредством умелого...
-
Банковская система: сущность, структура, цели Банковская система является неотъемлемой частью экономики любого государства. Банки организуют денежный...
-
В данной главе мне бы хотелось осветить перспективы развития банковской отрасли в мире. Банковская система - это совокупность различных видов банков и...
-
Денежно-кредитная система является составной частью всей экономической системы государства. Основной функцией денежно-кредитной системы является...
-
Взаимосвязь Центрального банка с коммерческим - Банковская система
Центральный банк не имеет дела непосредственно с предпринимателями и населением. Его главной клиентурой являются коммерческие банки, выступающие как бы в...
-
Современная банковская система России имеет двухуровневую структуру. Она включает в себя Банк России, который представляет собой верхний уровень...
-
Функции Банка России - Центральный Банк России
Ранее было сказано, что ЦБ РФ регулирует экономику не прямо а косвенно - через денежно-кредитную политику. Воздействуя на кредитные инструменты он...
-
Во второй главе мне бы хотелось рассмотреть и изучить современную банковскую платежную систему, описать ее основные функции и качества. В разделах данной...
-
Коммерческие банки и их функции - Банковская система Российской Федерации
Коммерческий банк -- это кредитная организация, предназначенная для привлечения средств и размещения их от своего имени на условиях возвратности,...
-
Функции и полномочия Центрального Банка РФ - Банковское право
Закрепление статуса Банка России (Центрального Банка Российской Федерации) на конституционном уровне характеризует его как один из центральных институтов...
Анализ механизма функционирования Центрального банка, Функции Центрального банка России - Роль Центрального банка в современной банковской системе России