Организационно-экономическая характеристика ОАО "БАНК УРАЛСИБ", Общие сведения о банке - Отчет по практике

Отчетность банк финансовый

Общие сведения о банке

Открытое акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ" является кредитной организацией, правопреемницей Открытого акционерного общества "Республиканский инвестиционно-кредитный банк "Башкредитбанк", (РИКБ "Башкредитбанк"), рег. номер 2275 от 28 января 1993г.

ОАО "БАНК УРАЛСИБ" входит в десятку крупнейших российских банков, предоставляет своим розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг в 51 регионе Российской Федерации. На долю Южного региона приходится 13% от общего количества точек продаж ОАО "БАНК УРАЛСИБ" (2 место после Поволжья).[1]

Работа ОАО "БАНК УРАЛСИБ" организована по принципу финансового супермаркета. Под единым брендом предоставляются услуги частным клиентам, малому бизнесу, корпоративным клиентам, финансовым институтам. Линейка услуг насчитывает более 40 продуктов. В их числе -- вклады, ипотечное, потребительское и автокредитование, инвестиционные услуги, паи ПИФов. По данным "Эксперт РА", по итогам 2012 г. ОАО "БАНК УРАЛСИБ" занимает 1-е место на рынке кредитования малого и среднего бизнеса, входит в пятерку лидеров среди российских банков по размеру филиальной сети и в тройку по количеству собственных банкоматов, а также занимает 3-е место по количеству выданных пластиковых карт.

Рассмотрим подробно историю создания ОАО "УРАЛСИБ". 1988 -- Основание отраслевого банка, обслуживающего автомобилестроительный комплекс, ОАО АКБ "Автобанк". Банку выдана лицензия №30, которая впоследствии и была присвоена ОАО "УРАЛСИБ". Основателем этого банка являлся Цветков Николай Алесандрович. В настоящее время ему на смену в качестве Председателем Совета директоров БАНКА пришел Владимир Коган. 1993 -- Основание Нефтяной инвестиционной компании "НИКойл" (НИК "НИКойл"). 1996 -- Создание Группы компаний "НИКойл". Вхождение в Группу коммерческого банка "Родина". 1998 -- Интеграция в Группу "НИКойл" брокерской компании "РИНАКО Плюс". 2000-2001 -- Завершение реструктуризации "НИК-ойл" как многопрофильной финансовой корпорации. 2002 -- Приобретение "Автобанка" и развитие страхового бизнеса через приобретение ОАСО "Промышленно-страховая компания". 2003 -- Приобретение "Урало-Сибирского Банка" с широкой филиальной сетью. 2004 -- Ребрендинг группы под единым названием "УРАЛСИБ". 2005 -- В результате объединения пяти банков Корпорации образован универсальный сетевой банк федерального уровня -- Банк "УРАЛСИБ". Наряду с ним в состав банковской группы Корпорации входит ряд других региональных банков. Регистрационный номер 2275, банк был внесен в Книгу государственного реестра 28.01.1993г., юридический адрес г. Москва, ул. Ефремова 8 (119048). [1]

Приняв стратегию роста через развитие региональной сети, в 2002 г. Башкердитбанк сменил название на ОАО "Урало-Сибирский Банк" (краткое наименование "УралСиб") и в рамках той же экспансии за пределы Башкортостана "УралСиб" приобрел контрольные пакеты банков Кузбассугольбанк (Кемерово), Башпромбанк (Уфа), "Евразия" (Ижевск), "Дорожник" (Челябинск), Стройвестбанк (Калининград), "Дзержинский" (Пермь).

В 2004 г. 72,5% акций "УралСиб" купила корпорация Николая Цветкова "НИКойл". К этому моменту "НИКойл" (создана в 1993 г. под именем "Комплексные инвестиции"), заработавшая первоначальный капитал на консультационном и инвестиционном обслуживании НК "ЛУКойл", уже приобрела банк "Родина" (впоследствии ИБГ "НИКойл", см. "Книга памяти"), брокера "Ринако Плюс", Автобанк (позднее "Автобанк-Никойл", см. "Книга памяти"), "Брянский Народный Банк", Промышленно-Страховую компанию (ПСК, позднее Страховая Группа "Уралсиб") и другие финансовые активы.

В 2005 г. все банки финансового супермаркета "Финансовая Корпорация "НИКойл" (в мае 2004 г. переименована в ФК "УралСиб") были объединены под эгидой и лицензией "УралСиб", а штаб-квартира объединенного банка официально переехала в Москву. На 30 июня 2005 г. совокупные активы и скорректированный собственный капитал, находящиеся на балансах интегрированных банков, составляли 169,4 млрд. рублей (5,9 млрд. долларов) и 27 млрд. рублей соответственно.

