Технико-экономическая характеристика системы контроля и управления доступом в ОАО "Банк Москвы" - Внедрение системы контроля и управления доступом

Общая характеристика предприятия

Акционерное общество "Банк Москвы" - российский коммерческий банк, оказывающий банковские услуги как юридическим, так и физическим лицам. Основан в 1995 году как акционерный коммерческий "Московский муниципальный банк - Банк Москвы".

Полное наименование Банка - Акционерный коммерческий банк "Банк Москвы" (открытое акционерное общество). Сокращенное наименование Банка - ОАО "Банк Москвы". Год основания Банка - 1995. Юридический адрес: Россия, 107996, г. Москва, ул. Рождественка, дом 8/15 строение 3.

Генеральная лицензия Банка России № 2748. Данные БИК: 044525219. ИНН: 7702000406. КПП: 775001001/997950001. ОКОНХ: 96120. ОКПО: 29292940.

На данный момент "Банк Москвы" представлен в большинстве наиболее значимых экономически регионах страны и насчитывает 311 обособленных подразделений, в том числе дополнительные офисы и операционные кассы. В банковскую сеть холдинга АО "Банк Москвы" входят 4 обособленных дочерних банка, которые расположены за пределами Российской Федерации, а именно "БМ Банк" (Украина), Банк "Москва-Минск" (Беларусь), "Эстонский кредитный банк" (Эстония) и "Банк Москвы" (Сербия).

В "Банк Москвы" действует собственный процессинговый центр, который обслуживает карточные программы банка. Всего Банк выпустил более 21 млн пластиковых карт. Процессинговый центр сертифицирован компаниями "Visa International" и "MasterCard", обладает широкой сетью банкоматов (более 2 тысяч банковатов только в Российской Федерации). При этом объединенная сеть банкоматов банков Группы ВТБ - "Банка Москвы", "ВТБ 24" и "ТрансКредитБанка" - превышает 12 тысяч устройств (в сети отменена комиссия за снятие собственных денежных средств).

В апреле 2010 года мэрией города Москва было подписано распоряжение о поддержке банка средствами из городского бюджета. Согласно данному распоряжению, из столичного бюджета на 2010 год должно было быть выделено 7,5 млрд рублей на покупку дополнительной эмиссии акций банка [36]. В феврале 2011 года принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % был полностью продан банку ВТБ, также ВТБ приобрел 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы.

По состоянию на февраль 2016 года, основным акционером Банка является Группа ВТБ (100%). Председатель совета директоров банка с 24 февраля 2011 года - А. Л. Костин [37]. Президент - председатель правления - Геннадий Солдатенков (до 12 апреля 2011 года - Андрей Бородин) [41].

3 марта 2016 года на сайте Банка было опубликовано уведомление кредиторов о принятии решения о реорганизации Акционерного коммерческого банка "Банк Москвы". Принято решение о реорганизации ОАО "Банк Москвы" в форме выделения Акционерного общества "БС Банк (Банк Специальный)", которое будет осуществляться одновременно с присоединением АО "БС Банк (Банк Специальный)" к Банку ВТБ (ПАО) (генеральная лицензия Банка России № 1000, ОГРН 1027739609391, ИНН 7702070139, КПП 997950001, место нахождения: г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29).

ОАО "Банк Москвы", имеющий Генеральную лицензию Банка России, а также являющийся участником системы страхования вкладов, осуществляет и предполагает осуществлять после завершения реорганизации следующие банковские операции в рублях и иностранной валюте [39]:

    - привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); - размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; - осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; - инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; - куплю и продажу иностранной валюты как в наличной, так и безналичной формах; - привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; - выдачу банковских гарантий; - осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Спонсорские проекты ОАО "Банк Москвы" направлены на популяризацию спорта и здорового образа жизни, поддержку культурно-массовых мероприятий, развитие культуры и искусства. "Банк Москвы" рассматривает спонсорскую деятельность как важный фактор, который формирует его положительную репутацию и помогает установить контакты с потребителями услуг и продуктов в различных сегментах и регионах присутствия.

Ключевым фокусом работы Банка остается развитие бизнеса с клиентами сегмента СМБ (компаниями с годовой выручкой до 10 млрд. руб.). Работа с крупными корпоративными клиентами строится при координации со стороны ВТБ. Благодаря накопленному опыту в реализации инфраструктурных и инвестиционных проектов, ОАО "Банк Москвы" развивает сотрудничество с предприятиями, обслуживающими государственный заказ, а также с компаниями, связанными с реализацией государственных программ на региональном и муниципальном уровнях.

В таблице 1.1.1 представлены основные статьи баланса ОАО "Банк Москвы" за 2013-2015 годы (данные на конец года)

Таблица 1.1.1 - Основные статьи баланса

Балансовые показатели (млрд. руб)

2013

2014

2015

Активы

949,13

1 363,75

1 558,88

Чистая ссудная задолженность

669,19

801,60

949,81

Средства клиентов

667,04

877,74

910,22

Собственные средства

61,47

182,72

191,29

Чистая прибыль

56,51

5,75

7,78

Активы Банка по состоянию на 01.01.2016 составили 1 558,88 млрд руб. и за год увеличились на 14,3%. Чистая ссудная задолженность увеличилась на 18,5%. При этом, объем межбанковских кредитов фактически не изменился, а согласно Плану финансового оздоровления Банка были созданы резервы в сумме 25,6 млрд. руб.

