Порядок формирования и направления кредитной организацией сведений в уполномоченный орган - Роль кредитных организаций в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Представление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом, осуществляется в виде ОЭС (отчет в виде электронного сообщения) через территориальные учреждения Банка России.

Передача - прием ОЭС кредитной организацией и территориальным учреждением осуществляются с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России

Кредитная организация снабжает ОЭС кодом аутентификации (КА) - данные, включаемые отправителем в состав сообщения и используемые получателем для установления подлинности и целостности сообщения и идентификации его отправителя, затем зашифровывает его на ключах шифрования, используемых для обмена информацией с уполномоченным органом, после чего шифрованное сообщение повторно снабжается КА. При формировании ОЭС допускается размещение сведений о нескольких операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Ответственность за содержание данных, включаемых в ОЭС, несет владелец ключа КА, которым снабжено сообщение.

Кредитная организация доставляет ОЭС, содержащий сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма по каналам связи или на магнитном носителе.

Территориальное учреждение обеспечивает прием ОЭС кредитных организаций, доставленных в территориальное учреждение по каналам связи или на магнитном носителе, а также их контроль.

В исключительных случаях, когда по не зависящим от кредитной организации причинам она не в состоянии самостоятельно подготовить ОЭС (катастрофы, стихийные бедствия, длительные аварийные отключения электроэнергии), допускается формирование ОЭС кредитной организацией с использованием технических средств территориального учреждения.

В случае приостановления кредитной организацией операции с денежными средствами или иным имуществом, а также при совершении операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, хотя бы одной из сторон которой является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица, кредитная организация в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и немедленно направляет его в уполномоченный орган через территориальное учреждение с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма.

Территориальное учреждение по получении ОЭС, содержащего сведения об операции (операциях), связанной(ых) с финансированием терроризма, немедленно передает его в Главный центр информатизации Банка России (далее - ГЦИ).

При совершении операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, за исключением операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в порядке, определенном в предыдущих двух абзацах, кредитная организация формирует и направляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС, содержащий сведения о таких операциях, до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем совершения операций.

ОЭС, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, за исключением операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в порядке, определенном в предыдущих трех абзацах, и принятые территориальным учреждением от кредитных организаций, передаются территориальным учреждением в ГЦИ в день их принятия до 18.00 по местному времени.

В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю, была выявлена кредитной организацией позже рабочего дня, следующего за днем совершения операции, кредитная организация представляет сведения о такой операции в уполномоченный орган в день ее выявления и направляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС, содержащий эти сведения, в этот же день до 16.00 по местному времени.

В случае, если кредитная организация после получения от своего филиала, не передающего самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, сведений об операции, в отношении которой возникло подозрение, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, приняла решение о ненаправлении сведений об указанной операции в уполномоченный орган, кредитная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, направляет уведомление о нем в филиал. Кредитная организация самостоятельно определяет порядок направления уведомления в филиал и его формат. Полученное уведомление хранится в филиале кредитной организации не менее пяти лет со дня его получения.

При передаче информации из территориального учреждения в ГЦИ используются каналы связи и средства криптографической защиты информации, применяемые в Банке России для представления статистической информации.

Передача ОЭС из территориального учреждения в ГЦИ осуществляется в порядке, устанавливаемом Банком России.

При передаче ОЭС в уполномоченный орган территориальное учреждение и ГЦИ обязаны обеспечить сохранение всех данных ОЭС, кроме КА, которым снабжено ОЭС после его шифрования, а также невозможность несанкционированного ознакомления с ОЭС третьими лицами.

Передача ОЭС из ГЦИ в уполномоченный орган осуществляется в порядке, устанавливаемом Банком России.

Территориальное учреждение проводит аутентификацию ОЭС, полученного от кредитной организации для доставки в уполномоченный орган.

