Теории трансакционных издержек - Теория трансакционных издержек

Подход теории трансакционных издержек связан с изменением постулата неоклассики, согласно которому издержки на получение информации отсутствуют и индивиды обладают всем объемом информации о сделке.

Информационные издержки - это издержки на идентификацию продавцов и цен. Количество продавцов и покупателей на рынке, степень однородности товара, длительность их присутствия на рынке, географическая протяженность рынка будут основными факторами, определяющими величину информационных издержек. Модель рационального выбора при этом не изменяется, но в нее вводится дополнительное условие: расходы на поиск дополнительной информации о сделке должны уравновешиваться ожидаемым предельным доходом от нее. Следующий шаг в анализе трансакционных издержек заключается в предположении, что все трансакционные издержки могут быть выведены из информационных. "Трансакционные издержки так или иначе связаны с издержками получения информации об обмене". Заметим, что обратное утверждение неверно: Робинзон Крузо будет сталкиваться в своей деятельности с информационными издержками (о погодных условиях, об урожайности различных злаковых культур), но не с трансакционными издержками.

Рассмотрим в качестве примера обусловленность информационными издержками издержек, связанных с возможным оппортунистическим поведением партнера по сделке. Оппортунизм - это особая форма целерационального действия в условиях неполноты и асимметричности информации. Пусть контракт обусловливает совершение действия x, но, зная событий после его заключения, стороны решают, что им следовало бы выполнить действие y. Однако переход от x к y может оказаться нелегким. Порядок распределения полученных доходов неизбежно становится предметом интенсивных торгов и, следовательно, стимулирует оппортунизм сторон. Если же при заключении сделки стороны обладали полной информацией о поведении контрагента и о возможном исходе сделки, оппортунистическое развитие поведение в ходе ее реализации было бы исключено. Итогом подобного объяснения природы трансакционных издержек становится перенос акцента в экономическом анализе на рынок информации и на цену информации. Изменение взгляда на сектор рынка, который играет главную роль в определении динамики экономической системы в целом, лучше всего проиллюстрировать с помощью таблицы 2.

Таблица 2. Соотношение экономических теорий и секторов экономики

Экономическая теория

Сектор экономики, занимающий центральное место в анализе

Теория физиократов

Сельское хозяйство

Старый институционализм

Рынок труда

Теория экономической динамики (И. Шумпетер)

Рынок предпринимательских услуг
p>Кейнсианство

Фондовый рынок

Монетаризм

Рынок денег

Теория трансакционных издержек

Рынок информации

Таким образом, теория трансакционных издержек обращает внимание на отсутствие рынка информации и искаженность ценовых сигналов в силу высокой степени монополизации рынка и структурных диспропорций.

Исследования в области институциональной экономики показали, что наиболее сильное влияние на динамику трансакционных издержек оказывают следующие глобальные факторы:

    1. Изменение социальных и экономических институтов, например, стандартов и законодательства. Пример. Принятие корпоративного стандарта в области бумажного документооборота резко повышает скорость согласования решений. Наоборот, 90-е годы хорошо продемонстрировали, как деградация российского законодательства национальных и отраслевых промышленных стандартов способствовала развалу кооперации хозяйства. Институциональные исследования показали, что развитость института далеко не всегда связана с развитием юридического права. Каждая национальная культура построена на неформальных социальных нормах, регулирующих поведение своих членов не менее жестко, чем нормы юридического права. 2. Развитие образования, приводящее, например, к повышению общего уровня профессиональной квалификации. Пример. Образование и квалифицированные люди договариваются быстрее. Наоборот, низкая квалификация порождает неадекватные ожидания и низкокачественные решения, приводящие к конфликтам и многочисленным согласованиям. 3. Применение ИТ, например, массовое использование Интернета.

Пример. Хорошо информированные люди договариваются быстрее. ИТ могут существенно сократить время переговорного процесса, скажем, электронная почта или даже простой телефон сводят к минимуму время ожидания ответов, а доступность обсуждаемой информации, например, на общем Web-сайте, существенно сокращает ошибки при ее интерпретации.

