Инструменты и методы денежно-кредитной политики НБКР - Роль банковской системы в рыночной экономике
В ходе реализации денежно-кредитной политики НБКР использует различные инструменты. Остановимся на них.
1. Операции на открытом рынке
Операции на открытом рынке - это инструмент, используемый для регулирования ("стерилизации"/пополнения) уровня ликвидности в банковской системе.
1.1. Аукционы по продаже нот НБКР
Ноты - это государственные краткосрочные ценные бумаги, выпускаются в обращение НБКР на срок 7, 14, 28, 91 и 182 дня на еженедельных аукционах. Доходность определяется в зависимости от спроса и предложения со стороны коммерческих банков. Целью проведения аукционов нот является изъятие из банковской системы ликвидности в национальной валюте.
- 1.2. Операции на вторичном рынке ГЦБ 1.3 Операции репо НБКР - это операции по покупке (прямое репо)/продаже (обратное репо) государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи/покупки в определенную дату в будущем и по заранее оговоренной цене. 1.4 Покупка ГЦБ на условиях аутрайт - это операции по покупке Национальным банком ГЦБ с установленным НБКР сроком до погашения ГЦБ. 2. Депозитные операции НБКР в национальной валюте - это инструмент, используемый с целью изъятия избыточной ликвидности из банковской системы путем привлечения денежных средств в национальной валюте на срочные депозитные счета в НБКР на условиях возвратности, платности и срочности. 3. Учетная ставка - это инструмент, используемый как основной ориентир при определении стоимости денежных ресурсов в экономике. 4. Обязательные резервные требования(ОРТ) - это инструмент, используемый в качестве регулятора объема денежных агрегатов, банковского кредита и спроса на ликвидность, а также как средство снижения риска неплатежеспособности банковской системы. 5. Операции рефинансирования (кредитование) банков - это инструмент прямого воздействия на денежную массу используемый для корректировки уровня резервов в коммерческих банках в случае возникновения дефицита финансовых средств. 5.1. Внутридневной кредит предоставляется в национальной валюте на беспроцентной основе, в течение операционного дня на несколько часов, под залоговое обеспечение, для повышения эффективности работы платежной системы. В качестве залогового обеспечения принимаются государственные ценные бумаги Кыргызской Республики, размещаемые через НБКР, имеющие дату погашения до 12-ти месяцев с даты выдачи внутридневного кредита. Используется регулярно по инициативе коммерческого банка. 5.2. Кредит "овернайт"
Кредит "овернайт" предоставляется в национальной валюте на один день, под залоговое обеспечение, для поддержания краткосрочной ликвидности банка. В качестве залогового обеспечения принимаются государственные ценные бумаги Кыргызской Республики, размещаемые через НБКР, имеющие дату погашения до 12-ти месяцев с даты выдачи кредита "овернайт". Процентная ставка устанавливается в размере 1,2 от учетной ставки НБКР. Используется регулярно по инициативе коммерческого банка.
- 5.3. Кредит последней инстанции предоставляется в исключительных случаях коммерческим банкам, испытывающим серьезные финансовые проблемы, на срок не более 6 месяцев. 6. Операции на валютном рынке - это операции с иностранной валютой на межбанковском валютном рынке 6.1. Валютные интервенции - это операции по покупке/продаже иностранной валюты. Проводятся с целью предотвращения резких колебаний обменного курса сома. Операции проводятся по инициативе НБКР. 6.2. Аукционы прямых своп - это аукционы по обмену денежных средств в национальной валюте на эквивалентную сумму в иностранной валюте (доллар США и ЕВРО)Целью проведения аукционов прямых своп является обеспечение банковской системы краткосрочной ликвидностью в национальной валюте на срок до 7 дней. Аукционы проводятся по инициативе НБКР. 6.3.Обратные своп операции - это операции по обмену денежных средств в иностранной валюте (доллар США) на эквивалентную сумму в национальной валюте с обязательством обратного обмена основных сумм и начисленных процентов по заранее оговоренным условиям. Целью проведения обратных своп операций является изъятие из банковской системы избыточной ликвидности в национальной валюте. Операции проводятся по инициативе Национального банка.
Похожие статьи
-
Банки - Банковская система и ее роль в рыночной экономике
Функционирование современного рынка опирается на действие четко организованной банковской системы. Существует даже полушутливое изречение: с самого...
-
Типы банков и банковские операции - Банковская система и ее роль в рыночной экономике
В странах с развитой рыночной экономикой сложились двухуровневые банковские системы. Верхний уровень системы представлен центральным (эмиссионным)...
-
Денежно-кредитная политика направлена либо на стимулирование кредита и денежной эмиссии (кредитная экспансия или политика дешевых денег), либо на их...
-
Организация кредитного процесса в банке Одним из важнейших направлений деятельности коммерческих банков является процесс кредитования. Хотя в переводе с...
-
Современная банковская система России имеет двухуровневую структуру. Она включает в себя Банк России, который представляет собой верхний уровень...
-
Банк денежный коммерческий В развитии банковских систем разных стран известно несколько их видов: - Двухуровневая банковская система (Центральный банк и...
-
Операции коммерческого банка как основного звена банковской системы В Российской Федерации создание и функционирование коммерческих банков основывается...
-
История кредитной системы Созданию современной кредитной системы российской федерации предшествовал длительный исторический период, который определялся...