ОЭС кредитной организации, подлинность или целостность которого не установлена, исключается из дальнейшей обработки, при этом территориальное учреждение формирует и направляет кредитной организации - отправителю ИЭС (сообщение о принятии (непринятии) территориальным учреждением Банка России ОЭС кредитной организации (филиала кредитной организации) для доставки в уполномоченный орган или сообщение о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС или отдельных сведений об операциях от кредитной организации (филиала кредитной организации), представленное в электронной форме) о непринятии территориальным учреждением ОЭС для доставки в уполномоченный орган с указанием причины отказа в приеме.

В случае получения кредитной организацией ИЭС территориального учреждения о непринятии ОЭС, направленного в уполномоченный орган, кредитная организация повторно готовит ОЭС и направляет его в уполномоченный орган через территориальное учреждение в день получения ИЭС территориального учреждения с учетом причин, послужившим для отказа в принятии ОЭС.

При установлении подлинности и целостности ОЭС кредитной организации территориальное учреждение формирует и направляет кредитной организации - отправителю ИЭС о принятии территориальным учреждением ОЭС для доставки в уполномоченный орган

Территориальное учреждение направляет кредитной организации - отправителю ИЭС о принятии (непринятии) ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе.

Кредитная организация обеспечивает прием ИЭС территориального учреждения о принятии (непринятии) ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе.

Территориальное учреждение формирует и направляет ИЭС о принятии (непринятии) ОЭС в кредитную организацию в день получения территориальным учреждением от кредитной организации ОЭС не позднее 18.00 по местному времени.

Ответственность за содержание данных, включаемых в ИЭС, несет владелец ключа КА, которым снабжено сообщение.

По результатам контроля каждого ОЭС кредитной организации в уполномоченном органе формируется файл ИЭС с результатами обработки, содержащий подтверждения о принятии (непринятии) сведений об отдельных операциях или файла ОЭС целиком.

Файлы ИЭС с результатами обработки ОЭС направляются уполномоченным органом в ГЦИ для последующей передачи в кредитную организацию через территориальное учреждение. Направление ИЭС из уполномоченного органа в ГЦИ осуществляется в порядке, устанавливаемом Банком России.

ГЦИ обеспечивает направление ИЭС уполномоченного органа в территориальное учреждение для доставки в кредитную организацию в день получения ИЭС от уполномоченного органа не позднее 18.00 по московскому времени с использованием каналов связи, применяемых в Банке России для представления статистической информации.

Направление ИЭС уполномоченного органа из ГЦИ в территориальное учреждение осуществляется в порядке, устанавливаемом Банком России.

Территориальное учреждение обеспечивает направление ИЭС уполномоченного органа в кредитную организацию не позднее 18.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем направления ИЭС уполномоченным органом.

В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии сведений об отдельных операциях ОЭС кредитная организация формирует исправленные сведения о данных операциях в составе нового ОЭС.

Исправленный ОЭС и/или ОЭС с исправленными сведениями об отдельных операциях направляется кредитной организацией в уполномоченный орган через территориальное учреждение не позднее 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения кредитной организацией ИЭС уполномоченного органа от территориального учреждения.

В случае неполучения кредитной организацией ИЭС уполномоченного органа в течение 4 рабочих дней со дня направления ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение и принятия его территориальным учреждением кредитная организация направляет письменный запрос в территориальное учреждение для выяснения причин недоставки ИЭС.

ОЭС, направленные кредитной организацией в уполномоченный орган через территориальное учреждение, по которым получены ИЭС о принятии их территориальным учреждением, а также указанные ИЭС и ИЭС уполномоченного органа, полученные кредитной организацией в ответ на данный ОЭС, хранятся кредитной организацией в электронном виде не менее 5 лет со дня получения ИЭС территориального учреждения.

Программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники ключей КА хранятся в территориальном учреждении и кредитной организации не менее 5 лет с момента последнего применения при обработке ОЭС (ИЭС).

Похожие статьи




Порядок формирования и направления кредитной организацией сведений в уполномоченный орган - Роль кредитных организаций в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Предыдущая | Следующая