Измерение трансакционных издержек связано с определенными проблемами. Если сделки носят чисто рыночный характер, то их можно измерить. Однако трансакционные издержки, связанные со стоянием в очередях, нормированием потребления, дачей взяток и т. д., измерить невозможно. Известны способы прямой и косвенной оценки трансакционных издержек. Попытка прямого измерения трансакционных издержек по доле трансакционного сектора в ВНП США за 1870-1970 гг. принадлежит Дж. Уоллису и Д. Норту. В работе 1986 г. авторы учитывают только рыночный компонент трансакционных издержек и называют его трансакционными услугами. Общий объем трансакционных услуг складывается из двух частей. Во-первых, это услуги трансакционного сектора, который включает оптовую и розничную торговлю, страхование, банковское дело и т. д. Во-вторых, это трансакционные услуги, но оказываемые внутри "трансформационного сектора", т. е. это затраты на аппарат управления, организацию сбыта и снабжения и т. д. в разных отраслях этого сектора. Кроме того, авторами были выделены частный и государственный трансакционный секторы.

Согласно расчетам с использованием национальных счетов доля трансакционных услуг частного сектора в ВНП США увеличилась с 23 % в 1870 г. до 41 % в 1970 г., а государственного сектора - с 3,6 % в 1870 г. до 13,9 % в 1970 г., что в сумме составляет рост с 26,1% до 54,7 %. Часть этого роста объясняется перемещением трансакционных издержек из внерыночной сферы на рынок, но другая часть представляла реальное инвестирование ресурсов. Авторы выделили три фактора увеличения трансакционного сектора в экономике США:

    1) Углубление специализации и разделения труда, умножающее совокупный объем меновых операций; 2) технический прогресс в промышленности и на транспорте, сопровождавшийся увеличением размера фирм; 3) усиление роли правительства в его взаимодействии с частным сектором.

Х. Демсец в работе "Издержки трансакционирования" (1968) прямо измеряет и оценивает издержки использования организованных финансовых рынков, учитывая разницу между курсами продажи и покупки вместе с вознаграждением брокеров. В противоположность этому О. Уильямсон в 1985 г. использует косвенный метод. Он обращает внимание на определенные взаимоотношения между специфическими инвестициями (такими, как типы используемых контрактов), когда измеряет трансакционные издержки. Основная идея здесь в том, что характеристики институциональной структуры (и прав собственности) сильно влияют на уровень трансакционных издержек.

П. Джоскоу, следуя подобному подходу, показывает важность институциональных соглашений для трансакционных издержек в работе 1985 г., основанной на опыте предприятий по производству электроэнергии. Измеренные или неизмеренные трансакционные издержки имеют большую ценность. Без них не могут быть адекватно поняты ни экономическое поведение, ни институциональные соглашения. Положительные трансакционные издержки приводят к следующим последствиям:

    1) Мешают, а в частных случаях полностью блокируют образование рынков; 2) препятствуют полной реализации взаимных выгод обмена, так как можно отказаться от тех благ, которые должны быть направлены на обеспечение обмена, а это тормозит получение экономической прибыли; 3) мешают реализации принципа сравнительного преимущества, лежащего в основе торговли и, следовательно, экономического роста; 4) затрудняют поиск новых возможностей использования известных ресурсов или открытие новых ресурсов при заданных альтернативах их применения; 5) препятствуют изменению существующих правил игры, выступая как издержки институциональной трансакции.

В целом понятие трансакционных издержек имеет ключевое значение в новой институциональной экономике. Становится возможным объяснение эволюции институтов, в том числе изменений, зависящих от предшествующего пути развития. Экономия трансакционных издержек рассматривается как стимул институциональной трансформации.

Похожие статьи




Теории трансакционных издержек - Теория трансакционных издержек

Предыдущая | Следующая