Особенности организации системы рефинансирования коммерческих банков Банком России - Денежно-кредитные методы

Согласно ст.40 Федерального Закона от 10 июля 2002г. № 86-ФЗ "О Центральном банке РФ", рефинансирование рассматривается как кредитование Банком России кредитных организаций. При этом формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Банком России. За Банком России закреплена функция кредитора последней инстанции и организатора системы рефинансирования.

Чаще всего Банк России осуществляет краткосрочное кредитование коммерческих банков под залог ценных бумаг из Ломбардного списка, или в виде сделок РЕПО, в более редких случаях предоставляется беззалоговое кредитование. РЕПО - сделка по продаже ценных бумаг с обязательством их последующего выкупа (в данном случае у Центрального банка) через определенный срок по заранее оговоренной цене. При этом разница в цене между покупкой и продажей является платой за использование ресурсов, по аналогии с процентными платежами. На официальном сайте Центрального Банка публикуется список ценных бумаг, которые могут быть использованы для этого вида операций, а также даты и итоги проводимых аукционов. С экономической точки зрения РЕПО является аналогом кредитования под залог ценных бумаг.

Кредиты без обеспечения (или беззалоговые кредиты) являются инструментом предоставления ликвидности, позволяющим кредитным организациям получать средства от центрального банка без предоставления какого-либо обеспечения. В связи с высокими рисками для Центрального банка кредиты без обеспечения, в отличие от обеспеченных кредитов, обычно предоставляются по более высокой процентной ставке, на более короткие сроки, предоставление ликвидности коммерческим банкам по такой системе чаще всего выступает как антикризисная мера.

Другим инструментом кредитования коммерческих банков Центральным банком на среднесрочной и долгосрочной основе является Ключевая ставка, которая также устанавливается Центральным банком Российской Федерации. В России ключевая ставка является относительно высокой и составляет 11%.

Целью рефинансирования коммерческих банков Центральным банком является обеспечение устойчивости финансовой системы путем обеспечения достаточной ликвидности банковского сектора.

Похожие статьи

• Особенности процентной политики Банка России на современном этапе - Денежно-кредитные методы

  В мировой экономической практике процентная политика центрального банка является одним из основных инструментов денежно-кредитной политики. Она...

• Функции Банка России в организации эмиссии и обращения наличных денег - Особенности денежного обращения в Российской Федерации

  Центральный банк - общественный институт, работающий на макроуровне экономических отношений. Эмитирование им наличных денег и платежных средств важно для...

• Стратегия и тактика использования Банком России инструментов денежно-кредитного регулирования - Денежно-кредитные методы

  В разработке и реализации ДКП государства особую роль играет институт центрального банка, который в процессе эволюции мировой экономической системы стал...

• Перспективы развития системы ипотечных отношений в РФ, Организация выдачи ипотечных ссуд для строительства жилья банками Российской Федерации - Проблемы ипотечного кредитования в России

  Организация выдачи ипотечных ссуд для строительства жилья банками Российской Федерации Зарубежная банковская практика и законодательство выработали целый...

• Активные операции банков - Особенности денежного обращения в Российской Федерации

  Активные операции - операции по размещению ресурсов. Типы активных операций Центрального банка: 1. Учетно-ссудные операции представлены двумя типами:...

• Денежно-кредитная политика России в целом - Денежно-кредитная политика ЦБ (Центрального Банка) РФ и ее инструменты

  Денежно-кредитная политика, проводимая Банком России в 2001 году, направлена на поддержание финансовой стабильности и создание условий для устойчивого...

• Теоретические аспекты денежно-кредитной политики РФ, Понятие кредитно-денежной системы - Денежно-кредитная политика

  Понятие кредитно-денежной системы Кредитно-денежная система, по мнению Г. Г. Коробовой, представляет собой "комплекс валютно-финансовых институтов,...

• Организация налично-денежного обращения в России - Особенности денежного обращения в Российской Федерации

  Под Налично-денежным обращением подразумевается часть совокупного денежного оборота, которая осуществляется с применением наличных денег. Под Наличными...

• Налогообложение коммерческих банков: особенности и направления развития

  Аннотация В современной рыночной экономике банковская система является одним из важных элементов сложившейся структуры экономических взаимоотношений....

