Банковский менеджмент - Элементы банковского менеджмента
Банковский менеджмент включает в себя:
- 1. Управление финансовой деятельностью коммерческого банка. 2. Управление ликвидностью коммерческого банка. 3. Управление рисками. 4. Управление персоналом. 5. Контроль в банковской сфере и его организация.
Управление персоналом банка - это многогранный процесс, включающий в себя следующие блоки:
- - формирование персонала, его использование и развитие; - мотивация результатов труда и поведения работников; - правовое обеспечение системы управления персоналом.
Кадровая стратегия банка позволяет согласовывать интересы руководства и его служащих. Цель кадрового планирования заключается в том, чтобы создать условия для реализации каждым сотрудником банка своих потенциальных возможностей, для мотивации высокой производительности труда и удовлетворения работой.
Банку важно иметь в определенное время нужное количество персонала соответствующей классификации, необходимое для достижения хороших финансовых результатов. Персонал банка формируется с его создания.
Субъекты управления в коммерческом банке в зависимости от своих полномочий подразделяются на:
- * Высшее звено - дирекция, правление, в компетенцию которых входит определение приоритетных направлений деятельности банка, подбор и расстановка кадров, руководство нижестоящими управленческими подразделениями; * Среднее звено - руководители подразделений банка (филиалов, отделов), в компетенцию которых входит управление отдельными сферами банковской деятельности, руководство подчиненными и служащими, регулирование процесса работы; * Низшее звено - руководители групп, осуществляющие контроль за работой отдельных групп и распределяющие задания между исполнителями.
Персонал должен обладать качественными и количественными характеристиками. Под качественными характеристиками персонала следует понимать:
- - уровень образования, квалификацию, практические знания, профессиональные знания и т. п.; - мотивацию: круг профессиональных и личных интересов, стремление сделать карьеру и т. п.; - личностные характеристики: трудолюбие, коммуникабельность, честность, настойчивость, объективность и т. п.
В количественном отношении численность сотрудников коммерческого банка определяется объемом выполняемых банковских операций, производительности труда каждого работника.
При решении задач организации труда и управления персоналом руководство банка использует законодательные акты, нормативные документы по вопросам труда и кадров, а также приказы и правила, издаваемые руководством банка по вопросам труда, численности кадров, оплаты труда и т. п. (правила внутреннего трудового распорядка, положение о подразделении банка, должностные инструкции, штатное расписание и т. п.).
Стратегия управления персоналом в коммерческом банке включает:
- - отбор персонала с планированием качественной и количественной потребности в банковских специалистах и способы их привлечения для работы в кредитной организации; - профессионально-деловую оценку персонала банка или аттестационную процедуру; - систему стимулирования банковских работников для повышения производительности труда; - развитие кадрового потенциала коммерческого банка.
На основе перечисленных документов и данных об имеющихся и запланированных рабочих местах осуществляется планирование персонала коммерческого банка. Планирование потребности персонала банка производится в несколько этапов:
- 1. Производится количественная и качественная оценка имеющегося персонала на заданный период времени. 2. Рассчитывается количественная и качественная будущая потребность в персонале исходя из текущих и перспективных задач банка. 3. Определяется потребность в персонале путем сравнения будущей потребности в персонале с его наличием. 4. Составляется программа удовлетворения потребностей банка в кадрах.
Решение задачи планирования привлечения персонала банка удовлетворяется за счет внутренних и внешних источников. Банку следует осуществлять поиск необходимых ему по качественным и количественным параметрам специалистов.
К внутренним источникам покрытия потребности в персонале относятся высвобождение, переподготовка и перемещение кадров внутри банка. Этому обычно предшествует анализ рациональности организации труда, расстановки кадров и т. п.
В качестве внешних источников покрытия потребности в персонале могут быть:
- - учебные заведения различных ступеней и уровней подготовки (техникумы, колледжи, банковские школы, институты, университеты и т. п.); - центры обеспечения занятости; - родственные кредитные организации; - вербовка нового персонала через своих сотрудников; - объявления о вакансиях банка через рекламу в средствах массовой информации и др.
Специалисты принимаются на работу в банк обычно на конкурсной основе. Отбор нужного персонала из лиц, участвующих в конкурсе, производится на базе собеседования либо тестирования. Выбираются лучшие претенденты, обладающие высокой профессиональной подготовкой (знания и навыки), интеллектуальным уровнем (общий интеллектуальный потенциал и умение решать проблемы) и имеющие личностные качества (коммуникабельность, объективность, трудолюбие, интуиция), необходимые для вакантной должности.