Финансовая корпорация "УРАЛСИБ" объявила о завершении интеграции бизнеса пяти входящих в Корпорацию банков и успешном начале операционной деятельности ОАО "УРАЛСИБ". Беспрецедентная для российского финансового рынка сделка по интеграции бизнеса пяти банков, входящих в состав ФК "УРАЛСИБ", успешно завершена. Образованный в результате интеграции "УРАЛСИБ" (Открытое Акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ") зарегистрирован 20 сентября 2005 г.

Решением собрания акционеров всех банков, участвовавших в реорганизации, Председателем Правления ОАО "УРАЛСИБ" избран Николай Александрович Цветков - Президент Финансовой корпорации "УРАЛСИБ".[2]

3 октября стало началом операционной деятельности ОАО "УРАЛСИБ". Первые дни показали, что все системы обеспечения деятельности банка, включая региональную сеть, работают в штатном режиме. Переход банков на единый баланс был осуществлен без остановки операционной деятельности. В настоящее время повсеместно клиенты банка обслуживаются по единым стандартам.

Реорганизация банковского бизнеса Финансовой корпорации "УРАЛСИБ" проходила в русле политики Правительства Российской Федерации и Банка России, направленной на укрепление и дальнейшее развитие российского финансового сектора, повышение конкурентоспособности отечественного бизнеса за рубежом.

Определяющими условиями при реорганизации банков ФК "УРАЛСИБ" были строгое соблюдение прав и законных интересов клиентов и акционеров реорганизуемых банков, сохранение объединенным банком финансовой устойчивости и способности выполнять все пруденциальные нормы деятельности и обязательные нормативы Банка России.

Консолидация банковского бизнеса ФК "УРАЛСИБ" позволила существенно оптимизировать управление бизнес-процессами и повысить их эффективность. С организационной точки зрения объединенная структура стала более мобильна и управляема, что, безусловно, положительно отразится на качестве обслуживания клиентов.

После слияния ФК "УралСиб" прямо или косвенно довела свой пакет акций в объединенном банке почти до 90%. Одновременно пакет акций Правительства Республики Башкортостан сократился до 8,4%. Объединенный банк получил имя ОАО "БанкУралСиб" ("УралСиб"). К концу 2006 г. пакет Правительства Башкортостана в банке "УралСиб" вновь сократился -- до 7,41% акций, 48,92% акций принадлежали ФК "УралСиб", 32,32% -- "Актив-Холдинг", а 5,06% -- акционерному обществу "УралСиб -- Капитал Менеджмент". Консолидированные активы банковской группы "УралСиб" по международным стандартам на 01.01.2007 г. составили 305,6 млрд. руб., а капитал -- 45,2 млрд. руб.[1]

На 20 крупнейших вкладчиков по состоянию на 30 июня 2006 г. приходилось примерно 37% его общего объема депозитов юридических лиц, а на долю 20 крупнейших заемщиков приходилось порядка 117% капитала, что составляет четверть всего кредитного портфеля (последний формирует 64% активов-нетто). Различные кредиты физическим лицам в кредитном портфеле занимают долю в 28%, а вклады и счета физических лиц примерно равны объему корпоративных депозитов и сумме остатков на текущих счетах юридических лиц (в районе 20% пассивов, 5-е место среди российских банков по размеру средств физических лиц).

Обращает на себя внимание нехарактерный по размеру для российских банков пакет акций в более чем 27 млрд. рублей (почти 9% активов-нетто; акции и ADR "ЛУКойла" -- около 10 млрд. рублей).

    2008 -- Одобрена стратегия Банка до 2014 г., разработанная совместно с BostonConsultingGroup. DeutscheBank и MorganStanley приобрели по 2,1% акций Банка "УРАЛСИБ". 2009 -- Увеличение уставного капитала Банка во II квартале на 30% до 26,5 млрд рублей в результате проведения дополнительной эмиссии акций. 2010 - Решение о присоединении АКБ "Стройвестбанк" и АКБ"УРАЛ-СИБ-Юг Банка" к ОАО "УРАЛСИБ".

Миссия ОАО "БАНК УРАЛСИБ": повышать качество жизни населения, развивать предпринимательскую активность, предоставляя клиентам комплексы финансовых продуктов и услуг; быть примером по эффективности ведения бизнеса в ключевых секторах российского финансового рынка.

Банк "УРАЛСИБ" позиционируется на финансовом рынке как крупнейший универсальный сетевой банк Федерального уровня, предоставляющий наиболее широкий спектр финансовых продуктов и услуг на всей территории Российской Федерации. В их числе - традиционные депозитные вклады, потребительское, ипотечное и автокредитование, инвестиционные услуги, лизинг, возможность участия в фондах коллективных инвестиций, страховые продукты и многие другие.

Банк "УРАЛСИБ" входит в ТОР-10 крупнейших российских банков, предоставляет своим розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг в 51 регионах Российской Федерации. Cеть продаж Банка включает более 613 точек в России, 2,8 тыс. банкоматов, 8,7 тыс. платежных терминалов, выпущено 3,7 млн. пластиковых карт.

