Инфляция как экономическое явление - Деньги и банковская система
Термин "инфляция" (от лат. "вздутие") впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Инфляция - одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира. Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности.
Важнейшие причины инфляции
- § Диспропорциональность - несбалансированность государственных расходов и доходов, т. н. дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования "печатного станка", что приводит к увеличению денежной массы и, как следствие, к инфляции. § Инфляционно опасные инвестиции - милитаризация экономики. Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной хронического дефицита государственного бюджета, увеличения государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги. § Инфляционные ожидания - возникновение у инфляции самоподдерживающегося характера. Население и хозяйствующие субъекты привыкают к постоянному росту цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание. Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие, раскачивая тем самым маховик инфляции. § Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его части. Современный рынок в значительной степени монополизирован, а также зачастую его большую часть занимают олигополии. Монополист (олигополист) стремится поддерживать высокий уровень цен, заинтересован в создании дефицита (в сокращении производства и предложения товаров).
Инфляция выражает долговременный процесс снижения покупательной способности денег. Процесс, противоположный инфляции, называется Дефляцией, а замедление темпов инфляции - Дезинфляцией.
Виды инфляции
Ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах. Так, во время войн государства часто выпускали большие количества необеспеченных товарами бумажных денег для покрытия военных расходов. В последние 30-50 лет инфляция стала хроническим заболеванием экономик многих стран мира.
Инфляция может протекать умеренно, быть Ползучей, в условиях которой цены возрастают не более, чем на 10% в год. Многие современные экономисты считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития, она позволяет корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.
Галопирующая инфляция, При которой характерен рост цен от 20-200% в год, является уже серьезным напряжением для экономики, хотя рост цен еще не сложно предсказать и включить в параметры сделок и контрактов.
Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, Представляющая собой астрономический рост количества денег в обращении и, как следствие, катастрофический рост товарных цен. В таких случаях роль самих денег сильно уменьшается и население, да и предприятия переходят на другие формы взаиморасчетов, например, бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, сильно возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильнейший ущерб населению, даже наиболее состоятельным слоям общества. Разрушается национальное хозяйство.
Все перечисленные виды инфляции существуют только при Открытом ее состоянии, т. е. при относительно свободном рынке. При Подавленной же инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдаться, а обесценивание денег выражается в дефиците предложения товаров.
Потери от инфляции для населения зависят от того, являются они прогнозируемыми или нет. Прогнозируемая (ожидаемая) Инфляция учитывается в ожиданиях людей до своего появления, поэтому к ней население в определенной мере подготовлено. Неожидаемая Инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе денежного обращения, ведет к резкому увеличению спроса (если у населения высоки инфляционные ожидания), создает трудности в экономике. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.
Экономические и социальные последствия инфляции
Эти последствия сложны и разнообразны. Небольшие темпы инфляции содействуют временному оживлению производства и предложения товаров посредством роста цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции, она превращается в реальное препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Галопирующая инфляция дезорганизует производство, наносит серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической политики. Обостряется товарный дефицит, подрывается доверие к национальной валюте и денежным накоплениям; сбережения населения обесцениваются, потери несут банки и другие кредитные учреждения. Доходы населения начинают намного отставать от беспрерывно растущих цен. В обществе нарастает недовольство, возникает реальная угроза социальных беспорядков.
Похожие статьи
-
Банковская система - это единственный сектор экономики, для которого инфляция до определенного кризисного уровня, чем выше, тем лучше, поскольку чем ниже...
-
Сущность и функции денег - Деньги и банковская система
Деньги - это рыночный инструмент, обладающий свойством абсолютной ликвидности, т. е. деньги способны, как правило, обмениваться на любые товары. Деньги -...
-
Банки как финансовые институты, работающие с денежным капиталом, в наибольшей степени страдают от инфляционного обесценения денежной единицы. Несмотря на...
-
Виды и функции банков - Деньги и банковская система
Банк - это организация, созданная для привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на условиях возвратности, платности и срочности....
-
Инфляция существенно влияет на развитие банковской системы. В своем послании, с которым президент Российской Федерации В. В. Путин обратился к...
-
Тенденции денежно - кредитного регулирования - Государственное регулирование банковской системы
На рубеже XXI века Россия как суверенное и независимое государство создало основные институты рыночной экономики, в том числе центральный банк как...
-
При рассмотрении функций кредита следует учитывать отличие их от роли кредита. Если функция -- есть проявление сущности, выражение общественного...
-
Банки играют важную роль в экономике. Они обеспечивают аккумуляцию временно свободных денежных средств предприятий, организаций, населения, государства и...
-
Анализ экономических показателей деятельности ОАО "Сбербанк России" При инвестициях в новые технологии особое внимание следует уделять основным...
-
Экономическая история свидетельствует, что рост экономики никогда не бывает гладким и равномерным. За несколькими годами оживления деловой активности и...
