Законы денежного обращения - Проблемы организации денежного обращения
Деньги являются объективной экономической категорией. Их появление и обращение происходят в соответствии с объективными экономическими законами. Закон как философская категория отображает существенные, необходимые и повторяющиеся связи между явлениями реального мира.
Поскольку форма проявления закона определяется конкретными условиями их действия, постольку не существует законов, которые не зависели бы от условий, места и времени. На ранних ступенях развития науки устанавливаются эмпирические законы, выражающие связи между чувственно наблюдаемыми свойствами вещей и явлений. Законы, которые раскрывают глубокие внутренние связи процессов, механизм их протекания, называются теоретическими (сущностными, количественными).
Эмпирические законы денежного обращения
Денежные системы претерпевают эволюцию в результате действия объективных факторов, свойственных сложившейся хозяйственной системе. В результате происходит естественный отбор видов и форм денег.
Закономерности эволюции денег в условиях нестабильного денежного обращения.
Обычно в экономической науке при описании закономерности эволюции денег в условиях нестабильного денежного обращения обращается внимание на результат, который формулируется как "закон Грешема". Данный эмпирический закон естественного отбора денег звучит так: "Худшие деньги вытесняют из обращения лучшие". Считается, что его сформулировали еще француз Н. Орезм (ок. 1366) и поляк Н. Коперник.
Открытие этого закона необоснованно приписано английскому чиновнику Т. Грешему. На самом деле формулировка закона ("деньги медные в ходу, дурно выбитые наспех, дрянь и порча, без цены") известна с V века до н. э.
Обобщая исторические факты, связанные с действием закона, следует отметить, что предпочтения отдаются денежным формам:
- А) имеющим внутреннюю стоимость; Б) обладающим большей ликвидностью; В) выполняющим максимальное число функций; Г) позволяющим использовать деньги для извлечения прибыли.
Закономерности эволюции денег в условиях стабильного денежного обращения.
Эволюция денежных систем происходит и в условиях стабильной ситуации в хозяйственной системе. Истории известно множество фактов, когда происходит вытеснение одних денег другими, причем применительно к ним нельзя заранее сказать, какие из них худшие, а какие - лучшие. Например, с введением в европейских странах с начала 2002 г. евро возрос объем наличных платежей, а удельный вес электронных платежей сократился, т. е. произошло вытеснение наличными деньгами безналичных.
К эмпирическим законам денежного обращения относится так называемое "монетарное правило", суть которого составляет предложение о практическом установлении связи, количественного соотношения между темпами экономического роста при проведении разумной денежно-кредитной политики с целью недопущения инфляции.
Монетарное правило формулируется следующим образом: величина прироста массы денег в обращении за определенный период времени должна быть равна темпам прироста валового внутреннего продукта и темпам динамики цен (инфляции) за тот же период:
? М = ? У + ? ,
Где ? М - прирост массы денег в обращении;
- ? У - прирост валового внутреннего продукта; ? - темп динамики цен (инфляции).
Количественные законы денежного обращения
1) Классическое уравнение обмена ("формула Фишера")
Логика классического уравнения обмена базируется на трех предпосылках: а) концепции совершенной конкуренции, при которой покупатели и продавцы формируют равновесный уровень цен; б) хозяйствующие субъекты на рынке преследуют только личную выгоду; в) покупатели и продавцы руководствуются реальными, а не номинальными ценами. В основе уравнения обмена лежат труды Дж. Милля, Ж.-Б. Сея, русского ученого Н. С. Мордвинова. Публикуемая в англо-американской литературе формула связана с именем И. Фишера тем, что он посвятил исследованию покупательной способности денег достаточно объемные книги.
Где М - масса денег в обращении;
V - скорость обращения денег;
I - один из n-массы товаров, находящихся в обращении;
Pi - цена i-го товара;
Q - масса i-го товара, находящегося в обращении.
