Инкассовое распоряжение - Банковское право

Инкассовое распоряжение - способ осуществления платежа, используемый для изъятия денег с банковского счета отправителя денег без его согласия.

Изъятие денег с банковского счета клиента без его согласия производится с использованием инкассовых распоряжений по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан, и в порядке, установленном Национальным Банком Республики Казахстан, с учетом соблюдения очередности, предусмотренной законодательными актами Республики Казахстан.

Инициатор представляет в банк отправителя денег инкассовое распоряжение с приложением оригиналов исполнительных документов либо их копий, подтверждающих обоснованность данного взыскания на основании норм, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, за исключением случаев представления инкассовых распоряжений органов налоговой службы и таможенных органов. Требования о необходимости приложения оригиналов документов либо их копий устанавливаются Национальным Банком Республики Казахстан.

Инкассовые распоряжения органов налоговой службы на взыскание задолженности по обязательным пенсионным взносам предъявляются в банки с приложением списков вкладчиков накопительных пенсионных фондов, в пользу которых взыскивается задолженность. Исполнение инкассового распоряжения органов налоговой службы о взыскании налоговой задолженности при недостаточности денег на банковском счете отправителя денег производится по мере поступления денег на такой счет.

В инкассовом распоряжении указывается назначение платежа и делается ссылка на законодательный акт, предусматривающий право изъятия денег без согласия отправителя денег.

Права и обязанности участников платежа возникают с момента предъявления инициатором инкассового распоряжения в банк отправителя денег. Банк отправителя денег после получения такого указания должен его акцептовать либо обоснованно в письменном виде отказать в его акцепте. В случае акцепта инкассового распоряжения банком отправителя денег у отправителя инкассового распоряжения возникает право требования по его исполнению.

Ответственность за обоснованность изъятия денег без согласия отправителя денег несет взыскатель.

Инкассовое распоряжение для изъятия денег без согласия отправителя денег предъявляется на основании исполнительных листов или приказов, выдаваемых по решениям, приговорам, определениям и постановлениям судов или судебного приказа о взыскании денег.

Задания для самоконтроля:

1. Какие операции являются переводными? 2. Перечислите способы осуществления платежей и переводов денег. 3. Что такое платежное поручение? 4. Что такое прямое дебетование банковского счета? 5. Что такое платежное требование-поручение? 6. Что такое инкассовое распоряжение?

Литература (ссылки на учебно-методическую литературу, указанную в разделе учебно-методическое обеспечение дисциплины)

См. Список учебно-методической литературы

Похожие статьи

• Прямое дебетование банковского счета - Банковское право

  Прямое дебетование банковского счета - способ осуществления платежа, при котором производится изъятие денег у отправителя денег и передача их в пользу...

• Правовое регулирование банковских операций - Банковское право

  Ь Финансовые обязательства - это обязательства, возникающие в связи с обращение денежных средств, их движением на рынке. Ь Договор финансирования под...

• Платежное требование-поручение - Банковское право

  Платежное требование-поручение - способ осуществления платежа, при котором в банк отправителя денег предъявляется требование отправителя к отправителю...

• Правовой статус Национального банка РК - Банковское право

  Национальный Банк Казахстана в пределах предоставленных ему законодательными актами полномочий независим в своей деятельности. Органы представительной и...

• Валютный контроль - Банковское право

  Валютное регулирование - деятельность уполномоченных государственных органов (органов валютного регулирования) по установлению порядка проведения...

• Институт банковской тайны - Банковское право

  Режим банковской тайны установлен ст. 50 Закона РК "О банках и банковской деятельности". Банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах...

• Основные функции и полномочия Национального банка РК - Банковское право

  Функции, полномочия Национального Банка Казахстана определены ст. 8 Закона РК "О Национальном банке РК". Национальный Банк Казахстана: Ш проводит...

• Правовое положение организаций, осуществляющих отдельные виды банковской деятельности, Понятие и виды организаций, осуществляющих отдельные виды банковской деятельности - Банковское право

  Цель лекции: сформировать у студентов представление о правовом положении организаций, осуществляющих отдельные виды банковской деятельности. Вопросы к...

• Правовое положение банков второго уровня в РК, Понятие, виды и организационно-правовые формы банков второго уровня - Банковское право

  Цель лекции: сформировать у студентов представление о правовом статусе банков второго уровня. Вопросы к теме: 1. Понятие, виды и организационно-правовые...

• Правовое регулирование переводных операций банков, Понятие переводной операции. Способы осуществления платежей и переводов денег - Банковское право

  Цель лекции: сформировать у студентов представление о правовом регулировании переводных операций банков. Вопросы к теме: 1. Понятие переводной операции....

• Источники банковского права - Банковское право

  В юридической науке под источниками права понимают внешние формы выражения правотворческой деятельности государства, т. е. акты компетентных...

• Особые требования к формированию уставного капитала кредитной организации, к системе органов управления кредитной организации, к руководителям кредитной организации. - Банковское право

  Уставный капитал кредитной организации составляется из величины вкладов ее учредителей (участников) и определяет минимальный размер имущества,...

• Договор банковского вклада - Банковское право

  В соответствии со ст. 756 ГК РК По договору банковского вклада одна сторона (банк) обязуется принять от другой стороны (вкладчика) деньги (вклад),...