• ПОНЯТИЕ, ЦЕЛИ, ИНСТРУМЕНТЫ И ВИДЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ, Цели и инструменты денежно-кредитной политики - Сущность фискальной и монетарной политик государств

  Цели и инструменты денежно-кредитной политики Денежная политика -- важнейший элемент современной макроэкономической политики и представляет собой...

• Особенности процессного подхода постановки системы бюджетирования в коммерческой организации

  В условиях жесткой рыночной борьбы и быстро меняющихся условий внешней среды все большее руководителей отечественных предприятий сталкиваются с...

• Предыстория - самые главные события в истории Евросоюза. - Особенности организации финансовой системы в Европейском Союзе

  1957г. -- подписание Римского договора о создании Европейского экономического сообщества (о ликвидации всех преград на пути свободного передвижения...

• Принципы деятельности коммерческих банков в России - Финансовое планирование

  Первым и основополагающим принципом деятельности коммерческого банка является работа в пределах реально имеющихся ресурсов. Коммерческий банк может...

• Заключение - Особенности организации финансовой системы в Европейском Союзе

  Исходя из логики курсовой работы, был обоснован ряд принципиальных положений. 1. Обосновано, что понятие "региональная финансовая система" следует...

• Сущность и особенности организации финансов коммерческих предприятий. - Прибыль и рентабельность

  Причиной порождающей появление финансов, является потребность государства и различных субъектов ресурсах, обеспечивающих их деятельность. Данную...

• Объясните, почему в современных условиях центральные банки в различных странах используют в основном количественные методы денежно-кредитного регулирования. Какую "опасность" для экономики в долгосрочном периоде вы видите в наращивании количественных методов регулирования денежно-кредитной сферы - Денежно-кредитные методы

  Использование центральными банками количественных методов ДКР началось еще на 1-м этапе кризиса (с конца 2008 г.), когда они использовали стандартный...

• Пассивные операции банков - Особенности денежного обращения в Российской Федерации

  К основным пассивным операциям центральных банков относятся: Эмиссия банкнот, прием вкладов коммерческих банков и казначейства, операции по образованию...

• Анализ основных показателей рынка ипотечного кредитования, Система статистических показателей ипотечного кредитования - Анализ состояния и проблемы развития ипотечного жилищного кредитования в России

  Система статистических показателей ипотечного кредитования Наибольший интерес при анализе рынка ипотечного кредитования представляют: Объем...

• Характеристика современного типа денежной системы - Современные виды денег

  Любая денежная система основывается на нескольких основных принципах. Под принципами организацииденежной системы понимаются основные правила, в...

• Классические схемы ипотечного кредитования в международной практике - Проблемы ипотечного кредитования в России

  В Западной Европе и США давно сформировалась развитая и законодательно отрегулированная система ипотеки, в основу которой положены четкие методы...

• Инструменты денежно-кредитной политики - Денежно-кредитная политика

  Инструменты денежно-кредитной политики ряд авторов, в частности, Горюнов Е. Л. и Дробышевский С. М., подразделяют на две группы: во-первых, общие (влияют...

• Финансы предприятий в финансовой системе страны. Сущность и принципы организации финансов предприятий - Государственная финансовая система России

  Основу системы финансов России, как было отмечено ранее, составляют финансы организаций (предприятий), поскольку именно здесь формируется преобладающая...

• Нормативно - правовое регулирование в сфере вексельного кредитования коммерческих банков - Особенности вексельного кредитования коммерческих банков

  Отношения, связанные с обращением векселей, регулируются Федеральным законом от 11.03.97 г. № 48-ФЗ "О переводном и простом векселе" и Положением о...

• Введение - Особенности организации финансовой системы в Европейском Союзе

  Начавшийся в 2007 г. мировой финансовый кризис, возникшие проблемы в зоне евро вызвали всплеск интереса к устройству и функционированию финансовой...

• Роль международных финансовых институтов в регулировании региональной финансовой системы ЕС - Особенности организации финансовой системы в Европейском Союзе

  Как отмечалось ранее, важную роль в процессе формирования в ЕС региональной финансовой системы играют различные международные финансовые институты,...

