Порядок открытия валютных счетов и счетов нерезидентов в валюте - Технологии банковских операций
При открытии счета юридическое лицо в соответствии с Инструкцией, должно представить в банк следующие документы:
- 1. заявление владельца счета на открытие банковского счета, подписанное лицом, имеющим полномочия на открытие банковского счета; 2. копию документа о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица, индивидуального предпринимателя (свидетельство о государственной регистрации, выписка из решения местного исполнительного и распорядительного органа, Министерства юстиции Республики Беларусь и т. п.), верность которой свидетельствована нотариально либо регистрирующим органом; 3. копию учредительного документа, установленного законодательством Республики Беларусь для владельца счета, удостоверенную нотариально или регистрирующим органом. При открытии текущего счета представляются два экземпляра копий учредительных документов, установленных законодательством для владельца счета, при этом на одном из них должен быть проставлен штамп регистрирующего органа, а другой удостоверен нотариально либо регистрирующим органом. Уполномоченный работник банка делает отметку об открытии текущего счета с указанием его номера, даты открытия и порядка функционирования (наименования счета) на обоих экземплярах, после чего один экземпляр, на котором проставлен штамп регистрирующего органа, возвращается владельцу счета, а второй остается в банке в деле по оформлению счета; 4. дубликат извещения о присвоении учетного номера плательщика (далее - дубликат УНП). Дубликат УНП необходим при открытии (переоформлении) счетов в соответствии с Инструкцией, если иное не предусмотрено законодательством. Открытие нескольких счетов в банке по одному дубликату УНП, открытие счетов по копиям, ксерокопиям дубликата УНП не допускается. Не допускается внесение каких-либо изменений в дубликат УНП при открытии счета. Дубликат УНП действителен до закрытия счета в банке; 5. справку органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты о регистрации в качестве плательщика обязательных страховых взносов и иных платежей в органах Фонда (далее справка Фонда). Справка Фонда необходима при открытии счетов в соответствии с Инструкцией, если иное не предусмотрено законодательством. В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 24 августа 2006 г. № 515 "Об утверждении перечня счетов, открытие (закрытие) которых осуществляется без справок Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты" без указанной справки могут открываться следующие счета: аккредитив, благотворительный счет, вкладной (депозитный) счет, временный счет, доверительный (трастовый) счет, карт-счет, корреспондентский счет, в т. ч. корреспондентский счет "депо" ЛОРО, металлический счет, специальный счет, счет организации Министерства связи и информатизации по переводным операциям, счет по учету бюджетных и иных государственных средств, счет по учету кредитов и иных активных операций, счет по учету средств для расчетов чеками, счет по учету средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств, счет по учету полученных займов, счет по учету средств, полученных по операциям РЕПО; 6. документ, подтверждающий регистрацию юридического лица в качестве страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. В соответствии с п.255 Положения о страховой деятельности в Республике Беларусь, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 г. № 530, текущий (расчетный) и иные банковские счета страхователя, кроме счетов, перечень которых установлен за законодательными актами Республики Беларусь, открываются только при наличии документа, подтверждающего его регистрацию в качестве страхователя, и закрываются при наличии документа об отсутствии задолженности страховщику; 7. карточку с образцами подписей и оттиска печати должностных лиц юридического лица, имеющих право распоряжаться счетом, подлинность которых удостоверена нотариально либо вышестоящим органом и оттиском его печати; 8. копию положения об обособленном подразделении юридического лица, верность которой свидетельствована владельцем счета или нотариально, а также копию документа, подтверждающего согласование размещения обособленного подразделения владельца счета с местными исполнительными и распорядительными органами, верность которой свидетельствована владельцем счета или нотариально.
В тех случаях, когда в определенном банке уже открыт хотя бы один счет, как правило, для открытия иных счетов в банк необходимо представить лишь документы, указанные в пунктах 1,4,5,6. [9]
- 18. Правила покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке 19. Виды валютных операций: конверсионные операции
Конверсионные операции представляют собой сделки продажи наличной и безналичной иностранной валюты (в том числе с ограниченной конверсией) против наличных и безналичных рублей Российской Федерации.