2) Марксистская трактовка количества полноценных денег, необходимых для обращения
Количество денег, необходимых для обращения, определяется объективным законом денежного обращения в соответствии, с которым количество денег, необходимых для выполнения функции средства обращения, должно быть равно сумме цен реализуемых товаров, деленной на скорость обращения денег:
Где КД - количество денег, необходимых в данный период для обращения;
СЦ - сумма цен товаров, подлежащих реализации;
СО - скорость обращения денежной единицы.
С появлением и развитием кредитных отношений возникает функция денег как средства платежа, товары стали продаваться в кредит, что привело к сокращению общего количества денег в обращении.
Количество денег для обращения и платежа стало определяться следующими условиями:
- - общим объемом обращающихся товаров (зависимость прямая); - уровнем товарных цен (зависимость прямая, поскольку, чем выше цены, тем больше требуется денег); - степенью развития кредита (связь обратная); - скоростью обращения денег (связь обратная).
Закон, определяющий количество денег в обращении с учетом двух функций - средства обращения и средства платежа, приобретает следующий вид:
,
Где КД - количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения;
СЦ - сумма цен товаров, подлежащих реализации;
К - сумма цен проданных товаров в кредит, срок оплаты которых не наступил;
П - сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступили;
ВП - сумма взаимопогашаемых платежей;
ОП - очередные платежи;
СО - скорость оборота денежной единицы.
При функционировании полноценных денег (золотых) их количество поддерживалось на необходимом уровне стихийно, регулятором выступала функция сокровищ. Избыточные для оборота деньги уходили в сокровище, а при необходимости (при росте товарной массы) возвращались в оборот. Соотношение между товарной массой и массой денег поддерживалось относительно точное. Это обеспечивало устойчивость денежного обращения без государственного вмешательства.
Ныне, в условиях демонетизации золота, т. е. утраты им своих денежных функций, закон денежного обращения претерпел модификацию. Стихийный регулятор общей величины денег при господстве знаков стоимости уже отсутствует, эта роль регулирования денежного обращения переходит к государству.
Бумажно-кредитные деньги вводятся государственной властью, которая наделяет их принудительным курсом. Эмиссия таких денег без учета потребностей хозяйства неизбежно вызывает их излишек и обесценение.
3) Кейнсианский вариант формулы обмена
Дж. М.Кейнс (1883-1946) в "Трактате о денежной реформе" предложил связать накопление ликвидных средств с нормой обязательных банковских резервов. Формула обмена принимает вид:
,
Где n - количество денег в обращении (в современных вариантах изложения используется обозначение MS, характеризующее предложение денег);
P - индекс "стоимости жизни", цена единицы потребителя;
K - единицы потребления в виде наличных денег;
K' - вклады в банках;
R - норма обязательных банковских резервов.
Дж. М.Кейнс утверждал, что деньги влияют на экономику через норму процента. Норма процента воздействует на инвестиции, а они являются важнейшим фактором роста национального дохода. Совокупный спрос на деньги обратно пропорционален норме ссудного процента (рис. 1).
Рис..1. Зависимость количества денег в обращении от нормы процента
4) Кембриджское управление
А. Маршалл (1842-1924), А. К.Пигу (1877-1959) и др. обратили внимание на то, что деньги используются не только в качестве средства обращения, но и в качестве средства накопления. Хозяйствующие субъекты руководствуются трансакционным мотивом (накопление денег для запланированной дорогостоящей покупки) и мотивом предосторожности (накопление ликвидных средств на непредвиденные расходы).
Данная концепция получила название бихевиористского варианта количественной теории денег. Исход из названных постулатов, предложено следующее уравнение (фактически тождество):
MD = k RP,
Где MD - общее количество денег, которое все хозяйствующие субъекты склонны хранить (спрос на деньги);
K - коэффициент, характеризующий ту часть конечного продукта, которую люди предпочитают хранить в ликвидной форме;
R - объем производства в физическом выражении;
P - цена произведенной продукции.
