Виды, организационно-правовые формы международных кредитных организаций, их задачи - Международные кредитные организации и международные финансовые организации

Валютный кредитный международный финансовый

Международный валютный фонд и группа Всемирного банка.

В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Среди них ведущее место занимают Международный валютный фонд и группа Всемирного банка, организованные на основе Бреттонвудского соглашения стран-участниц международной конференции. СССР не ратифицировал этого соглашения в связи с "холодной войной" между Востоком и Западом. Однако в результате реформ, направленных на переход к рыночной экономике и интеграцию в мировую экономику, Россия вступила в эти организации в 1992 г., как и ряд бывших социалистических стран и республик распавшегося СССР. Сверидов О. Ю. Учебное пособие. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения // Р.: МаРт, 2015

Международный валютный фонд и группа Всемирного банка имеют общие черты. Они организованы по аналогии с акционерной компанией. Поэтому доля взноса в капитал определяет возможность влияния страны на их деятельность. Принцип "взвешенных" голосов определяет количество голосов каждой страны-члена. Развитые страны (их 24), составляя 14% количества членов Международного валютного фонда, имеют почти 60% голосов, в том числе США - 17,7%, страны ЕС - 26,2%. В Всемирном банке США располагают 17% всех голосов, т. е. столько, сколько 140 развивающихся стран в совокупности. Штаб-квартира Международного валютного фонда и группы Всемирного банка находится в Вашингтоне - столице страны, имеющей наибольшую квоту в их капиталах. Группа Всемирного банка включает Международный банк реконструкции и развития и три его филиала.

Формирование ресурсов Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития различно. Квоты стран-членов Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития различаются. Квоты стран-членов Международного валютного фонда оплачиваются полностью (около 25% - СДР и свободно конвертируемой валютой и 75% - национальной валютой). Взносы в капитал Международного банка реконструкции и развития оплачиваются лишь в размере 7% подписного капитала, а 93% служат гарантийным фондом, который используется в качестве обеспечения эмиссии облигаций Банка на мировых рынках. Размер квот определяется с учетом доли страны в мировой экономике и торговле.

В дополнение к собственному капиталу международные финансовые институты прибегают к заемным средствам.

Основные задачи Международного валютного фонда заключаются в следующем:

    * содействие сбалансированному росту международной торговли; * предоставление кредитов странам-членам (сроком от трех до пяти лет) для преодоления валютных трудностей, связанных с дефицитом их платежного баланса; * отмена валютных ограничений; * межгосударственное валютное регулирование путем контроля за соблюдением структурных принципов мировой валютной системы, зафиксированных в Уставе фонда. Международные организации // М.: Книга по требованию, 2013

Возможность получить кредит Международного валютного фонда ограничена следующими условиями:

    * лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты; * фонд предъявляет определенные требования, иногда жесткие, к стране-заемщице, которая должна выполнить макроэкономическую стабилизационную программу. Это позволяет Фонду воздействовать на экономику стран-должников. Международный валютный фонд. // М.: Книга по требованию, 2013

Новым явлением с середины 80-х гг. стал отказ Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития от рекомендации развивающимся странам монетаристской политики, в условиях экономического спада еще более усиливающей его. Стабилизационные программы стали базироваться также и на концепции "экономики предложения" и направлены на развитие производства, проведение экономических реформ, нейтрализацию их негативных социальных последствий. Курс Международного валютного фонда на ускорение приватизации, экономических реформ, либерализации цен и внешнеэкономической деятельности в России усилил негативные последствия шокового перехода к рыночной экономике (экономический спад, инфляция, банкротства, неплатежи, коррупция и т. д.).

В отличие от Международного валютного фонда большинство кредитов Международного банка реконструкции и развития - долгосрочные (15-20 лет). Они обусловлены выполнением рекомендаций экономических миссий, которые предварительно обследуют экономику и финансы стран-заемщиц, нередко затрагивая их суверенитет.