По итогам 2015 года операционный доход Банка Москвы до создания резервов составил 75,5 млрд. рублей, что на 49,5% больше данного показателя 2014 года. Увеличение операционного дохода было прежде всего обусловлено ростом чистых процентных доходов.

Чистые процентные доходы являются основной статьей доходов Банка Москвы и составляют более 75,0% операционного дохода. Они включают доходы от кредитных операций и доходы от операций с ценными бумагами с фиксированной доходностью.

Организационно-функциональная структура ОАО "Банк Москвы"

Организационная структура банка - внутренняя организация работы кредитного учреждения, с помощью которой структурируются и формализуются подходы и методы управления, определяются группы исполнителей, разрабатываются системы контроля и внутриорганизационных взаимоотношений [38]. Организационная структура кредитных организаций законодательно не регулируется, т. о., банки вправе самостоятельно определять собственную систему управления.

Управляет ОАО "Банк Москвы" общее собрание акционеров, которое является ключевым звеном его организационной структуры. Собрание созывается не реже двух раз в год, предусмотрены случаи внеочередного собрания акционеров по требованию учредителей, совета директоров, ревизионной комиссии или акционеров банка.

Совет директоров избирает председателя совета директоров, который может быть президентом банка. Председатель совета директоров занимается информированием совета директоров о работе банка, о связях с общественностью, о перспективах развития банка и т. д.; осуществляет управление оперативной деятельностью банка.

Председатель совета директоров ОАО "Банк Москвы", президент - председатель правления Банка ВТБ (ПАО) Костин Андрей Леонидович. Президент ОАО "Банк Москвы" - председатель правления Банка ВТБ24 (ПАО) Задорнов Михаил Михайлович [40]. Президент и председатель правления непосредственно ОАО "Банк Москвы" - Солдатенков Геннадий Владимирович.

Правление банка наряду с председателем совета директоров включает вице-президентов, которые возглавляют ведущие отделы банка, а также главного бухгалтера, осуществляющего бухгалтерский учет, движение денежных средств и контроль.

В организационно-функциональной структуре ОАО "Банк Москвы" реализованы оперативные (кредитование, инвестирование, осуществление доверительных операций, международных расчетов, прием и обслуживание вкладов) и штабные функции (консультирование исполнителей, ведение бухгалтерского учета, анализ хозяйственной деятельности, прием на работу, повышение квалификации сотрудников, маркетинг, контроль за деятельностью банка).

Основа организационной структуры ОАО "Банк Москвы" включает функциональные подразделения и службы, число которых определяется экономическим содержанием и объемом выполняемых банком операций (рис 1.1.1).

Подразделения ОАО "Банк Москвы" сформированы по функциональному назначению:

    - кредитный комитет и ревизионный комитет занимаются общими вопросами: первый разрабатывает кредитную политику банка, второй проводит внешний обзор и оценку деятельности банка; - управление планирования занимается организацией коммерческой деятельности и управлением банковской ликвидностью, рентабельностью; экономическим анализом и изучением кредитоспособности клиента; разработкой основ и планов коммерческой деятельности банков; маркетингом и связями с общественностью; - управление депозитных операций проводит депозитные операции (прием и выдачу вкладов) и занимается эмиссией и размещением собственных ценных бумаг (акций, облигаций, векселей, сертификатов); - управление кредитных операций осуществляет краткосрочное и долгосрочное кредитование; кредитование населения; нетрадиционные банковские операции, связанные с кредитованием, такие, как лизинг, факторинг и т. д.; - управление посреднических и других операций связано с проведением гарантийных операций и операций по доверенности (трастовые операции); комиссионных операций, фактoринговых услуг, посреднических услуг; операций с ценными бумагами (операции по размещению, хранению и продаже ценных бумаг); - управление организации международных банковских операций осуществляет валютные и кредитные операции с привлечением валютных вкладов, покупку валюты, предоставление валютных кредитов; проведение международных расчетов; - учетно-операционное управление, включающее операционный отдел, отдел кассовых операций, расчетный отдел, занимается проведением расчетно-кассового обслуживания клиентов.

Исследования в рамках написания данной работы проведено на базе Академического отделения ОАО "Банк Москвы", которое расположено по адресу: г. Москва, ул. Дм. Ульянова, д. 24.

В данном филиале банка сформированы следующие отделы:

    - административно-хозяйственный отдел; - бухгалтерия; - юридический отдел (сотрудники-юристы занимаются проверкой правильности заполнения документов, составления договоров, проведения трастовых операций, представлением интересов клиента в суде); - отдел кадров (занимается подбором и расстановкой кадров); - отдел эксплуатации и внедрения вычислительной техники и информационной безопасности (отдел обработки и защиты информации).

Похожие статьи




Технико-экономическая характеристика системы контроля и управления доступом в ОАО "Банк Москвы" - Внедрение системы контроля и управления доступом

Предыдущая | Следующая