Помимо оценки кандидатов на вакантные должности в банке ежегодно должна проводиться текущая периодическая оценка всех сотрудников - аттестация.
Легче всего оценить трудовую деятельность банковского служащего его непосредственному руководителю. Лишь начальник знает, что данному работнику фактически поручалось, как он справился с заданием, в каких условиях работал и т. п.
При формировании текущей периодической оценки аттестуемого обобщаются результаты проверочного испытания - собеседования (тестирования), мнение непосредственного руководителя, мнения коллег и сотрудников, имеющих производственные связи с оцениваемым банковским работником, мнение высшего руководства и т. д.
Выбор критериев оценки, по которым оценивается сотрудник, имеет первостепенное значение. При проведении аттестационной процедуры все критерии разделяются на три группы:
- 1) результативность труда (отдача работника); 2) профессионально-деловые качества (объем знаний и опыта); 3) личностные характеристики.
Критерии зависят от характера выполняемой работы и занимаемой должности, поэтому они дифференцируются для специалистов различных подразделений банка. Так, для операционного работника банка на первый план выдвигаются такие критерии, как качество и скорость выполняемой работы, внимательность, эрудиция, выдержанность, вежливость, общительность, обаятельность; для сотрудников кредитного отдела - профессиональная грамотность, аналитическое мышление, личная ответственность, интуиция, контакт с клиентурой и т. п.; для оценки руководителей подразделений банка - высокая квалификация, практический опыт, профессиональное честолюбие, чувство личной ответственности, чуткое и внимательное отношение к людям, уравновешенность, честность, принципиальность.
Методы управления персоналом:
- - административные или организационно-распорядительные: зависят от иерархической структуры банка, это отношения "власть-подчинение"; - экономические: кадровое планирование, система оплаты труда и материального поощрения; - социально-психологические: моральное стимулирование труда, система взаимоотношений в коллективе, социальнопсихологический климат, способы социальной защиты работников банка и т. п.
В настоящее время приоритетное значение имеют экономические и социально-психологические методы воздействия на коллектив и отдельную личность. Для пробуждения работников к эффективному труду руководство банка должно использовать основные методы мотивации труда (потребности и вознаграждения).
Похожие статьи
-
Методологические основы менеджмента. Банковский менеджмент как одна из функциональных областей деятельности организаций и предприятий Почему мы применяем...
-
Банковский менеджмент - научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере. Он базируется на научных методах...
-
Управление ликвидностью коммерческих банков - Элементы банковского менеджмента
Успешную деятельность коммерческого банка обеспечивают три взаимосвязанных фактора: - высокая доходность (прибыльность) банковского дела, создающая...
-
Понятие и элементы банковской системы в РФ Банки являются основным финансовым посредником в экономике. Их деятельность - это канал, с помощью которого...
-
Сущность коммерческих банков и их значение в банковской системе РК Нижнее звено кредитной системы состоит из сети самостоятельных учреждений,...
-
Для достижения успеха банки должны применять новые формы работы. Но прежде чем принять решение о начале новой деятельности, необходимо все...
-
Маркетинговое управление следует рассматривать с позиции преобразования банковских рынков сбыта в рынки покупателя. Специфика банковского маркетинга в АО...
-
Роль новой банковской системы в продвижении страны к рыночной экономике во многом определяется развитием маркетинга в данной сфере, взаимоотношениями,...
-
В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона от 03.02.1996 г. № 17-ФЗ,...
-
Введение - Менеджмент и маркетинг в эффективном функционировании банковской сферы
Банк - это организация, работающая в особой сфере - финансовых услуг. Он является Финансовым посредником , привлекая капиталы, сбережения населения и...
-
Структура банковской системы и ее элементы - Формирование и развитие банковской системы России
В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. №395-1 "О банках и банковской деятельности" банковская система Российской Федерации...
-
Анализ финансового состояния в коммерческом банке - Элементы банковского менеджмента
Коммерческий банк управление ликвидность В качестве основных приемов оценки уровня прибыльности коммерческого банка можно выделить: 1) структурный анализ...
-
Классификация банковских ссуд Банковская ссуда, предоставляемая в денежной форме, характеризует конкретное проявление кредитных отношений между банком с...
-
Система кредитования и ее основные элементы В рыночной условиях хозяйствования основной формой кредита является банковский кредит, т. е. кредит,...
-
Управление рисками в коммерческом банке - Элементы банковского менеджмента
Банковская деятельность подвержена рискам. Риск - это стоимостное выражение вероятностного события, ведущего к потерям. Риски образуются в результате...