• Денежная реформа 1961 года, Денежная система современной России - Основные этапы эволюции денежной системы России

  Еще больше выиграла покупательная сила рубля после денежной реформы 1961 года. С 1 января 1961 года правительство решило в 10 раз повысить масштаб цен....

• Денежная масса, проблемы денежного оборота в России - Проблемы организации денежного обращения

  Одним из основных количественных показателей денежного обращения является денежная масса - совокупность покупательных, платежных и накопленных средств,...

• Способы повышения эффективности действующей налоговой системы в РФ - Налоговая политика в России: цели, методы и проблемы

  Чтобы налоговая система в РФ была более эффективной, следует ее усовершенствовать: 1. Предоставить финансовым органам РФ право издавать дополнительные...

• Финансы хозяйствующего субъекта, Коммерческие и некоммерческие организации - Бюджетная система РФ

  Коммерческие и некоммерческие организации Финансы коммерческих организаций и предприятий являются основным звеном финансовой системы, охватывают процессы...

• Слабые и сильные стороны современной налоговой системы в России - Налоговая политика в России: цели, методы и проблемы

  Существующая налоговая система страны требует серьезного реформирования, т. к. не обеспечивает оптимального выполнения своих функций, т. к. с одной...

• Роль мирового опыта в организации налоговой системы России - Налоговые реформы Российской Федерации

  Несомненно, что мировой опыт должен использоваться в налоговом законодательстве и налоговой практике, но с учетом различий, связанных с состоянием и...

• Налоговая система, как элемент финансовой политики в России, Возникновение и развитие налоговой системы в Российской Федерации - Налоговая политика в России: цели, методы и проблемы

  Возникновение и развитие налоговой системы в Российской Федерации Налоги центральный институт государственного бюджета насчитывают и двухсот лет....

• Введение, Древнейшая денежная система Руси - Основные этапы эволюции денежной системы России

  Возникновение денег тесно связано с историческим процессом обмена товаров и смены форм собственности. На ранней ступени обмен носил случайный характер....

• Заключение - Особенности вексельного кредитования коммерческих банков

  Вексельное обращение в настоящее время развивается. Вексель - ценная бумага, документ строго предусмотренной формы, содержащий или безусловное...

• Сущность и особенности функционирования фонда социального страхования РФ, Фонд социального страхования его цели, задачи и система организации - Фонд социального страхования в системе внебюджетных фондов РФ

  Фонд социального страхования его цели, задачи и система организации Конституция страны определяет Российскую Федерацию, как социальное государство,...

• Рекомендации по совершенствованию деятельности российских коммерческих банков в сфере вексельного кредитования - Особенности вексельного кредитования коммерческих банков

  Вексельное обращение явилось основой многих операций коммерческих банков, в частности и кредитования. Поэтому изменения в сфере вексельного кредитования...

• Особенности вексельного кредитования коммерческих банков англо-американской ветви вексельного права - Особенности вексельного кредитования коммерческих банков

  Государства, в которых функционирует англо-саксонская система права, не являются участниками Женевских вексельных конвенций. В них действует вексельное...

• Сущность и особенности вексельного кредитования коммерческих банков - Особенности вексельного кредитования коммерческих банков

  В банковской практике получил широкое распространение такой финансовый продукт, как вексельный кредит. Суть его, как и обычного кредита, состоит в выдаче...

• Теоритические понятия и законодательная база в сфере кредитных операций коммерческих банков с векселями, Понятие векселя и его характеристика - Особенности вексельного кредитования коммерческих банков

  Понятие векселя и его характеристика Согласно статье 143 Гражданского кодекса РФ вексель относится к числу ценных бумаг. Вексель - ценная бумага,...

• Ценная бумага: сущность, назначение, классификация. Эмиссия и организация обращения ценных бумаг на финансовых рынках - Финансовая система России

  Взаимодействие рынка товаров и услуг и рынка ресурсов определяет национальный экономический механизм России. Этот механизм имеет кредитный характер....

Особенности организации системы рефинансирования коммерческих банков Банком России - Денежно-кредитные методы

Предыдущая | Следующая