Международный банк реконструкции и развития, как и Международный валютный фонд, предоставляют не только стабилизационные, но и структурные кредиты (на осуществление программ, направленных на структурные реформы в экономике). Их деятельность взаимно увязана, они дополняют друг друга. Причем членом Международного банка реконструкции и развития может стать лишь член Международного валютного фонда.

Международная ассоциация развития.

Международная ассоциация развития (создана в 1960 г) предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет наименее развитым странам-членам Международного банка реконструкции и развития, взимает лишь комиссию в размере 3/4% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов - поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие страны. Специфика деятельности Международной ассоциации развития заключается в координации деятельности с Международным банком реконструкции и развития и совместном кредитовании проектов. Тем самым совмещаются потоки льготных государственных кредитов как формы экономической помощи и более дорогих частных ссудных капиталов. Международные организации // М.: Книга по требованию, 2013

Международная финансовая корпорация.

Международная финансовая корпорация (создана в 1956 г) стимулирует направление частных инвестиций в промышленность развивающихся стран для роста частного сектора. Кредиты предоставляются наиболее рентабельным предприятиям на срок до пятнадцати лет (в среднем от трех до семи лет). Специфика кредитов Международной финансовой корпорации заключается в отсутствии требования правительственных гарантий в отличие от Международного банка реконструкции и развития и Международной ассоциации развития, так как частный капитал стремится избежать государственного контроля. Кроме того, Международная финансовая корпорация с 1961 г. имеет право непосредственно инвестировать средства в акционерный капитал предприятий с последующей перепродажей акций частным инвесторам. В этом проявляется присущая группе Всемирного банка тенденция сотрудничества, а не конкуренции с частными инвесторами.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (создано в 1988 г) осуществляет страхование (сроком от пятнадцати до двадцати лет) прямых инвестиций от некоммерческих рисков, консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций. Членами Многосторонне агентство по гарантированию инвестиций являются только члены Международного банка реконструкции и развития. Международные финансовые институты - Международный валютный фонд и группа Всемирного бнка - играют важную роль в регулировании международных кредитных отношений. Даже их небольшие ссуды открывают стране доступ к заимствованиям в частных банках на мировом рынке ссудных капиталов. Кредиты Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития как бы подтверждают платежеспособность страны.

Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития наряду с другими международными организациями активно участвуют в урегулировании внешнего долга развивающихся стран, России, других государств СНГ, стран Восточной Европы. Международные организации // М.: Книга по требованию, 2013

Европейский банк реконструкции и развития

Европейский банк реконструкции и развития создан в 1990 г., местонахождение - Лондон. Главная цель Европейского банка реконструкции и развития - способствовать переходу к рыночной экономике в государствах бывшего СССР, странах Центральной и Восточной Европы. Европейский банк реконструкции и развития кредитует проекты лишь в определенных пределах.

Ресурсы Европейского банка реконструкции и развития формируются по аналогии с Международным банком реконструкции и развития. Однако доля оплаченного акционерного капитала Европейского банка реконструкции и развития выше (30% по сравнению с 7%). Неоплаченные акции могут быть при необходимости востребованы, но обычно используются как гарантия при привлечении заемных средств на мировом кредитном рынке.

Европейский банк реконструкции и развития специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности Европейского банка реконструкции и развития, в том числе в России, - финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. Большое внимание уделяется поддержке малого бизнеса. Как и другие международные финансовые институты, Европейский банк реконструкции и развития предоставляет консультативные услуги при разработке программ развития с целевыми инвестициями. Одна из стратегических задач Европейского банка реконструкции и развития - содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации, а также консультации по этим вопросам. Суэтин А. А. Учебное пособие. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения // М.:Феникс, 2014

Региональные банки развития

Региональные банки развития созданы в 60-х гг. в Азии, Африке, Латинской Америке для решения специфических проблем и расширения сотрудничества развивающихся стран этих регионов.