• Применение Центральным банком Российской Федерации (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности - Банковское право

  Регулируется Приказ Банка России от 31.03.1997 N 02-139 (ред. от 26.01.2010) "О введении в действие Инструкции "О применении к кредитным организациям мер...

• Понятие банковской деятельности - Банковское право

  Легальное определение понятия "банковская деятельность" дано в ст. 30 Закона РК "О банках и банковской деятельности в РК": "банковской деятельностью...

• Бесспорное и безакцептное списание денежных средств со счета клиента кредитной организации: сравнение, порядок и ограничения - Банковское право

  В соответствии с положением ГК РФ, с денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание...

• Вопрос. Правовое регулирование расчетов платежными поручениями и чеками - Банковское право

  Платежное поручение - это форма безналичных расчетов, по которой банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по его (плательщика)...

• Понятие и формы осуществления безналичных расчетов, определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах - Банковское право

  Безналичные расчеты - это расчеты, осуществляемые без использования наличных денег, посредством перечисления денежных средств по счетам в кредитных...

• Правовой статус и функции Национального банка РК, Цели и задачи Национального банка РК. Место Национального банка в банковской системе РК - Банковское право

  Цель лекции: сформировать у студентов представление о правовом статусе Национального Банка РК, его целях, задачах и роли в банковской системе Казахстана....

• Понятие и существенные условия договора банковского счета - Банковское право

  По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения...

• Понятие, признаки и особенности банковской деятельности как вида предпринимательской деятельности - Банковское право

  Банковская деятельность - особого рода деятельность. Она осуществляется в рамках банковской системы, специально созданными для такой деятельности...

• Правовая природа отношений, связанных с организацией расчетов с использованием банковских карт в зависимости от их видов - Банковское право

  Законодательно правила расчета по банковской карте на территории Российской Федерации регулирует Положение Банка России от 24.12.04 № 266-П "Об эмиссии...

• Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления - Банковское право

  Инкассация - это сбор денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов клиентов кредитной организации (банка) непосредственно из касс группой...

• Понятие кассового обслуживания клиентов кредитными организациями и основные положения порядка совершения кассовых операций - Банковское право

  Помимо расчетов наличными деньгами к вопросам организации наличного денежного обращения в соответствии со ст. 34 Закона о Центральном банке РФ относится...

• Сравнительный анализ банков и небанковских кредитных организаций - Банковское право

  В первую очередь, нужно дать понятие кредитной организации. Кредитная организация -- это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной...

• Принудительная реорганизация и ликвидация банков - Банковское право

  Принудительная реорганизация банка производится по решению суда в соответствии с действующим законодательством. Реабилитационная процедура в отношении...

• Санкции, применяемые к банкам второго уровня - Банковское право

  Уполномоченный орган вправе применить санкции к банку вне зависимости от примененных ранее к нему мер воздействия. В качестве санкций уполномоченный...

• Понятие пруденциальных нормативов - Банковское право

  В состав Пруденциальных нормативов , устанавливаемых уполномоченным органом для их обязательного соблюдения банками, входят: Ш минимальный размер...

• Правовые формы государственного регулирования банковской деятельности, Понятие и цели регулирования банковской деятельности - Банковское право

  Цель лекции: сформировать у студентов представление о правовых формах государственного регулирования банковской деятельности. Вопросы к теме: 1. Понятие...

• Понятие и порядок формирования уставного капитала банка - Банковское право

  Уставный капитал банка выражается и формируется в национальной валюте Республики Казахстан за счет продажи акций либо взносов учредителей. Учредители и...

• Руководящие работники банка - Банковское право

  Руководящими работниками банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций признаются председатель и члены совета директоров,...

• Создание банков второго уровня - Банковское право

  Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных...

• Правовая природа и порядок осуществления аккредитивной формы расчетов и расчетов по ИНКАССО - Банковское право

  При расчетах по аккредитиву банк, действующий по распоряжению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (банк-эмитент),...

• Понятие и признаки банковского счета, порядок открытия и характер отражаемых обязательств - Банковское право

  Под банковским счетом понимается документ, оформление которого кредитной организацией на определенное лицо (клиента, владельца счета) является составной...

• Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита) и условия их изменения - Банковское право

  В соответствии с ГК проценты на сумму банковского вклада начисляются со дня, следующего за днем ее поступления в банк, до дня, предшествующего ее...

• Организация и управление Национальным банком РК - Банковское право

  Национальный Банк Казахстана представляет собой единую централизованную структуру с вертикальной схемой подчинения (ст.12 Закона РК "О Национальном банке...

• Формы и способы банковского кредитования - Банковское право

  Под способом банковского кредитования понимается порядок взаимодействия кредитной организации и ее клиента при предоставлении (размещении) денежных...

• Отзыв лицензий у кредитных организаций: основания, порядок и правовые последствия - Банковское право

  В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" лицензия на осуществление банковских операций может быть отозвана в случаях...

• Правовое положение Центрального банка РФ - Банковское право

  Центральный банк -- это банк, возглавляющий банковскую систему страны, имеющий монопольное право эмиссии банкнот и осуществляющий кредитно-денежную...

• Общие положения банковского права. Субъекты, осуществляющие банковскую деятельность. - Банковское право

  Глоссарий: Ь Аффилиированные лица банков: - крупные участники банка; - лицо, в котором банк является крупным участником; - крупный участник данного лица...

Инкассовое распоряжение - Банковское право

Предыдущая | Следующая