-
Заключение - Менеджмент и маркетинг в эффективном функционировании банковской сферы
АО "Народный Банк Казахстана" является одним из крупнейших банков Казахстана, осуществляющий все виды банковских операций и обладающий самой обширной...
-
Совершенствование системы управления маркетинговой деятельностью Сегодня наиболее выгодные условия предлагают банки, давно и активно работающие с...
-
Характеристика элементов банковской системы - Банковская система Российской Федерации
Элементы банковской системы образуют единство, выражают при этом специфику целого и выступают носителями его свойств. Элементами банковской системы...
-
Для улучшения работы АО "Народный банк Казахстана" необходимо построение ориентированной на интересы клиентов финансовой группы, которая предоставляет в...
-
ВВЕДЕНИЕ - Сущность и формы банковских рисков, проблемы их оценки
Стабильность финансовой системы Республики Беларусь во многом зависит от надежности банковской системы. Финансовые затруднения у клиентов и у...
-
Общая характеристика деятельности АО "Народный Банк Казахстана" Банк основан в 1923 году, первая сберегательная касса была открыта в городе Актюбинске....
-
Управление количественными и качественными параметрами банковской прибыли Как бы ни были важны для банка цели и приоритеты, реализуемые в процессах...
-
Одним из главных критериев эффективности работы любого банка является качество кредитного портфеля. Кредитный портфель - это структурируемая по различным...
-
Способы управления кредитным портфелем - Банковское кредитование юридических лиц
Кредитный портфель банка, структура кредитного портфеля, управление качеством кредитного портфеля. Банки играют одну из важнейших ролей в экономике,...
-
ЗАКЛЮЧЕНИЕ - Сущность и формы банковских рисков, проблемы их оценки
Проведенное исследование проблематики настоящей курсовой работы позволило придти к следующим выводам. Стабильность финансовой системы Республики Беларусь...
-
Направления изменений в элементах внутреннего маркетинга в Западно-Уральском банке ПАО Сбербанк России Результаты проведенного исследования показали, что...
-
Отдел кредитных операций - Банковские операции
За время практики я уточнила, что важная роль в проведение кредитных операций принадлежит кредитным ресурсам. Без наличия временно свободных кредитных...
-
Введение - Банковские риски и методы их оценки
Банки - центральные звенья в системе рыночных структур. Развитие их деятельности - необходимое условие реального создания рыночного механизма. Процесс...
-
Введение - Банковское кредитование юридических лиц
Актуальность настоящего исследования продиктована прежде всего процессами, объективно происходящими в банковской сфере в современном мире. В значительной...
-
Введение - Банковские риски и методы их оценки (на примере БТА)
Банк риск управление Быстрые темпы развития финансового рынка в последние годы, появление новых продуктов, развитие финансовых групп, как показатель...
-
Сущность кредитной политики коммерческого банка В условиях рыночной экономики основной формой кредита является банковский кредит. Позитивный опыт...
-
В настоящее время банковские информационные системы позволяют автоматизировать практически все стороны банковской деятельности. Автоматизация банковских...
-
Специфика внутреннего маркетинга в банковской сфере Банки были признаны организациями, которые нуждаются во внутреннем маркетинге (В. Грин, А. Каруана,...
-
С момента появления концепции внутреннего маркетинга, ученые проводили исследования, рассматривая в них элементы внутреннего маркетинга, тестировали...
-
Очевидно, что среди описанных в данной работе методик нет идеального варианта для кредитных организаций, так как ни одна компания-разработчик не ставила...
-
В процессе выбора, какому банку доверить свои финансы и операции над ними, человек оценивает различные варианты кредитных организаций по нескольким...
-
Организация кредитного процесса в банке Одним из важнейших направлений деятельности коммерческих банков является процесс кредитования. Хотя в переводе с...
-
Сущность банковской системы: структура и принципы построения Понятие "банковская система" имеет различные трактовки в полемике известных экономистов. В...
-
Введение - Анализ рисков информационной безопасности в банковской сфере на примере "ЮниКредит Банк"
Сегодня анализу рисков информационной безопасности уделяется все больше внимания. Этому есть несколько основных причин: безостановочный рост...
-
Организационная структура банка и маркетинговая служба - Банковский маркетинг
Специфика работы банка на рынке, особенности стратегической программы, среды, в которой он действует и целый ряд других факторов предопределяют его...
Банковский менеджмент - Элементы банковского менеджмента