Межамериканский банк развития (Вашингтон, создан в 1959 г). Африканский банк развития (Абиджан, образован в 1963 г) и Азиатский банк развития (Манила, создан в 1965 г) преследуют единые цели: долгосрочное кредитование проектов развития соответствующих регионов, кредитование региональных объединений. Общей чертой этих банков является существенное влияние на их деятельность развитых стран, которым принадлежит значительная часть капитала банков и они составляют примерно 1/3 их членов. В региональных банках развития установлен одинаковый принцип формирования ресурсов, привлечения заемных средств в социальные фонды, проводится кредитная политика во многом по образцу группы Всемирного банка.

Вместе с тем существуют различия в деятельности региональных банков развития. Они определяются разным уровнем экономического, культурного развития стран трех континентов - Латинской Америки, Азии и Африки, особенностями их исторических традиций. Право международных организаций. Учебник // М.: РУДН, 2014

Региональные кредитные организации.

Региональные валютно-кредитные и финансовые организации западноевропейской интеграции представляют собой составную часть ее институциональной структуры. Они преследуют цель укрепления интеграции и создания экономического, валютного и политического союза (ЕС) в соответствии с Маастрихтским договором 1993 г., проведения согласованной политики по отношению к развивающимся странам, ассоциированным с ЕС.

К основным региональным организациям Европейского союза относятся:

    - Европейский инвестиционный банк (Люксембург) предоставляет кредиты на срок от семи до двадцати лет, а развивающимся странам - до сорока лет. Цель Европейского инвестиционного банка - развитие отсталых регионов стран ЕС, реконструкция предприятий, создание совместных хозяйственных объектов, развитие приоритетных отраслей; - Европейский фонд развития (1958 г) проводит коллективную политику ЕС по отношению к развивающимся странам, координирует двусторонние программы официальной помощи развитию этих стран; - Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства (1969 г) содействует созданию и развитию общего аграрного рынка ("Зеленая Европа"); - Европейский фонд регионального развития (1975 г) предоставляет кредиты за счет средств совместного бюджета Европейского союза с целью выравнивания региональных диспропорций в странах-членах, поскольку там насчитывается 25 беднейших районов, уровень жизни в которых в 2,5 раза ниже, чем в 25 наиболее процветающих; - Европейский валютный институт (Франкфурт-на-Майне, 1994 г) заменил Европейский фонд валютного сотрудничества, созданный в 1973 г., - это наднациональный орган в составе управляющих двенадцати центральных банков, осуществляющий координацию денежной и кредитной политики этих банков, содействует созданию системы европейских центральных банков и переходу к единой валюте. К Европейский валютный институт перешла функция эмиссии ЭКЮ и предоставления кредитов на покрытие дефицита баланса стран-членов. С июля 1998 г. Европейский валютный фонд заменен Европейским центральным банком, который выпускает евро. С 1999 г. начала действовать Европейская система центральных банков, которая включает Европейский центральный банк и центральные банки стран ЕС, перешедших к евро. Кашкин С. Ю. Учебник для бакалавров. Право Европейского союза (ЕС) // М.: Проспект, 2014

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (Базель, 1930 г). По существу, это банк центральных банков (34 страны, 1999 г., в том числе Россия с 1996 г). Банк международных расчетов содействует их сотрудничеству, принимает их депозиты и предоставляет кредиты. Специфической чертой Банка международных расчетов является выполнение функций банка-агента при международных расчетах по валютному клирингу (ныне клирингу по операциям частных коммерческих банков в ЭКЮ, замененных евро) и другим расчетам стран-членов.

Банк международных расчетов организует также коллективную валютную интервенцию центральных банков с целью поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка.

Банк международных расчетов - ведущий информационно-исследовательский центр. Роль международных финансовых институтов повышается в условиях интернационализации хозяйственных связей. В их деятельности переплетаются тенденции партнерства и противоречия, характерные для всемирного хозяйства.

Похожие статьи




Виды, организационно-правовые формы международных кредитных организаций, их задачи - Международные кредитные организации и международные финансовые организации

Предыдущая | Следующая