-
Главным звеном кредитной системы в любой стране есть банки, которые осуществляют основную массу кредитных и финансовых операций Банк - это учреждение,...
-
Банки -- это огромное достижение цивилизации. Сегодня они представляют собой специализированные организации, которые аккумулируют временно свободные...
-
В рассматриваемый период Банк России проводил денежно-кредитную политику в условиях нестабильной ситуации на внутреннем валютном рынке. Возникновение...
-
Характеристика денежно-кредитной системы - Банковская система и денежно-кредитная политика
Составной частью рыночной экономики является денежно-кредитная система государства. Современная кредитная система представляет собой многоуровневый...
-
Денежно-кредитная политика РФ, цели, методы - Государственное регулирование банковской системы
Денежно-кредитная политика является составной частью экономической политики государства, главные стратегические цели которой - повышение благосостояния...
-
Маркетинг как фактор повышения эффективности банковской деятельности Переход к рыночным отношениям, который в настоящее время является основным...
-
Роль банковской системы в рыночной экономике - Роль банковской системы в рыночной экономике
Банковская система - одно из важных достижений экономической цивилизации. Изобретенная и построенная человеком, она воплотила в себе многогранный...
-
Центральный банк и его функции В банковской системе России ЦБ РФ (ЦБР) определен как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в...
-
Современное представление о сущности банка Термин "банк" происходит от итальянского слова "банко", что означает лавка, скамья или конторка, за ко-торой...
-
Заключение - Банковская система и ее роль в рыночной экономике
Итак, подведем итоги. Банк - это финансовое предприятие, которое сосредотачивает временно свободные денежные средства (вклады), предоставляет их во...
-
Операции Центрального Банка - Роль Центрального банка в современной банковской системе России
Оптимизация объема и темпов расширения (сокращения) денежной массы, находящейся в обращении, достигается центральным банком посредством умелого...
-
ВВЕДЕНИЕ - Роль банковской системы в развитии экономики Республики Таджикистан
Современная банковская система - это важнейшая сфера национального хозяйства любого развитого государства. Ее практическая роль определяется тем, что она...
-
Банковский кризис в России и его последствия - Банковская система и ее роль в рыночной экономике
Под банковским кризисом обычно понимается устойчивая неспособность большого числа банков выполнять свои обязательства перед контрагентами. Такая...
-
Если в качестве обеспечения по Кредитному договору применяются поручительства физических лиц (без другого обеспечения), включая поручительства по...
-
1)Банк - это кредитная организация имеющая исключительные правила осуществления банковских операций: привлечение во вклады физических лиц и юридических...
-
Введение - Банковская система и ее роль в рыночной экономике
Банки составляют неотъемлемую часть современного денежного хозяйства, их деятельность тесно связана с потребностями воспроизводства. Находясь в центре...
-
Успешное развитие банковской системы очень важно для экономики государства, так как она обеспечивает кредитно-финансовое обслуживание хозяйственного...
-
Банковская система представляет собой совокупность различных сфер кредитных отношений. С помощью кредита, как связующего звена между распределением и...
-
Инструменты денежно - кредитного регулирования - Государственное регулирование банковской системы
Центральные банки развитых стран располагают определенными методами воздействия на экономику. Традиционно к ним относятся: дисконтная (учетная) и...
-
Основной целью развития банковского сектора Российской Федерации на среднесрочную перспективу является активное участие в модернизации экономики на...
-
Банк России в 2015 году продолжит проводить курсовую политику, не препятствуя формированию тенденций в динамике курса рубля, обусловленных действием...
-
Банковская система РФ и ее роль в экономике - Государственное регулирование банковской системы
Роль банковской системы в современной рыночной экономике огромна. И все изменения, происходящие в ней, тем или иным образом затрагивают всю экономику....
-
Понятие и классификация банковских кредитов и их роль в экономике страны В Гражданском Кодексе РФ нет определения понятия "кредит". Из-за этого среди...
-
Как уже было выше сказано, в условиях рыночной экономики все операции коммерческого банка можно условно разделить на три основные группы: - пассивные...
-
Анализ взаимоотношений центральных и коммерческих банков Национальный банк Республики Таджикистан (НБТ) -- высший орган банковского регулирования и...
-
Банки играют важную роль в экономике. Они обеспечивают аккумуляцию временно свободных денежных средств предприятий, организаций, населения, государства и...
-
Сущность банковской системы государства Чаще всего под словом "система" понимается состав чего-либо. Банковская система включает Центральный банк (в...
-
Методы кредитования - это способы выдачи и погашения кредита в соответствии с принципами кредитования, определяющие характер связи движения кредита с...
-
Анализ кредитного портфеля банка В условиях столь явного преобладания в структуре активных операций ссудных средств встает проблема управления активами,...
-
Роль коммерческих банков в современной рыночной экономике достаточно велика. Деятельность коммерческих банков имеет огромное значение благодаря их связям...
-
Центральный банк устанавливает минимальные процентные ставки по осуществляемым им операциям. Ставка рефинансирования -- это ставка, по которой...
-
Стратегия развития национальной банковской системы Стратегию развития банковского сектора до 2020 года предложил 23 мая 2008 года на общем собрании...
Инструменты и методы денежно-кредитной политики НБКР - Роль банковской системы в рыночной экономике