К ним относятся:
Сделка "спот" - это операция, осуществляемая по согласованному сегодня курсу, когда одна валюта используется для покупки другой валюты со сроком окончательного расчета на второй рабочий день, не считая дня заключения сделки. Валютные операции "спот" составляют примерно 90 процентов всех сделок в валюте. Главными целями их являются:
Обеспечение потребности клиентов банка в иностранной валюте;
Перелив средств из одной валюты в другую;
Проведение спекулятивных операций.
Банки использую операции "спот" для поддержания минимально необходимых рабочих остатков иностранных банках на счетах "Ностро" в целях уменьшения излишков в одной валюте и покрытия потребности в другой. С помощью этого банки регулируют свою валютную позицию в целях избежание образования непокрытых остатков на счетах. Несмотря на короткий срок поставки валюты, контрагенты несут валютный риск и по этой сделке, так как в условиях плавающих валютных курсов курс может измениться и за два рабочих дня.
Операция "форвард" (срочные сделки) - это контракт, который заключается в настоящий момент времени по покупке одной валюты в обмен на другую по обусловленному курсу, с совершением сделки в определенный день в будущем.
Валютный арбитраж - осуществление операций по покупке иностранной валюты с одновременной продажей ее в целях получения прибыли от разницы именно валютных курсов.
В свою очередь операция "форвард" подразделяется на:
Сделки с "аутсайдером" - с условием поставки валюты на определенную дату;
Сделки с "опционом" - с условием нефиксированной даты поставки валюты.
Сделка "своп" представляет собой валютные операции, сочетающие покупку или продажу валюты на условиях наличной сделки "спот" с одновременной продажей или покупкой той же валюты на срок по курсу "форвард".
Сделки "своп" включают в себя несколько разновидностей:
Сделка "репорт" - продажа иностранной валюты на условиях "спот" с одновременной ее покупкой на условиях "форвард";
Сделка "дерепорт" - покупка иностранной валюты на условиях "спот" и одновременная продажа ее на условиях "форвард". В настоящее время осуществляется покупка-продажа на условиях "форвард", а также покупка-продажа фьючерсных контрактов.
Похожие статьи
-
Валютный счет представляет собой вид банковского счета, открываемого уполномоченным банком клиенту, для учета средств клиента в денежных единицах...
-
Классификация и понятие валютных операций коммерческих банков - Технологии банковских операций
Валюта - это вообще название денежной единицы разных стран, обязательной для приема в уплату за товары и услуги, покупаемые на территории данной страны....
-
Понятие и виды валютных операций В сделках внутри страны люди используют национальную валюту, но для проведения операций за границей им нужна иностранная...
-
Виды валютных операций - Федеральный закон о банках и банковской деятельности
* Осуществление расчетов в иностранной валюте, а именно -- ее перевод со счета клиента и зачисление платежей на счет клиента. При поставке клиентами...
-
Валютные операции банков -- одни из наиболее сложных и разноплановых операций, единое определение которых дать практически невозможно. С точки зрения...
-
Валютные операции - это расчеты за товары и услуги с применением различных видов иностранной валюты. Именно наличие внешнеэкономической деятельности...
-
Документальное оформление аккредитивных расчетов При расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива...
-
Расчетно-кассовые операции как одна из важнейших операций коммерческого банка. Виды счетов. Порядок их открытия, переоформления и закрытия. Кассовые...
-
Открытие валютных счетов юридическим и физическим лицам - Обслуживание банковских счетов
Юридические лица относятся к той категории клиентов, которые ищут стабильные банки с хорошей репутацией, большой филиальной сетью и внушительным...
-
С 25 ноября 2006 г. вступила в силу Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам...
-
Валютные операции - Принципы банковской отчетности
Валютные операции осуществляются с помощью счетов в инвалюте. Существуют следующие виды специальных счетов: специальный транзитный валютный счет...
-
Учет и оформление валютных неторговых операций Неторговые операции - это операции не связанные с коммерческой деятельностью предприятий, организаций,...
-
Виды банковских счетов - Открытие банковского счета
На сегодняшний день в банковской практике используется целый комплекс счетов. Прежде всего, текущие (расчетные) счета. Открытие счета в банке - одно из...
-
Покупка-продажа валютных средств КБ РФ в России и за рубежом - Валютные операции коммерческих банков
Валютный рынок в узком смысле слова - особый институциональный механизм, опосредующий отношения по поводу купли и продажи иностранной валюты, где...