-
Функции Центрального банка России Центральный банк система деятельность Центральный банк Российской Федерации (Банк России) -- главный банк первого...
-
Одним из основных пруденциальных требований, предъявляемых Национальным банком к банкам в целях поддержания стабильности и устойчивости банковской...
-
История возникновения денег - Деньги и банковская система
Происхождение денег относят к VII-VIII тыс. до н. э., когда у первобытных племен появились излишки каких-то продуктов, которые можно было обменять на...
-
Банковский кризис, финансовый кризис, экономический и финансовый кризис у него много имен. Современный кризис коснулся каждого. Для кого-то он обернулся...
-
Литература - Деньги и банковская система
1. Акимова, Т. А. Основы экономики устойчивого развития: учебное пособие для вузов / Т. А. Акимова. - М.: Экономика, 2013. - 332 c. 2. Гуреева, М. А....
-
Финансовые основы системы банковских операций и услуг Создание устойчивой и эффективной банковской инфраструктуры - одна из важнейших и сложных задач...
-
Перспектива функционирования Центробанка в современных условиях В "Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2015 год и...
-
Заключение - Современное сочетание форм кредита в экономической системе России
Для экономики современной России большое значение имеет кредитование. Как фундаментальная составляющая, кредитование является существенным источником...
-
В современной экономике кредит захватывает важную роль в системе финансовых отношений. Он обеспечивает движение денежных средств из одних отраслей в...
-
В рамках макроэкономического анализа банковской системы интересной является оценка показателей развития банковского рынка, формирования равновесия на...
-
Исходя из оценки инфляционных рисков и перспектив экономического роста, Банк России в январе-октябре 2013 года не изменял направленность...
-
Характеристика денежно-кредитной системы - Банковская система и денежно-кредитная политика
Составной частью рыночной экономики является денежно-кредитная система государства. Современная кредитная система представляет собой многоуровневый...
-
Экономические основы АО "Банк Евразийский" АО "Евразийский банк" зарегистрирован в Национальном Банке Республики Казахстан 26 декабря 1994 года....
-
Экономическая сущность и роль потребительского кредита Основной формой кредита в рыночных условиях хозяйствования является банковский кредит,...
-
Кризис российской экономики в начале прошлого века был частью мирового кризиса, начавшегося сильным повышением учетно-ссудного процента на лондонском...
-
Экономическая сущность и роль активных и пассивных операций Финансовые ресурсы банка зависят от многих условий - начиная от типа...
-
Введение - Банковская система Казахстана
Функционирование современного рынка опирается на действие четко организованной банковской системы. В странах с развитой рыночной экономикой сложились...
-
Введение - Банковская система России: основы функционирования и проблемы развития
Банковская система является неотъемлемой частью экономики любой страны, ее деятельность тесно связана с потребностями воспроизводства. Она обслуживая...
-
В данной главе мне бы хотелось осветить перспективы развития банковской отрасли в мире. Банковская система - это совокупность различных видов банков и...
-
Введение - Структура современной банковской системы
Банковская система - важнейший инфраструктурный элемент экономики любого современного государства. К ее основным задачам относится обеспечение платежного...
-
Заключение - Банковская система Казахстана
Исторически сложившаяся ситуация в развитии Банковской Системы РК в значительной мере облегчило переход к собственной национальной валюте - тенге,...
-
Элементы системы кредитования и общие организационные основы кредитования Однотипного толкования системы кредитования в экономической литературе не...
-
Экономическая сущность банковских услуг Рассматривая этапы развития банковской системы в Казахстане, мы наблюдаем картину сокращения банковских...
-
Введение - Функционирование банковской системы Республики Беларусь
Банк депозитный кредитный платежный Одной из важнейших задач развития банковского сектора в Республике Беларусь является расширение состава и качества...
-
Введение, Формы и виды кредита - Современное сочетание форм кредита в экономической системе России
Переход России к рыночной экономике характеризуется бурным развитием и резким усилением роли товарно-денежных отношений. Процессы преобразования...
-
Взаимосвязь Центрального банка с коммерческим - Банковская система
Центральный банк не имеет дела непосредственно с предпринимателями и населением. Его главной клиентурой являются коммерческие банки, выступающие как бы в...
-
Современная экономика представляет собой очень сложную систему, каждая часть которой тесно связана с другими и играет важную роль. Но, одну из важнейших...
-
Становление и развитие банковской системы России - Денежное обращение Российской Федерации
Упоминание о российских банках началось с эпохи Великого Новгорода (XII - XV вв.). Уже в то время осуществлялись банковские операции, принимались...
-
Экономическая сущность рынка розничных банковских услуг, виды розничных банковских услуг В Республике Беларусь понятие рынка розничных банковских услуг...
-
Стратегия развития национальной банковской системы Стратегию развития банковского сектора до 2020 года предложил 23 мая 2008 года на общем собрании...
Инфляция как экономическое явление - Деньги и банковская система