5) Монетаристский вариант количественной теории денег.
На базе исследования роли денег в экономике, провозглашения принципа о том, что деньги имеют решающее значение для развития, сформировалась особая научная школа, получившая название "монетаризм".
Монетаристы (М. Фридмен и др.) на основе статистического анализа предложили новую интерпретацию формулы обмена:
MV = PУ,
Где M - денежная масса;
V - скорость обращения дохода;
P - уровень цен;
У - норма (поток) реального дохода.
Монетаристы рассматривают деньги как решающее условие нормального кругооборота капитала. Неразумное государственное вмешательство в экономику, особенно в денежно-кредитную сферу, провоцирует, по их мнению, экономические кризисы.
Похожие статьи
-
Денежный оборот и его законы - Денежные отношения
Количество денег, необходимых для оборота, т. е. формы денег, подчиняется своим особенным законам. С учетом первых двух функций денег такой закон...
-
Важнейшим количественным показателем денежного обращения является денежная масса, представляющая собой совокупный объем покупательных и платежных...
-
Денежная масса, проблемы денежного оборота в России - Проблемы организации денежного обращения
Одним из основных количественных показателей денежного обращения является денежная масса - совокупность покупательных, платежных и накопленных средств,...
-
Заключение - Проблемы организации денежного обращения
Итак, деньги в условиях рыночной экономики осуществляют непрерывное движение в сфере обращения, и это движение связанное, прежде всего с исполнением...
-
Понятие денежного обращения В Федеральном законе "О центральном банке Российской Федерации (банке России)" установлены правовые основы функционирования...
-
Заключение - Денежная масса и ее агрегаты - белорусский опыт, проблемы, перспективы
Воздействие на кредит позволяет достичь более глубоких стратегических задач развития всего хозяйства в целом и влияет на объем денежной массы в...
-
Цена как денежное выражение стоимости - Сущность и экономическое значение денег
Цены товаров выражаются в известном количестве денежного товара - золота. Количество золота, его масса, измеряется его весом. Определенное весовое...
-
Изменение скорости обращения денег и, соответственно, объема денежной массы, зависит от многих факторов. как общеэкономических (циклического развития...
-
В процессе хозяйственной деятельности торговые предприятия образуют фонды материальных и денежных средств. По экономическому содержанию фонды...
-
Взаимодействие рынка товаров и услуг и рынка ресурсов определяет национальный экономический механизм России. Этот механизм имеет кредитный характер....
-
Денег как обращения, Функция как меры - Особенности современных денег: сущность, функции
Выполняя средства обращения, выступают посредником обмене товаров и услуг. Процесс выражается в одновременном и движении экономических и денег....
-
Понятие налоговой системы Любое государство может существовать лишь тогда, когда обладает собственной финансовой базой, проще говоря, имеет деньги для...
-
Регулирование обращения денег государством - Инфляция и стабилизация денежного обращения
Объективной необходимостью для экономики является регулирование денежного обращения. Оно предполагает: 1) Определение объема денежной массы на данный...
-
Библиография - Проблемы организации денежного обращения
1. С. Н.Сильвестров. К вопросу о безналичном денежном обращении в России. // Банковское дело. - 2002. - №5. - с. 2-11. 2. С. К.Семенов. Об инструментах...
-
Основные понятия - Анализ денежной массы
Деньги - это такие активы, которые используются при совершении сделок. Обычно выделяют три функции денег. Они служат средством обращения, мерой стоимости...
-
Введение - Инфляция и стабилизация денежного обращения
На протяжении столетий с изменением форм собственности, типов ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления...
-
Планирование денежных потоков охватывает три основных его вида: Стратегическое планирование, в процессе которого прогноз движения денежных потоков...
-
Организация и управление оборотом денежных средств в организациях Преимущества и недостатки различных форм безналичных расчетов 1. Безналичные расчеты...