-
Под банковским счетом понимается документ, оформление которого кредитной организацией на определенное лицо (клиента, владельца счета) является составной...
-
На этапе проведения переговоров Отдел по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц в устной форме ставит в известность службу безопасности...
-
Законами определены принципы осуществления валютных операций в РФ, полномочия и функции органов валютного регулирования и валютного контроля, права и...
-
Банки - одно из центральных звеньев системы рыночных структур. Развитие их деятельности - необходимое условие реального создания рыночного механизма....
-
Что такое валютная позиция и каковы ее виды - Осуществление банковских операций
Банк денежный кредитный валютный При несовпадении требований и обязательств банка по конкретной валюте валютная позиция считается открытой. Открытая...
-
При открытии валютного счета ООО "Планета" может потребовать от клиента акт последней ревизии или бухгалтерский отчет на последнюю отчетную дату. ООО...
-
Понятие и классификация валютных операций Термин "валюта" (в переводе с итальянского - "стоимость") означает денежную единицу какого-либо государства...
-
Прием и выдача денежных средств без открытия счета - Денежные переводы физических лиц
Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ и в РФ по поручению физических лиц со счета и без открытия банковского счета,...
-
Функции банков как агентов валютного контроля - Банковское право
Валютный контроль -- это контроль государства над соблюдением валютного законодательства при осуществлении валютных операций. ФЗ "О валютном...
-
Операции с ценными бумагами и иностранной валютой - Расчеты с физическими лицами Сбербанка России
Важным направлением деятельности Сберегательного банка являются операции с ценными бумагами. К ценным бумагам Сберегательного банка относятся бумаги,...
-
Понятие и виды валютных операций Валютные операции (сделки) можно определить как соглашения (контракты) участников валютного рынка по купле-продаже,...
-
Я проходила учебную практику в отделе "Центр управления сетью устройств самообслуживания", Волгодонского отделения (на правах управления) Ростовского...
-
Валютные операции - Федеральный закон о банках и банковской деятельности
Валютные операции банков -- один из наиболее сложных и разноплановых классов операций. С точки зрения их экономического смысла они направлены на...
-
Документы, представляемые в банк для открытия счета Для открытия счета в банке клиенту (организации) необходимо предоставить Следующие документы :...
-
Учет операций по расчетам банковскими картами - Особенности учета на специальных счетах в банке
Использование пластиковых карт как средства платежа прочно входит как в хозяйственный оборот организаций и индивидуальных предпринимателей, так и...
-
Понятие банковского счета Счет является инструментом, позволяющим фиксировать движение денежных средств при ведении бухгалтерского учета и отчетности....
-
По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета) денежные средства, выполнять...
-
Эффективность функционирования экономической системы в значительной степени зависит от ее кредитной системы, а значит, от банков. Особое место, которое...
-
При открытии банковских счетов клиентам используются нормы инструкции банка России №28И от 14.09.06 г. "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов...
-
Процедура открытия счетов - Открытие банковского счета
Основанием открытия банковского счета, как уже было сказано выше, является договор банковского счета. До заключения договора владелец счета должен...
-
Валютные депозитные операции - это деятельность банков по привлечению денежных средств, номинированных в валютах, отличных от национальной, для...
-
Учет операций с ин. вал. на забалансовых счетах, Учет курсовой разницы - Учет в коммерческих банках
Учет сделок купли-продажи ин. вал, по кот. дата расчетов сопадает с датой заключ. сделки ведется на расч. счетах. Контракты по сделкам том, спот,...
-
КБ имеют право проведения вал. операций в ин. вал. с момента получения лицензии ЦБ. Порядок учета операций в ин. вал. на баланс. счетах: операции в ин....
-
Самым значительным в мире финансовым рынком является валютный, где ежедневно совершаются валютные операции коммерческих банков. Основными участниками...
-
Механизм осуществления валютных операций - Понятие и виды валютных операций коммерческих банков
Прежде, чем рассмотреть весь механизм валютных операций, необходимо отметить его порядок, т. е. порядок открытия валютных счетов. Для открытия валютного...
-
Динамика объемов валютных операций коммерческих банков Российской Федерации Валютный рынок участвует в регулировании, поддержании и формировании...
Порядок открытия валютных счетов и счетов нерезидентов в валюте - Технологии банковских операций