Согласно рейтинговым исследованиям, "БАНК УРАЛСИБ" занимает ведущие позиции среди российских банков по активам, капиталу, корпоративным и розничным кредитам и депозитам.

По данным сайта "РБК. Рейтинг" по итогам 2015 г. "УРАЛСИБ" занял 14-е место по размерам чистых активов и 20 место по объемам балансовой прибыли. В соответствии с рейтингом журнала "Профиль", по итогам 2015 г. "УРАЛСИБ" занимает 6-е место по объему кредитов, выданных частным лицам, и 8-е место - по объему привлеченных депозитов от частных лиц. По остаткам на счетах корпоративных клиентов Банк находится на 9-м месте, и на 11-м месте по прибыльности.

В соответствии с результатами исследования, проведенного ИК Comcon и Национальным агентством финансовых исследований (НАФИ), "УРАЛСИБ" уверенно входит в топ-5 рейтинга узнаваемости российских банков, а также в топ-5 рейтинга самых клиентоориентированных, надежных и социально-ответственных финансовых брендов. По размеру ликвидных активов Банк занимается 10-ю позицию в рейтинге, по объему чистых активов -- 12-е место.[3]

В 2014 г. банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств:

    - "ВВ" Fitch Ratings - Уровень кредитоспособности ниже достаточного - "ВВ" Standart&;Poor's - эмитент платежеспособен, но неблагоприятные экономические условия могут отрицательно повлиять на возможности выплат - "В1" Moody's Invstors Service - долговые обязательства рассматриваются как спекулятивные и подвержены высокому кредитному риску.

Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка по состоянию на конец 2015 года насчитывает:

    - 35 филиалов - 451 точку продаж - 2914 банкомата - 13866 платежных терминалов

ОАО "УРАЛСИБ" осуществляет операции в соответствии со следующими видами лицензий:

    - Генеральная лицензия Банка России N 30 (выдана 20.09.2005 г.). - Лицензия на осуществление банковский операций N 30 (выдана 20.09.2005 г. на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов). - Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам от 07.03.2003г. № 177-06473-000100 (бессрочная) и др.

Сотрудничество с кредитными организациями Российской Федерации, стран СНГ и Балтии является одним из ключевых направлений деятельности Банков Финансовой корпорации "УРАЛСИБ". В рамках этого направления работа строится по принципу создания широкой сети банков-корреспондентов и контрагентов, обеспечивающей реализацию стратегических задач всей Финансовой корпорации.

Банк поддерживает партнерские отношения с ведущими банками стран СНГ и Балтии, а также с ведущими мировыми банками. В числе зарубежных контрагентов такие банки, как: RAIFFEISEN ZENTRALBANK OSTERREICH AG (RZB-AUSTRIA), Vienna; HSBC BANK PLC, London; COMMERZBANK AG, Frankfurt am Main; DEUTSCHE BANK AG, Frankfurt am Main; ABN AMRO BANK NV, Amsterdam; AMERICAN EXPRESS BANK LTD, New York; CITIBANK N. A., New York; THE BANK OF TOKYO-MITSUBISHI LTD, Tokyо.[3]

Региональная сеть банка представлена семью региональными дирекциями. Филиал "Южный" ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в г. Краснодаре входит в Южную региональную дирекцию, наряду с филиалами в г. Ростов-на-Дону, г. Волгоград, г. Астрахань, г. Ставрополь.

Филиал "Южный" ОАО "УРАЛСИБ" в г. Краснодаре стабильно входит в пятерку лучших банков региона по ключевым показателям деятельности и уверенно держит планку ведущего филиала ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в г. Краснодаре. Финансовые услуги филиала "Южный" пользуются популярностью и доверием среди жителей Краснодарского края.

ОАО "БАНК УРАЛСИБ" проводит активную политику в социальной сфере. Одним из основных элементов данной политики являются совместные программы с Детским Фондом "Виктория" в рамках Соглашения о стратегическом партнерстве.

Фонд помощи обездоленным детям и детям, лишенным родительской ласки -- Детский фонд "Виктория" -- создан в ноябре 2004 г. с целью качественного улучшения жизни детей, находящихся в неблагоприятной жизненной ситуации, в первую очередь, осиротевших детей и детей, оставшихся без попечения родителей.

Проанализировав деятельность Филиала "Южный" ОАО "БАНК УРАЛСИБ" и сравнив ее с основными тех. дирекциями, можно сделать вывод о том, что Филиал "Южный" находится на очень высоком уровне в сфере розничного бизнеса, уступая по основным показателям Республике и Московской технической дирекции.

Похожие статьи




Организационно-экономическая характеристика ОАО "БАНК УРАЛСИБ", Общие сведения о банке - Отчет по практике

Предыдущая | Следующая