-
Чтобы эффективно управлять денежными потоками, необходимо знать: 1. какова их величина за определенное время (месяц, квартал); 2. каковы их основные...
-
Суть и функции денег - Денежные отношения
Деньги исполняют разные функции. Первая из них - Мера стоимости . Она состоит в том, что стоимость всех товаров выражается в деньгах, с помощью которых...
-
Организация вексельного обращения, Выпуск векселей - Вексельное обращение в РФ
Выпуск векселей Выпуск векселей по своему экономическому содержанию является эмиссионной операцией, сами векселя выписываются без регистрации...
-
Договор банковского счета предоставлен в приложениях. Проблемы очередности платежей Статья 855. Очередность списания денежных средств со счета В ООО УК...
-
Денежные теории, Количественная теория денег, Теория денег К. Маркса - Денежные отношения
В основе денежно - кредитной политики лежит теория денег, изучающая, в том числе процесс воздействия денег и денежно - кредитной политики на состояние...
-
Сущность инфляции Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам,...
-
Предложение денег - Анализ денежной массы
Важную роль в процессе предложения денег играет банковская система, поскольку большая часть денег экономических агентов хранится на банковских счетах....
-
Причины инфляции - Инфляция и стабилизация денежного обращения
Почему во время крупных войн столь стремительно растут цены? Почему во время быстро прогрессирующей инфляции цены делают миллионный скачок; страна с...
-
Возможные пути решения проблем инвестирования денежных средств - Диверсификация инвестиций
Для того чтобы была возможность инвестирования большего количества денежных средств в ценные бумаги, необходимо расширять законодательные границы, то...
-
СУЩНОСТЬ - Государственный бюджет: его структура и основные принципы построения
Деньги -- категория экономическая. В экономической литературе деньги определяются как особый товар, стихийно выделившийся из товарного мира, который...
-
Принципы (от латинского principium - основа, первоначало) - это основополагающие и руководящие идеи, ведущие положения, определяющие начало чего-либо....
-
Денежный оборот - Особенности современных денег: сущность, функции
Из процесса обращения возможно понятия денежного оборота. Денежный есть проявление денег в их движении. Денежный охватывает процессы и обмена. На объем...
-
Сущность и функции денег - Роль денег в условиях рыночной экономики
Изменения в функциях денег в связи с демонетизацией золота. Сущность денег заключается в том, что они служат самым активным элементом и составной частью...
-
Одной из актуальных задач проводимой экономической политики в Республике Беларусь является формирование эффективного подхода к учету и планированию...
-
Денежные средства - важный структурный элемент оборотного капитала любого хозяйствующего субъекта. С помощью денежных средств организация осуществляет...
-
Денежный поток - это приток и отток денежных средств и их эквивалентов, получаемых организацией от всех видов деятельности и расходуемых на обеспечение...
-
Товарная природа денег Деньги являются неотъемлемым составным элементом товарного производства и развиваются вместе с ним. Эволюция денег, их история...
-
Заключение - Роль денег в условиях рыночной экономики
Таким образом, деньги - это особый товар, служащий всеобщим эквивалентом. Они значительно упрощают обращение товаров и услуг между производителями и...
-
ПРОЕКТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ: СУЩНОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ - Основы организации проектного финансирования
Проектное финансирование -- предоставление целевого кредита на реализацию конкретного инвестиционного проекта с применением различных финансовых...
-
современных денег в Результаты применения и денег их различные стороны и развития общества их роль. Разностороннее денег и их на развитие основывается во...
-
Денежные средства - это самостоятельная экономическая категория. В их понятие вкладываются средства предприятий, находящиеся на счетах в учреждениях...
-
Возникновение денег на Руси Деньгами любой страны, что очевидно, становится какой-либо наиболее важный предмет, преимущественно предмет потребления, как...
Законы денежного обращения - Проблемы организации денежного обращения